Życie

Wymagania, aby zostać dyplomowanym analitykiem finansowym znanym jako "Numbers Junkie"

Wymagania, aby zostać dyplomowanym analitykiem finansowym znanym jako "Numbers Junkie"

Mój stażysta jest ćpunem analityków giełdowych. Obecnie jest prezesem SIU Carbondale Saluki Investment Fund i chętnie omówi wskaźniki P / E obserwując grę Chicago Bears w Monday Night Football. Niby chory, ale musisz podziwiać jego ambicję. Ostatnio omawialiśmy jego plany po studiach i temacie zostać CFA (Certified Financial Analyst) podszedł. Był zainteresowany tą nazwą, ale niewiele o niej wiedział. Szczerze mówiąc, też nie. Po prostu wiedziałem, że to bardzo trudny program i coś, na co nigdy bym się nie zdecydował - wystarczył egzamin CFP®! Ponieważ był zaintrygowany tym mianowaniem, pomyślałem, że byłoby mu pasować tylko do tego, aby zrobić to, czego potrzeba, by zostać Chartered Financial Analyst i złożyć raport. Przedstawiamy Kevina ...

Po ukończeniu college'u istnieje wiele różnych dróg, z których główny przedsiębiorca musi wybierać. Możesz kontynuować naukę na studiach, wejść do świata pracy lub spróbować uzyskać jakąś certyfikację. Dla księgowych jest CPA (Certified Public Accountant), a dla głównych finansów jest para do wyboru. W zależności od typu pola finansowego, w które chciałbyś wejść, istnieje inna certyfikacja, która może Ci pasować. Pierwszą opcją jest zostać CFP® (Certified Financial Planner), ta nazwa pozwoli ci stworzyć plany finansowe dla osób, które chcą przejść na emeryturę. Drugim stopniem, który zajmuje się również inwestycjami, ale w inny sposób, jest CFA (Certified Financial Analyst). Certyfikowany analityk finansowy to bardziej techniczna analiza inwestycji, która dotyczy bardziej zaawansowanych narzędzi inwestycyjnych, jak również prognoz ekonomicznych. Jeśli chcesz zostać dziennym przedsiębiorcą lub chciałbyś pracować jako analityk finansowy, CFA to droga, którą powinieneś podjąć. Skoncentruję się na CFA, ale inne certyfikaty są świetne dla każdego, kto opuszcza szkołę, chcąc być bardziej obiecującym kandydatem na stanowisko.

Wymagania, aby zostać dyplomowanym analitykiem finansowym

Aby móc się zarejestrować, aby skorzystać z CFA, musisz spełnić następujące kryteria. Będziesz musiał ukończyć szkołę z wynikiem czterech lat lub w ostatnim roku swojego czteroletniego programu. Jeśli nie uczęszczałeś do college'u, możesz mieć porównywalną liczbę lat w świecie pracy, o ile Twoja kariera dotyczy aspektu finansowego. Wytyczne te są bardzo luźne co do tego, co kwalifikuje się, więc musisz skonsultować się z oficjalną stroną CFA, aby sprawdzić, czy Twoja pozycja się kwalifikuje.

Ciekawa jaka jest różnica między CFP® a CFA? Ten post przez Financial Blogger ma dobrą robotę wyjaśnienia.

Biorąc egzamin CFA

Aby zostać CFA, musisz wykonać trzy testy. Wskaźniki sukcesu dla testów wynoszą około 40% przejdą poziom od pierwszego do trzeciego. Instytut CFA opublikował następujące statystyki na podstawie liczby testerów dla każdego poziomu i ich wyników:

Wskaźnik globalnej przepustowości na poziomie I wynosił 42 procent (46 883 zdało egzamin, z 45 682 w 2009 r.), A ogólna średnia przepustowość na poziomie II wyniosła 39 procent (43 406 zdało egzamin z 38 993 w 2009 r.). Z 21 462 (wzrost z 19 436 w 2009 r.) Osób, które w czerwcu 2010 r. Przystąpiły do ​​trzeciego i ostatecznego egzaminu, który prowadzi do prestiżowego oznaczenia CFA, minęło 46 procent. CFA Institute spodziewa się, że większość kandydatów, którzy zdali egzamin III poziomu, zostanie czarterobiorcami CFA jeszcze w tym roku, przynosząc liczbę czarterowych na całym świecie do ponad 90 000.

