Ally Invest Review - przystępna cenowo internetowa platforma transakcyjna

Jeśli zastanawiasz się nad przeniesieniem inwestycji do nowego brokera, Ally Invest musi znaleźć się na twojej krótkiej liście.

Będąc częścią rodziny Ally Bank, jest to jeden z najlepszych brokerów inwestycyjnych, szczególnie jeśli przyjrzysz się wszystkim usługom, które mają w prawie każdej dziedzinie życia finansowego.

Otworzyć konto

• Szybkie spojrzenie
• Prowizje: 4,95 USD za handel lub 9,95 USD za fundusze inwestycyjne
• Minimum na koncie 0 USD
• Platforma oparta na przeglądarce z imponującym zestawem narzędzi
• Inwestuj w DIY lub profesjonalnie zarządzany portfel, Twój wybór

Otworzyć konto

O Ally Invest

Ally Bank, jeden z najpopularniejszych banków internetowych oferujących najwyższe odsetki od oszczędności w dowolnym miejscu, kupił TradeKing w 2016 roku. Nazwa brokera inwestycyjnego została zmieniona Ally Invest, zachowując wiele z tego, co jest dobre w TradeKing, jednocześnie umieszczając wygraną Ally Bank na nowym podmiocie.

Ally Invest obsługuje 250 000 kont klientów, zarządzając aktywami o wartości 4,7 miliarda USD. Ally Bank ma 70 miliardów dolarów depozytów klientów, a także jest jednym z najważniejszych kredytodawców samochodowych w kraju, obsługującym ponad 4 miliony klientów.

Ally Invest oferuje zarówno samodzielne konta inwestycyjne, jak i zarządzane. Po stronie samodzielnej oferują pełny zakres opcji inwestycyjnych, z jedną z najniższych struktur opłat prowizyjnych w branży.

Ally Invest Self-Directed Investing

Oto przykład tego, co mają do zaoferowania inwestorom samozwańczym.

Dostępne typy kont: Rachunki IRA i wspólne rachunki podlegające opodatkowaniu; tradycyjne, Roth, rollover, SEP i SIMPLE IRA; rachunki powiernicze i Coverdell oraz niektóre konta biznesowe.

Oferowane inwestycje: Akcje, obligacje, opcje, fundusze inwestycyjne, fundusze ETF, FOREX i futures. Konta czekowe i oszczędnościowe, certyfikaty depozytowe i konta rynku pieniężnego dostępne za pośrednictwem Ally Bank (patrz sekcja "Ally Bank" poniżej).

Minimalna inwestycja początkowa: Żaden(!)

Opłaty handlowe: Nie ma opłaty rocznej, bezczynności ani opłat IRA. Opłaty za handel są następujące:

• Zapasy i fundusze ETF: 4,95 USD za handel
• Fundusze wzajemne: 9,95 USD na handel wyłącznie na funduszach bez obciążenia (za fundusze obciążeniowe nie pobiera się opłaty)
• Opcje: 4,95 USD za transakcję + 0,65 USD za kontrakt
• Obligacje: 1 USD za obligację, z zastrzeżeniem minimum 10 USD / 250 USD
• US Treasuries: bez opłat

Oferują również preferowane ceny dla handlowców o wysokiej częstotliwości. Przy co najmniej 30 transakcjach na kwartał lub saldo konta w wysokości 100 000 USD lub więcej, akcje wynoszą 3,95 USD za handel. W przypadku opcji prowizja spada do 3,95 USD za transakcję + 0,50 USD za kontrakt.

Nie ma prowizji za handel na rynku Forex; Ally Invest zarabia na przychodach w oparciu o spread kupna / sprzedaży.

Obsługa klienta: Dostępny 24/7 przez telefon, e-mail i czat na żywo.

Ochrona konta: Pokrycie za pośrednictwem Securities Investors Protection Corporation (SIPC) za 500 000 USD w gotówce i papierach wartościowych, w tym 250 000 USD w gotówce. Jest to ochrona przed brokerem, a nie przed stratami na rynku.

Dostępny jest dodatkowy zasięg do 37,5 miliona USD, w tym 900 000 USD w gotówce. Konta Forex i futures nie są jednak objęte tym ubezpieczeniem.

