Najlepszy broker dla konta powierniczego

Napisałem miesiąc temu, jak otwierałem konto powiernicze dla odwołalnego, żywego zaufania, które stworzyliśmy w ramach naszego planowania majątkowego. Tworzenie zaufania było pierwszym krokiem, a ostatnio pracowaliśmy nad realizacją trustu (co oznacza, że ​​przenosimy wszystkie aktywa do trustu).

W przypadku niektórych rzeczy, jak przeniesienie naszego domu, zadbał o to nasz prawnik. W przypadku innych rzeczy, takich jak nasze inwestycje, musieliśmy się tym zająć. I po przejściu procesu, byłem zaskoczony, jak trudno było uzyskać pośrednika, aby otworzyć konto powiernicze, a następnie przenieść wszystkie nasze różne aktywa i konta do niego.

Niestety wydaje się, że posiadanie cofniętego żywego zaufania nie jest tak powszechne, jak powinno być. A jeszcze rzadziej ludzie mają konto maklerskie (a nie IRA), które jest własnością trustu.

Proces otwierania konta powierniczego

W przeważającej części każdy broker może otworzyć dla ciebie konto powiernicze - ale zaskakującą rzeczą, którą odkryłem, było to, jak bardzo niechętnie zrobił to kilku brokerów. Można by pomyśleć, że każdy broker (online i offline) chciałby firmy. Tak po prostu nie było. Usłyszałem kilka wymówek, ale mogłem powiedzieć, że przyczyną było to, że nie chcieli sobie z tym poradzić.

Kiedy zamierzasz założyć konto dla swojego zaufania, musisz udać się do biura, lub będziesz musiał wysłać pocztą całą swoją papierkową robotę. Z jakiegokolwiek powodu NIE MOŻNA otworzyć konta powierniczego online. Nawet na stronach takich jak Fidelity, możesz wydrukować tylko aplikację - musisz ją jeszcze wysłać pocztą.

Zauważyłem, że wejście do biura było i tak lepszym rozwiązaniem, ponieważ praca papiernicza jest myląca. Domyślam się, że jeśli go przesłałeś pocztą, prawdopodobnie musiałbyś pójść do biura, aby naprawić pierwotną aplikację. Oszczędzaj czas i idź do biura. To jeden z powodów, dla których rekomendujemy Fidelity i TD Ameritrade jako naszych brokerów rabatowych z wyboru - obaj oferują nie tylko niskie ceny (i w niektórych przypadkach bezpłatne), ale mają oddziały zlokalizowane w większości miast, które mogą w tym pomóc.

Wreszcie samo otwarcie konta jest częścią pierwszej. Następnie musisz przenieść swoje aktywa na nowe konto. I naprawdę potrzebujesz swojego brokera, aby ci w tym pomóc, ponieważ byłem zaskoczony, jak trudny był proces przenoszenia. Wielkim zawieszeniem, z którym mierzyła się większość kont była nazwa: przechodziliśmy od nazwanych kont do zaufania.

Z jakiegoś powodu kilka kont, które mieliśmy u innego brokera, naprawdę nam się nie podobało i dawało nam problemy, które wymagały trochę rozwiązania. Musieliśmy przesłać kopie naszych aktów urodzenia i innych dokumentów, aby ułatwić przeniesienie, z którym nigdy wcześniej nie miałem do czynienia.

Po przejściu tego procesu chciałem podkreślić najlepszych brokerów, z którymi się zetknąłem i tych, których wybrałem na moje konto powiernicze.

Najlepszy makler giełdowy dla rachunku powierniczego

Naprawdę patrzyłem na trzech różnych brokerów, kiedy otwierałem moje konto powiernicze. Tak naprawdę nie patrzyłem na tanie strony inwestycyjne, o których wspomniałem wcześniej, ponieważ potrzebowałem więcej z mojego rachunku powierniczego niż taniego handlowania opcjami. Co więcej, większość z nich nie ma oddziałów - są tanie, ponieważ są prawie wyłącznie online.

wierność

Fidelity zaczęło się jako pierwszy wybór do otwarcia konta powierniczego, ponieważ korzystałem z nich już wcześniej z kontem powierniczym mojej mamy i bardzo podoba mi się ich interfejs. Jednak papierkowa robota stała się wyzwaniem i postanowiłem przyjrzeć się innym opcjom. Ostatecznie zdecydowałem się pójść z Fidelity i cieszę się, że tak zrobiłem - naprawdę starali się, aby wszystko poszło gładko.

Co więcej, oferują darmowe zlecenia na okres 2 lat po otwarciu nowego konta. Sprawdź to.

TD Ameritrade

TD Ameritrade był kolejnym brokerem, na który patrzyłem, po prostu dlatego, że uwielbiam ich niskie koszty inwestowania i mają kilka biur. TD ma również najłatwiejsze opcje otwierania konta powierniczego, co było miłe. Uwielbiamy także TD Ameritrade, ponieważ oferują one darmowy IRA, więc miałem nadzieję, że będzie coś podobnego z ich kontami powierniczymi. W końcu poszliśmy z Fidelity, ale TD Ameritrade był silnym zdobywcą drugiego miejsca.

Sprawdź tutaj TD Ameritrade.

E * Handel

E * Trade był moim trzecim wyborem dla konta powierniczego, ponieważ używam E * Trade dla mojego Solo 401k. Znaleźliśmy E * Trade, aby zaoferować najlepszy plan Solo 401k, więc zdecydowaliśmy się na otwarcie konta powierniczego. Wymagały wielu formalności i zasadniczo chodziły także do biura, ale to, co mnie powstrzymywało, to wyższe ceny prowizji i łatwość użycia. Oprócz naszego Solo 401k, wszystko inne, co mamy, jest w Fidelity. Gdyby jednak większość naszych inwestycji miała miejsce w E * Trade, rozważalibyśmy to jeszcze bardziej.

Sprawdź E * Trade tutaj.

Śledzenie naszego konta powierniczego

Wreszcie, ważne jest, abyśmy śledzili nasze konta. Daję Personal Capital kolejną szansę, a ja podzielę się tym, dlaczego w innym poście, ale lubię je ponownie do zarządzania portfelem online. Jeśli nie wypróbowałeś Personal Capital (która jestwolny), Bardzo zalecam sprawdzenie, czy ich wolne oprogramowanie działa dla ciebie.

Czy masz odwołalne, żywe zaufanie? Czy masz brokera, który ci się podoba na swoim koncie powierniczym?