3 sposoby na zabezpieczenie swoich zysków z portfela

Inwestowanie zaczyna się i kończy z zyskami, ale powinno zacząć od ochrony swojego kapitału inwestycyjnego. Matematyka dyktuje, że straty mają większy wpływ na całkowite zyski niż zyski. Strata w wysokości 50% jest pokryta jedynie zyskiem 100%; a strata w wysokości 33% do portfela może zostać odzyskana tylko przy 50% dodatniej stopie zwrotu.

Zabezpieczanie pozycji portfela to coś, co należy zrobić bardzo ostrożnie. Rynek pozwala na kilka szybkich sposobów na zabezpieczenie spadku twojego portfela, jeśli chcesz zablokować pewne zyski, co warto rozważyć biorąc pod uwagę wczesne rozruchy i ostatnie huśtawki w dół.

Oto trzy sposoby zabezpieczenia portfela:

1. Zdejmowanie ryzyka - Jednym z największych nowych produktów w finansach są ETF o niskiej zmienności. Fundusze te dają inwestorom ekspozycję na akcje, które są najmniej niestabilne w swoim zakątku rynku. Do takich funduszy należą takie firmy, o których mówiłem w artykule o akcjach, które Warren Buffett mógłby kupić; akcje z szerokimi fosami, silnymi pozycjami finansowymi i liniami produktowymi, które sprzedają się równie dobrze w czasach recesji, jak w okresach silnego wzrostu gospodarczego. Niska zmienność ETF to łatwy sposób na uzyskanie ekspozycji na podobne do papierów zyski bez zwariowanych i upadki. W kilku punktach swojej historii, fundusze o niskiej zmienności były nawet lepsze od rynku, w przeciwieństwie do finansowania akademickiego.

Jak to zrobić: zamiana funduszy akcyjnych lub pojedynczych akcji dla ETF niskiej zmienności, takich jak portfel niskiej zmienności PowerShares S & P 500 (SPLV). Fundusz ten pobiera 100 najmniej zmiennych akcji od S & P 500 i znacznie się różnicuje. Na rynkach niedźwiedzi są to akcje, które mniej prawdopodobne są do pobicia. Dodatkowo zyski z dywidendy będą o 40% wyższe niż indeks S & P 500.

2. Obstawiaj przeciwko rynkowi - Chcesz iść krótko, nie tracąc czasu? Zawsze jest krótka ETF czekająca na twoje dolary inwestycyjne. Krótki ETF śledzi codzienną zmianę w indeksie takim jak S & P 500. Niestety, fundusze inwestycyjne nie dokonują największych inwestycji na dłuższą metę z powodu ich codziennego mieszania. Jednakże, jeśli są przetrzymywane tylko przez krótki czas, mogą szybko połączyć pieniądze inwestorów w wyprzedaży.

Jak to zrobić: szukaj ETFu, takiego jak ProShares Short S & P500 ETF (SH), który każdego dnia zwraca odwrotność wyników rynkowych. Inwestorzy powinni także wziąć pod uwagę ETF z dźwignią dla bardzo krótkoterminowych pozycji zabezpieczających - przykładem może być ETF UltraShort S & P 500 (SDS), ale należy zachować ostrożność, aby zatrzymać tylko niewielką część swojego portfela w takim podporządkowanym pojeździe handlowym.

3. Zabezpieczanie się obligacjami - Krótkoterminowe fundusze obligacji stanowią świetny sposób na ochronę kapitału inwestycyjnego, gdy rynek obraca się przeciwko aktywom ryzykownym. Ogólnie rzecz biorąc, krótkoterminowe zadłużenie korporacyjne i rządowe jest bezpiecznym miejscem do przechowywania kapitału inwestycyjnego bez znaczącego ryzyka stopy procentowej. Ponadto, podczas gdy zapasy mogą spaść jak skała w wyniku korekty, ucieczka w bezpieczne miejsce może podnieść ceny obligacji i obniżyć rentowność, zwiększając potencjał zysków kapitałowych, nawet jeśli zapasy się pogorszą. Jest to wariacja strategii inwestycyjnej Barbell, która sprawdza się również w przypadku wydarzeń związanych z czarnymi łabędziami.

Jak to zrobić: Niektóre z najlepszych krótkoterminowych funduszy obligacji to iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), który jest wysoce płynnym ETFem wypełnionym po brzegi wysokiej jakości emisjami długu. Kolejnym świetnym wyborem jest ETF IShares Barclays 1-3-letni ETF (SHY), który jest tak samo dobry jak rachunek rynku pieniężnego. Fundusz obligacji korporacyjnych będzie bardziej zmienny niż obligacje skarbowe, ponieważ inwestorzy zmieniają zdanie na temat aktywów ryzykownych ze względu na wyższe ryzyko strat, dłuższy czas trwania i większy zysk.

Ostatnie słowa na temat zabezpieczenia portfela

Nic nie jest doskonałe. Twoje pozycje zabezpieczające również nie będą. Jednak nie ma nic złego w zabraniu pieniędzy ze stołu lub ochronie portfela przed spadkiem po doświadczeniu dużych zysków. Ci, którzy mają wyższą tolerancję na ryzyko, chcieliby odwrotnej ETF jako zabezpieczenia, w przeciwnym razie zamiana bardziej niestabilnych akcji na fundusze o niskiej zmienności lub fundusze obligacji będzie świetnym sposobem na odejście od ryzyka, gdy wyceny przekroczą twoją strefę komfortu.

Czy zabezpieczasz swoje zyski z portfela? Czy rozważasz to na tym rynku?