Aplikacja mobilna: iOS i Android.

Sprawdzanie i dostęp do karty debetowej: Apex Capital jest agentem rozliczeniowym dla Ally Invest. Dostępny jest dostęp do konta i karty debetowej za pośrednictwem Apex. Roczne opłaty wynoszą 20 USD za sprawdzenie i 35 USD za kartę debetową.

Ally Invest Self-Directed Investing Trading Tools

Ally Invest posiada jeden z najbardziej wszechstronnych zestawów narzędzi transakcyjnych. Jest to szczególnie prawdziwe w przypadku handlu opcjami, a nie najmniej ważnym z nich, ponieważ był to silny argument dla TradeKing.

Wygląda jednak na to, co oferowała TradeKing, Ally Invest poprawiła się i dodała do menu.

Niektóre z narzędzi handlowych oferowanych przez Ally Invest obejmują:

Wykresy strumieniowe. Ally Invest oferuje sześć typów wykresów, z ponad 90 analizami wykresów i narzędziami do rysowania. Pomogą one w analizie wyników akcji, ETF i indeksów. Możesz także dostosować ustawienia i korzystać z interaktywnych wykresów dla cen i badań.

Migawki rynku i firmy. Bądź na bieżąco z tym, co dzieje się z poszczególnymi firmami, a także z ogólnymi wydarzeniami na rynku. Możesz uzyskać statystyki rynku, aktualności oraz szczegółowe dane i spostrzeżenia dotyczące poszczególnych firm.

Listy obserwacyjne. Użyj tego narzędzia, aby śledzić grupy papierów wartościowych, śledząc ich dane rynkowe.

Dane rynkowe. Możesz uzyskać wyceny, wykresy, wysokie / niskie ceny, daty dywidendy, aktualności, historyczne cytaty i porównanie wyników rówieśników.

Rachunek prawdopodobieństwa. Za pomocą tego narzędzia można wykorzystać zmienność implikowaną, aby pomóc w określeniu prawdopodobieństwa trafienia w cele przed dokonaniem inwestycji.

Specyficzne dla opcji, Ally Invest posiada następujące narzędzia:

Kalkulator zysków / strat. To narzędzie pomoże ci w pełnym zrozumieniu potencjału zysków i strat opcji. Możesz przeglądać wyniki na podstawie wahań zmienności i czasu.

Łańcuchy opcji. Z łatwością umieszczaj transakcje na opcjach, nawet złożone spready wielu rodzajów.

Ally Invest Forex i Futures

Ta opcja inwestycyjna jest mniej popularna niż pojedyncze papiery wartościowe lub opcje zarządzane.Ale rynek Forex jest w rzeczywistości najbardziej handlowym rynkiem na świecie, przy średniej dziennej wartości obrotów wynoszącej 3,2 biliona dolarów.

Z pewnością jest to specjalistyczna inwestycja, ale jeśli jesteś jej obeznany, Ally Invest może dostarczyć Ci w pełni wyposażoną platformę.

Ally Invest umożliwia handel ponad 50 parami walut, w tym złotem i srebrem. Co więcej, transakcje mogą być zawierane w czasie rzeczywistym. Ally Invest oferuje kompleksowe badania i analizy, które pomogą Ci być lepszym inwestorem.

Obsługa klienta Forex and Futures: Dostępne godziny są bardziej ograniczone niż w przypadku ogólnej platformy, ale są jeszcze bardziej korzystne niż wiele innych platform. Obsługa klienta działa na zasadzie "24/5" - 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu. Rozpoczyna się w niedziele o godzinie 10:00, a kończy w piątki o 17:00 - cały czas na wschodzie.

Minimalna inwestycja początkowa na rynku Forex i Futures: Możesz otworzyć konto za zaledwie 250 $, ale Ally Invest zaleca, aby zacząć handlować minimum 2500 $. To minimum, aby móc w pełni korzystać z konta.

Aplikacja mobilna Forex and Futures: Handluj Forex i futures w drodze, używając swojego iPhone'a lub Androida. Aplikacja mobilna udostępnia narzędzia do tworzenia wykresów, alerty cenowe, wiadomości i komentarze w czasie rzeczywistym oraz podstawowe funkcje aplikacji internetowej.

