"Musi być prostszy sposób inwestowania."
Tak właśnie Jon Stein, dyrektor generalny firmy Betterment, pomyślał sobie nie tak dawno temu, kiedy zaczynał swoją przygodę inwestycyjną.
Ta myśl zmieniła się w firmę inwestycyjną o wartości 500 milionów dolarów w niecałe 4 lata.
Ich wzrost był niesamowity i ekscytujący do oglądania. Udało mi się pozyskać Jona z podcastu GF ¢, aby opowiedzieć, jak stworzył swoją wymarzoną firmę i jakie są jego wielkie plany.
Czym jest Betterment i jakie są jego cechy?
- Zautomatyzowana usługa inwestycyjna
- Zapewnia najlepszy możliwy zwrot za najniższą cenę w jak najmniejszym czasie.
Planowanie na podstawie celów
- Betterment pozwala każdemu inwestorowi wyznaczyć cel - na przykład oszczędzanie na emeryturę, oszczędzanie na uczelni dla dzieci itp. - a Betterment dostosuje następnie każdy portfel zgodnie z tym celem.
- Po wprowadzeniu swoich celów, Betterment zautomatyzuje to, ile trzeba zaoszczędzić każdego miesiąca, a nawet pozwoli, aby te środki zostały automatycznie zdeponowane w Betterment.
Betterment's Goal
- Jeśli dasz im 5 minut swojego czasu, będą mieli bezpieczną przyszłość finansową.
Betterment's Background
- Jon Stein i zespół Betterment Investment angażują się w niezwykle szczerą firmę, która jest całkowicie przejrzysta w zakresie swoich procesów.
- Zanim powstał Betterment, Jon Stein używał Vanguard, który był bardzo tani, ale miał kiepski interfejs i niewiele wskazówek.
- Używał także ING Direct (Now Capital One 360) do konta oszczędnościowego i stwierdził, że bardzo łatwo było go skonfigurować i sfinansować.
- Jon Stein połączył niski koszt Vanguard z łatwą obsługą ING Direct, aby stworzyć Betterment.
- To lepsza inwestycja, ale zachowuje łatwość użycia.
- Rozpoczęty w maju 2009 r. Z ogromnymi celami na nierealistycznym harmonogramie - założono, że około 5 miesięcy zajęło 14 miesięcy, aby rozpocząć i rozwijać się.
- Betterment rośnie wykładniczo od premiery, z 35 000 klientów i 500 milionów + zarządzanych aktywów.
Betterment Now
- Mocno zainwestował w najnowszą, najlepszą technologię.
- 50% pracowników firmy jest zaangażowanych w technologię usługi.
- Jedna z nielicznych, jeśli nie jedyna firma oferująca depozyty na następny dzień.
- Uważają, że porady powinny być swobodnie dostępne, więc porady są łatwo dostępne i dostępne na stronie.
- Dodali integrację ze stronami trzecimi, takimi jak Mint, a także aplikacją mobilną.
- Dodają więcej rzeczy, ale nadal chcą zachować to samo łatwe doświadczenie.
ETFs?
- Jon Stein uważa, że fundusze ETF (Exchange Traded Funds) są najbardziej efektywnym sposobem na zbudowanie zdywersyfikowanego portfela.
- Fundusze ETF są jak fundusze inwestycyjne.
- Są tańsze w handlu, a konkurencja obniża koszty funduszy.
- Ze względu na fundusze ETF, portfele za pośrednictwem Betterment są zróżnicowane na całym świecie i mogą być bardzo zróżnicowane przy niewielkiej inwestycji, nawet tak małej jak 1000 USD.
Betterment's Future
- Betterment ma długie spojrzenie na inwestycje.
- Jon Stein uważa, że rynki reprezentują sukces globalnej gospodarki, i że chociaż poszczególne lata mogą być słabsze, globalna gospodarka będzie się poprawiać i wzmacniać przez dłuższy czas, co znajdzie odzwierciedlenie na rynkach.
Betterment planuje:
- dalej dostosowywać swoje portfele
- poprawić optymalizację portfela
- udzielać bardziej zindywidualizowanych porad dotyczących celów
- zapewnić większą dostępność (aplikacja mobilna)
- jeszcze bardziej zwiększyć komfort użytkowania
- współpracować z RIA poprzez ich praktyki
Dowiedz się więcej o Betterment tutaj.
Dodać Komentarz