Przejście Na Emeryturę

Terminy przekazywania emerytury w 2008 roku

Terminy przekazywania emerytury w 2008 roku

Czas podatkowy jest tuż za rogiem. Dla tych, którzy jeszcze nie sfinansowali twoich kont emerytalnych, nie jest za późno. Jeśli jesteś klientem mojej firmy, oto kilka kluczowych rzeczy, które musisz wiedzieć, aby upewnić się, że otrzymasz fundusze emerytalne bez problemu. Na samym dole zamieszczam wskazówki serwisowe mojej firmy, aby poradzić sobie z tym, co się stanie, jeśli klient spróbuje wnieść wkład w ostatniej chwili. Nie bądź tym klientem 🙂 Upewnij się, że masz wystarczająco dużo czasu na złożenie wpłat na rok 2008 na czas. Istnieje kilka sposobów na wniesienie wkładu emerytalnego w LPL Financial. Poniżej wymieniliśmy każdą metodę z pomocnymi przypomnieniami, aby upewnić się, że klienci dotrzymają terminu.

Terminy przekazywania emerytury w 2008 roku

Składki można składać w trybie tradycyjnym lub Roth IRA na rok w dowolnym momencie w ciągu roku lub w terminie składania zeznań podatkowych IRS za ten rok, z wyłączeniem rozszerzeń. Dla większości ludzi oznacza to, że składki na rok 2008 muszą zostać wniesione do 15 kwietnia 2009 r. Oznacza to, że musisz otworzyć Roth IRA również przed tym terminem.

Istnieje kilka sposobów na wniesienie wkładu emerytalnego w LPL Financial. Poniżej wymieniliśmy każdą metodę z pomocnymi przypomnieniami, aby upewnić się, że klienci dotrzymają terminu.

Osobiste czeki wysyłane do LPL Financial

  • Składki muszą być stempla pocztowego do LPL Financial nie później niż w środę, 15 kwietnia 2009.
  • Składki na Tradycyjne i Roth IRA mogą być składane bez formularza składkowego tylko wtedy, gdy numer konta i odpowiedni rok są wyraźnie wskazane na czeku.

Jeśli otrzymałem osobistą odpłatę za emeryturę w moim oddziale LPL Financial po środę, 15 kwietnia, ale wysłałeś ją do mojego oddziału w terminie lub przed upływem tego terminu, mogę dołączyć twoją pocztową kopertę podczas przesyłania czeku do the Money Desk w Home Office LPL Financial.

Depozyty oddziałów

  • Składki muszą wpłynąć do LPL Financial nie później niż w środę, 15 kwietnia 2009 r.
  • Składki na Tradycyjne i Roth IRA mogą być składane bez formularza składkowego tylko wtedy, gdy numer konta i odpowiedni rok są wyraźnie wskazane na czeku.

Jeśli w środę, 15 kwietnia, otrzymasz osobistą odpłatę od klienta za składkę emerytalną w oddziale LPL Financial Branch Office, ale klient wysłał datek do twojego oddziału w terminie lub przed upływem tego terminu, wyślij kopię wysłanej przez klienta koperty z Twoim codziennym raportem depozytowym.

Żądanie dziennika

Wszystkie wkłady, które należy składać w dzienniku, należy składać za pomocą Instrukcji składki - formularza wniosku o rejestrację czasopisma (FR141) podpisanego przez klienta i wyraźnie wskazującego rodzaj i rok, w którym składka zostanie wniesiona.
W przypadku wkładów za rok 2008, ten formularz musi zostać przesłany pocztą lub faksem do LPL, podpisany przez klienta i w należytym porządku, nie później niż w środę, 15 kwietnia 2009. Aby zapewnić odpowiedni czas przetwarzania, prośby te należy przesłać faksem do

Składki na żądanie

Konta z funkcją Składki na żądanie mogą wykorzystywać narzędzie Cash Journal Utility do wnoszenia wkładów (w tym zeszłorocznych) na swoje konta w dzienniku lub w gotówce lub w Poleceniu ACH, w zależności od wybrania finansowania konta wybranego przez klienta podczas konfiguracji konta. funkcja wkładu na żądanie.
Aby zapewnić odpowiedni czas przetwarzania, prosimy o przesłanie prośby o narzędzie Cash Journal Utility do 3 kwietnia 2009 r

Okresowe żądanie wkładu

W przypadku przyszłych składek emerytalnych dla swojego klienta możesz skorzystać z Instrukcji przekazywania - Formularz okresowy (FR142). Ten formularz umożliwia Tobie i Twojemu klientowi ustanowienie okresowych składek emerytalnych. Wkłady mogą być dostarczane na pożądanej częstotliwości poprzez księgowanie z innego konta LPL lub przez sporządzenie z konta bankowego klienta poprzez ACH. Ponadto można powiązać okresową składkę z systematycznymi transakcjami z funduszami powierniczymi utworzonymi w sieci BranchNet.

Porady dotyczące usług emerytalnych

Oto kilka porad serwisowych, które moja firma wystawiła dla nas na prośby o emeryturę w ostatniej chwili:

1. Twój klient pokazuje się w biurze oddziału z wnioskiem o przekazanie emerytury w środę, 15 kwietnia. Masz trzy możliwości: (a) jeśli uczestniczysz w programie odkładania oddziału i masz czas, aby dokonać wpłaty i faksu w banku raport o dziennym depozycie w środę, 15 kwietnia, a następnie przystąpić do depozytu oddziału, (b) jeśli masz czas na zaspokojenie nocnych dostaw przez preferowanego przewoźnika, następnie przesyłaj czek na noc do biura pieniężnego w Home Office LPL Financial, lub (c) jeśli wyczerpałeś poprzednie opcje, zlec niech klientowi czek do Urzędu Pocztowego, aby wysłać czek do biura Money w Home Office LPL Financial z datą 15 kwietnia 2009 roku. Upewnij się, że numer konta i odpowiedni rok są jasno wskazane.

2. Twój klient zadzwoni do Ciebie z wnioskiem o przekazanie emerytury w środę, 15 kwietnia. Twój klient może mieć dwie opcje: 1) będzie musiał udać się do Urzędu Pocztowego, aby wysłać czek do biura Money w LPL Financial Home Biuro w środę, 15 kwietnia 2009 roku, data stempla pocztowego. 2) jeśli twój klient ma już istniejące instrukcje dotyczące składek na żądanie, możesz złożyć wniosek za pomocą narzędzia Cash & Journal Utility o 9:00 czasu pacyficznego.

Przypomnienia o kasie

Aby uniknąć opóźnionych wpłat lub zwrotu niedopuszczalnych czeków, skorzystaj z tych ważnych wskazówek:

1. Zapisz koperty z datą pocztową Twojego klienta zawierające składki emerytalne.

2. Poinformuj swoich klientów, że nie mogą wysyłać: gotówki, nie-bankowych przekazów pieniężnych (bez względu na kwotę), czeki podróżne, karty kredytowe, czeki kredytowe lub czeki płatne na rzecz RIA lub DBA przedstawiciela lub przedstawiciela.

3. Czeki zwrócone do banku z powodu niewystarczających środków muszą zostać zastąpione przez negocjowaną czek do 15 kwietnia 2009 r., Aby kwalifikować się do emerytury za rok 2008.

Dodać Komentarz