Narzędzia Forex i Futures

Ally Invest oferuje kilka narzędzi, które pomogą Ci rozwinąć grę handlową na rynku Forex i futures.

Konto Pratice na rynku Forex i Futures: Ally Invest nie świadczy tej usługi z własnym kontem, ale jest dostępna na rynku Forex i kontrakty terminowe. Zapewniają ci bezpłatne konto treningowe o wartości 50 000 $.

Dają ci pełny dostęp do platformy transakcyjnej i narzędzi do 30 dni. To da ci szansę na przetestowanie swoich umiejętności handlowych, zanim zaczniesz korzystać z prawdziwych pieniędzy.

ForexTrader Web: Jest to podstawowa platforma transakcyjna dostępna dla systemów Windows i Mac. Oferuje pozycję w czasie rzeczywistym informacje o koncie, a także w pełni zintegrowane narzędzie do tworzenia wykresów.

Oferuje również wiele pojedynczych i przypadkowych typów zamówień, takich jak If / then, If / then OCO i Trailing Stops.

Forex Premium Charting: Jest to zestaw profesjonalnych narzędzi, które pomagają identyfikować i dekodować wzorce i trendy na rynku Forex.

Na przykład, możesz dekodować wiele wskaźników dla zaawansowanej analizy technicznej, wyświetlać ciąg dalszy wskaźnika auto tendencji na wykresach i dostosowywać wykresy do własnych indywidualnych preferencji.

Portfele zarządzane przez Ally Invest

Jeśli chcesz mieć przynajmniej część swojego portfela profesjonalnie zarządzanego - lub nawet całość - możesz. Ally Invest Managed Portfolios to robo-doradca Ally Invest, który zapewnia zarządzanie inwestycyjne oparte na algorytmach, podobne do tego, co oferują inni robo-doradcy, tacy jak Betterment i Wealthfront.

Metodologia zarządzania inwestycjami portfeli zarządzanych jest typowa dla doradców Robo. Opiera się na nowoczesnej teorii portfela, czyli MPT. Wszystkie aspekty zarządzania inwestycjami są dla Ciebie obsługiwane, w tym okresowe przywracanie równowagi.

Rozpoczynasz proces wypełniając kwestionariusz. Służy to do określenia tolerancji ryzyka, celów inwestycyjnych i horyzontu czasowego. Twój portfel jest zbudowany przy użyciu kilku zróżnicowanych, tanich funduszy indeksowych (ETF). Od tego momentu wszystko jest załatwiane, a wszystko, co musisz zrobić, to zasilić swoje konto.

Oto niektóre z podstawowych zasad zarządzania portfelami:

Minimalna inwestycja początkowa: $2,500

Opłaty: Roczna opłata za zarządzanie w wysokości 0,30% rocznie. Rachunkiem o wartości 10 000 USD można zarządzać za jedyne 30 USD rocznie, a konto o wartości 100 000 USD można zarządzać za 300 USD.

Typ dostępnych kont: Indywidualne i wspólne rachunki podlegające opodatkowaniu; tradycyjne, Roth i rollover IRA; i rachunki powiernicze.

Ally Invest Portfolio Make Up

Ally Invest oferuje pięć różnych portfeli:

1. Konserwatywny
2. Umiarkowany
3. Umiarkowany wzrost
4. Wzrost
5. Agresywny wzrost

To, które portfolio zostanie użyte na Twoim koncie, będzie określone przez twoje odpowiedzi na pytania zawarte w kwestionariuszu w odniesieniu do tolerancji ryzyka.

Jedną z największych zalet Zarządzanych portfeli jest możliwość zmiany profilu ryzyka z jednego portfela na inny. Na przykład, jeśli jesteś w umiarkowanym portfelu, możesz przejść na konserwatywny, umiarkowany wzrost, wzrost lub agresywny wzrost.

W przypadku niektórych robo-doradców, po ustaleniu tolerancji na ryzyko, nie będziesz w stanie samodzielnie dokonać zmiany.

Każde portfolio składa się z mieszanki amerykańskich akcji, międzynarodowych akcji, amerykańskich obligacji, międzynarodowych obligacji i gotówki. Naturalnie, jeśli zdecydujesz się być bardziej agresywnym inwestorem, twoje portfolio będzie posiadało wyższą alokację zasobów.

