Letni Portfolio 5 Minut Szybki start

Biorąc pod uwagę, że jest środek lata, chciałem przygotować szybki, który można wykorzystać dzisiaj. Nazywam to 5-minutowym letnim skokiem portfolio. Celem tego szybkiego ćwiczenia jest szybkie rozpoczęcie pracy nad Twoim portfolio i upewnienie się, że jesteś na dobrej drodze.

Na dzisiejszy skok chciałam zająć się alokacją aktywów. Dlaczego jest to teraz tak ważne? Cóż, rynek akcji jest rekordowo wysoki. Kiedy tak się dzieje, większość alokacji portfela większości ludzi naprawdę traci na wartości. Prawdopodobnie miałeś naprawdę niesamowite akcje, które gwałtownie wzrosły, ale inne nie. Musisz zrównoważyć.

Alokacja zasobów ma wpływ na równowagę, a twoim celem powinno być utrzymywanie właściwej równowagi w jak największym stopniu. Przy tak wysokich stanach akcji warto sprzedawać zwycięzców i inwestować w coś bardziej chroniącego.

Co to jest alokacja aktywów i dlaczego ma to znaczenie

Dokładnie omówiliśmy alokację aktywów, więc nie chcę zbytnio się w to wciągać. Zamiast tego sprawdź ten artykuł na temat Podstawy alokacji zasobów. Jeśli wiesz, czym jest alokacja aktywów, ale nie wiesz, jaki powinien być twój przydział, sprawdź ten: Budowanie doskonałego portfela.

Alokacja aktywów ma teraz znaczenie bardziej niż kiedykolwiek, ponieważ chcesz zablokować zyski, które osiągnąłeś na rynku akcji i zabezpieczyć się, gdy rynek wycofa się lub spadnie. Powiedzmy, że chcesz utrzymać cel 50% akcji i 50% obligacji. Cóż, akcje bardzo się rozrastały, a obligacje nie. Założę się, że gdybyś sprawdził swoje portfolio, byłbyś bardziej podobny do 65% akcji i 35% obligacji.

Aby utrzymać odpowiednią alokację aktywów, chcesz sprzedać 15% swoich akcji i zainwestować je w obligacje. W ten sposób Twoje całkowite saldo portfela jest bardziej chronione w przypadku spadku cen akcji. To inwestuje na dłuższą metę.

Twój plan działania Szybki start portfela

Tak więc teraz 5-minutowy plan działania jest prosty:

1. Wyciągnij bieżącą alokację zasobów (jeśli używasz Quicken lub Personal Capital, zajmuje to kilka sekund)

2. Poszukaj obszarów, które zostały przydzielone i nie zostały przydzielone

3. Sprzedawaj sektory, w których jesteś przesadzony i inwestuj w obszary, w których potrzebujesz więcej

4. Ustaw przypomnienie kalendarza, aby ponownie sprawdzić alokację aktywów 1 grudnia

Jeszcze raz zajmie to mniej niż pięć minut, jeśli jesteś zorganizowany. Jeśli nie jesteś zorganizowany, sprawdź Personal Capital, który jest darmowym organizatorem finansowym online, który ma również wiele innych korzyści.

Kiedy spojrzałeś na swoje portfolio, czy twój majątek został przydzielony na punkt lub czy akcje w tym kwartale znacznie wzrosły?