Twoja lista kontrolna planowania nieruchomości 💲💲💲

Co musisz wiedzieć o planowaniu nieruchomości

Podobnie jak większość pozycji w planie planowania finansowego na rok 2009, twój plan nieruchomości jest na zmieniającym się rynku. W tym roku zwolnienie z podatku od nieruchomości wzrosło z 2 mln USD w 2008 r. Do 3,5 mln USD na osobę. Zgodnie z obowiązującym prawem, podatek od nieruchomości zostanie w całości uchylony w 2010 r., Aby powrócić w znacznie mniejszym zakresie w 2011 r., Choć wielu uważa, że ustawa zostanie zmieniona przed wejściem w życie uchylenia. Taka niepewność ma miejsce w momencie, gdy wartość akcji i nieruchomości znacznie spadła. Jeśli kiedykolwiek miałeś czas na zapoznanie się z twoim planem nieruchomości, rok 2009 jest nim.

Estate Planning Tax Concerns 2009

Chociaż ograniczenia dotyczące tych przepisów podatkowych mogą ulec zmianie, upewnij się, że wiesz, jak one działają i jak najlepiej zastosować każdą z nich w swojej własnej sytuacji.

Zwolnienie z podatku od nieruchomości, które wynosi 3,5 miliona dolarów w 2009 roku (7 milionów dolarów dla par), pozwala na zabezpieczenie części lub całego majątku przed podatkami.
Zwolnienie z podatku od darowizn na całe życie przysługuje osobom, które są zainteresowane dokonaniem znacznych uposażeń (do 1 miliona dolarów) w ciągu ich życia bez płacenia podatku od prezentów. Zwolnienie na całe życie jest powiązane ze zwolnieniem z podatku od nieruchomości, więc każda kwota podarowana w ramach dożywotniego zwolnienia z podatku od darowizn zmniejsza kwotę, która może być zwolniona z podatku od nieruchomości na rzecz beneficjentów po śmierci.
Zwolnienie z podatku od darowizn pozwala na przyznanie określonej kwoty każdego roku (13 000 $ w 2009 r., 26 000 $ dla par) tylu osobom, ile chcesz, bez konieczności płacenia podatku od darowizn. Jest to nieograniczona strategia giftingu, która nie jest związana z żadnymi innymi wyjątkami, więc pamiętaj, aby co roku w pełni korzystać z tego "freebie".

Lista kontrolna planowania nieruchomości

Ponieważ ciężko pracujesz, aby stworzyć bezpieczny i wygodny styl życia dla swojej rodziny i bliskich, będziesz chciał stworzyć i utrzymać plan nieruchomości, który pozwoli zminimalizować podatki od nieruchomości i zachować więcej aktywów dla tych, na których Ci zależy.

Skorzystaj z tej listy kontrolnej, aby ocenić, gdzie obecnie znajduje się twój plan nieruchomości, lub jako punkt wyjścia do dyskusji z ekspertem ds. Planowania nieruchomości.

Część 1 - Przekazywanie swoich życzeń

TAK	NIE
Czy masz wolę?
Czy wymieniłeś executora (ów) i powiernika (s)?
Czy zastanawiałeś się nad żywym zaufaniem, aby uniknąć spadków?
TAK	NIE
Czy zastanawiałeś się nad wolą życia lub opieką zdrowotną w przypadku katastrofy lub niepełnosprawności?

Część 2 - Ochrona rodziny

TAK	NIE
Czy twoja osoba wymieni opiekuna (opiekunów) dla nieletnich dzieci?
Czy masz odpowiednią kwotę i rodzaj ubezpieczenia na życie?
Czy rozważałeś różne opcje zaufania (np. Życie, odwołanie, nieodwołalne, ubezpieczenie na życie)?

Część 3 - Obniżenie podatków

TAK	NIE
Jeśli jesteś w związku małżeńskim, czy w pełni korzystasz z nielimitowanego odliczenia od podatku od nieruchomości?
Czy ty (i twój małżonek) robisz prezenty dla członków rodziny, którzy korzystają z rocznego zwolnienia z podatku od darowizn, które wynosi 13 000 $ (26,00 $ dla par) w 2009 roku?
Czy rozważałeś Roth IRA, który w niektórych przypadkach pozwala ci przekazać majątek spadkobiercom bez podatku?

Kwota zwolnienia z podatku od nieruchomości za rok 2009 wynosi 3,5 miliona dolarów (7 milionów dolarów dla małżeństw). Zgodnie z obowiązującym prawem podatek od nieruchomości ma zostać uchylony w 2010 r., A kwota wyłączenia ma wrócić do 1 mln USD w 2011 r.

Ten artykuł został przygotowany przez Standard & Poor's i nie ma na celu dostarczenia konkretnej porady inwestycyjnej lub rekomendacji dla żadnej osoby.