Jeśli jesteś bardziej konserwatywny, otrzymasz wyższą alokację w obligacjach i gotówce. W powyższym przykładzie agresywny portfel wzrostu składa się z 93% akcji, 5% obligacji i 2% gotówki.

Bardziej szczegółowy podział kompozycji ETF wygląda następująco:

• US Large Cap Equities - iShares Core S & P500
• US Mid Cap Equities - iShares Core S & P Mid-Cap
• US Small Cap Equities - iShares Core S & P Small Cap
• Opracowano Ex-US Equities - opracowany przez Vanguard FTSE ETF
• Akcje rynków wschodzących - ETF dla Vanguard FTSE Emerging Markets
• Obligacje rządowe USA - obligacje skarbowe o wartości 7-10 lat iShares
• Obligacje US High Quality Corp. - obligacje pośrednie iShares Credit
• Globalne obligacje zagraniczne - obligacje Vanguard Total International

Wydajność każdego portfela w ramach zarządzanych portfeli do końca 2017 roku wygląda następująco:

Ally Bank

Relacja Ally Bank to jedna z korzyści, które wyróżniają Ally Invest.Możesz nie tylko inwestować w Ally Invest, ale także możesz wykonywać większość swojej bankowości za pośrednictwem platformy Ally Bank.

Ally Bank jest znany z posiadania najwyższych stóp procentowych na temat oszczędności w Internecie. Są również jednym z najlepszych banków, jeśli chodzi o finansowanie auto.

Kontrola: Ally Bank oferuje oprocentowane kontrole, które umożliwiają zdalne kontrole. I chociaż Bank nie ma oddziałów lokalnych, będziesz mieć dostęp do ATM w ponad 43 000 bankomatów w całym kraju.

Tymczasem Ally Bank zwróci Ci maksymalnie 10 USD za cykl wypłat za wszelkie opłaty pobierane przez bankomaty innych banków.

Oszczędności: Rachunek oszczędnościowy Ally Bank to konto oszczędnościowe bez opłat, które zapewnia najwyższe oprocentowanie dostępnych oszczędności. Na tym koncie jest również dostępna zdalna kontrola czeków.

Rynek pieniężny: Rachunek rynku pieniężnego Ally Bank pokrywa wysokie stopy zwrotu i nie ma miesięcznych opłat za utrzymanie. Możesz także uzyskać nieograniczoną liczbę depozytów i wypłat z bankomatów, a także dokonywać zdalnych wpłat.

Certyfikaty depozytowe (CD): To tutaj naprawdę błyszczy Ally Bank. Oferują kilka atrakcyjnych płyt CD, które zapewniają jedne z najwyższych stóp procentowych w Internecie.

Ally Bank Lending

Ally Bank prowadzi operację pożyczek hipotecznych, która może zaspokoić wszystkie Twoje potrzeby związane z finansowaniem domu. Oferują również kartę kredytową z gotówką, z nieograniczonymi nagrodami, w tym 2% z powrotem na stacjach benzynowych i sklepach spożywczych, a 1% z powrotem na wszystko inne. Nie ma opłaty rocznej, a konto można dodać do konta Apple Pay lub Samsung Pay.

Ale prawdopodobnie obszar, w którym Ally Bank jest najsilniejszy, jest finansowany przez auto. Oferują innowacyjne programy do kupna lub leasingu pojazdu. Mają nawet specjalne finansowanie pojazdów, które zapewnia możliwości finansowania w celu zaspokojenia potrzeb związanych z dostępnością, takich jak wózki inwalidzkie i zdolność kierowania z prawej strony.

Ally Pre-Owned SmartLease: To jest najciekawsze z ich opcji finansowania auto. Program SmartLease umożliwia dzierżawę używanych pojazdów. Mają tylko trzy wymagania dotyczące leasingowanego pojazdu:

• Miej czyste raporty historii
• Ma mniej niż 4 lata modelowe
• Mają mniej niż 75 000 mil

Z SmartLease otrzymasz także automatyczną gwarantowaną ochronę automatyczną i możliwość wykupienia pokrycia serwisowego podobnego do oferowanego w nowych modelach.

Jest to doskonała opcja finansowania dla kogoś, kto wolałby ułatwić sobie własność samochodu, najpierw wynajmując używany pojazd.

Profesjonaliści

• Niskie opłaty. Opłaty Ally Invest są zbliżone do najniższych w branży, 4,95 USD za handel. Jednak wciąż są one niższe dla handlowców o wysokich częstotliwościach na dużych kontach, po cenie 3,95 USD za handel.
• Ally Invest oferuje zarówno samodzielny handel, jak i zarządzane portfele. Możesz profesjonalnie zarządzać niektórymi swoimi pieniędzmi, jednocześnie próbując swoich sił w handlu na własną rękę.
• Obsługa klienta - przedstawiciele Ally Invest są dostępni 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu.
• Ally Bank wiąże. Ally Bank oferuje jedne z najwyższych stóp procentowych na oszczędności i płyty CD dostępne w dowolnym miejscu w Internecie. Możesz także skorzystać z szerokiego wyboru opcji finansowania przez Bank.
• W przypadku portfeli zarządzanych masz możliwość zmiany swojej tolerancji ryzyka, a tym samym rodzaju portfela, z jednej klasyfikacji na drugą. Dzięki temu możesz uczynić swoje portfolio bardziej konserwatywnym lub bardziej agresywnym.

Wady

• Brak konta demonstracyjnego. Niektóre platformy inwestycyjne oferują konto papierowe, dzięki któremu możesz przetestować swoje umiejętności inwestycyjne, zanim zaczniesz korzystać z prawdziwych pieniędzy. Ally Invest nie ma tej opcji, z wyjątkiem Forex i kontraktów futures.
• Nie ma oddziałów lokalnych, jeśli lubisz kontakt twarzą w twarz.
• Istnieją robo-doradcy, którzy mają niższe opłaty za zarządzanie niż portfele zarządzane, chociaż wyższa opłata może być warta zapłacenia za korzyść utrzymania pieniędzy u tego samego brokera.

Czy warto inwestować z Ally Invest?

Kiedy TradeKing był w pobliżu, był jedną z najlepszych platform transakcyjnych, oferując jedne z najniższych prowizji w dowolnym miejscu. Firma Ally Invest zbudowała tę reputację, utrzymując silną, samodzielną platformę inwestycyjną.

Ale posunęli się o krok dalej, wprowadzając zarządzane portfele.

Jest to idealne pośrednictwo, jeśli chcesz zacząć korzystać z opcji zarządzanej, a następnie powoli pracować nad samodzielnym inwestowaniem. Możesz nawet zdecydować, że chcesz zrównoważyć obie następne.

To powiedziawszy, jeśli nie masz pewności, czy Ally Invest jest dla Ciebie odpowiednia, sprawdź inne nasze opinie z zakresu maklerskich, zanim podejmiesz ostateczną decyzję.

• Przegląd Inwestycji Motif
• Recenzja Scottrade
• Osobisty przegląd kapitału
• E * Przegląd handlu
• OptionsHouse Review

Inną z głównych zalet Ally Invest jest to, że możesz otworzyć konto samodzielnie kierowane bez minimalnego początkowego depozytu. Jest to zrobione na zamówienie dla nowych i małych inwestorów, którzy właśnie włamali się do samodzielnego inwestowania. Tymczasem platforma oferuje znakomitą, całodobową obsługę klienta, aby pomóc Ci w drodze.

Połączenie z Ally Bank to kolejny ważny plus. Bank oferuje jedne z najwyższych stóp procentowych dostępnych na płytach CD i na moich rynkach, ale oferuje również imponujące menu finansowania auto.

Nie jest to zaskakujące, ponieważ Ally Bank wywodzi się od General Motors Acceptance Corporation (GMAC). Utrzymują tę linię biznesową, a nawet ją ulepszają dzięki umowom leasingowym na używane samochody.

Możesz przeszukiwać wszechświat inwestycyjny, ale trudno będzie wymyślić lepszą platformę ogólną niż ta, którą oferuje Ally Invest.Jeśli chcesz uzyskać więcej informacji lub chcesz zarejestrować się w usłudze, możesz odwiedzić witrynę Ally Invest.