Źródło: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx

Szacuje się, że będziesz musiał uczyć się przez 250 godzin dla każdego z trzech egzaminów, co daje około 750 godzin nauki do ukończenia procesu CFA.

Ile kosztuje Chartered Financial Analyst Program?

Teraz czas na dobre wieści, cały proces będzie kosztować tylko około pięciu do sześciu tysięcy dolarów. Być może zastanawiasz się, dlaczego mówię o 5 tysiącach dolarów jako dobrej, ale wiem, ile kosztowałoby ukończenie szkoły średniej, około dwudziestu tysięcy. Możesz więc uzyskać certyfikat CFA za mniej niż kosztowałbyś szkołę dla absolwentów.

Zalety uzyskania nazwy CFA

Teraz prawdziwą zaletą CFA jest perspektywa znalezienia dobrej pracy i możesz szybko awansować na wzniesioną pozycję w firmie dzięki certyfikacji CFA. Jeśli więc pomyślisz o tym z matematycznego punktu widzenia, nawet jeśli zarobisz dodatkowe trzy tysiące dolarów rocznie, odzyskanie pieniędzy wydanych na egzamin zajęłoby ci dwa lata życia zawodowego. Teraz nie próbuję powiedzieć, że każdy powinien biegać i próbować dostać CFA, test jest bardzo trudny i prestiżowy. To, że się rejestrujesz, nie oznacza, że ​​zdasz egzamin, nawet jeśli uczysz się przez dłuższy czas, na przykład około 250 godzin na egzamin, nadal istnieje duże prawdopodobieństwo, że nie przejdziesz. Jest to hipotetyczny przykład i nie jest reprezentatywny dla żadnej konkretnej sytuacji. Twoje wyniki mogą się różnić.

Choć ludzie nie chcieliby tego usłyszeć, CFA podejmuje pewną "naturalną inteligencję". Jeśli walczyłeś w college'u, aby uzyskać dobre oceny lub czułeś, że musisz uczyć się więcej niż wszyscy wokół ciebie, test może nie być dla ciebie. Jeśli nadal uważasz, że jesteś gotowy, aby przejść test, to pierwszym krokiem jest zarejestrowanie się.Aby ukończyć ten proces, zajmie to co najmniej trzy lata, ale dla większości osób, które go wypróbują, trwa dłużej niż trzy lata, ponieważ dwa i trzy egzaminy są oferowane tylko raz w roku. Jeśli nie zdasz egzaminu, który zrobi wiele osób, będziesz musiał poczekać kolejny rok na kolejne ujęcie. Bardzo niewiele osób zdaje wszystkie egzaminy w porządku, bez konieczności ponownego pobierania części, więc nie spodziewaj się, że przejdziesz przez wszystkie trzy.

Logować się

Wiem, że do tej pory brzmiałam bardzo pesymistycznie, jeśli chodzi o twoją, lub o to chodzi, moje szanse na przejście CFA. Zgadza się, powiedziałem, ponieważ zapisuję się na egzamin CFA w grudniu 2011 roku. Powodem, dla którego brzmię tak pesymistycznie, jest to, że test jest niezwykle trudny i bardzo czasochłonny. Jeśli nie jesteś gotowy na podjęcie pełnego wysiłku, a ten wysiłek z pewnością wpłynie na twoją rodzinę i zabawę, jeśli nie całkowicie go wyeliminujesz, nie powinieneś zaczynać.

Pierwszym krokiem do uzyskania CFA jest udanie się na oficjalną stronę CFA i przesłanie informacji, abyś mógł przystąpić do pierwszego egzaminu. Po zakwalifikowaniu się do rejestracji musisz zapisać się do jednego z dwóch przedziałów czasowych na egzamin pierwszego poziomu. Egzamin pierwszego poziomu jest oferowany dwa razy w roku, a poziom drugi i trzeci są oferowane tylko jeden raz. Poziom pierwszy, dwa i trzy są oferowane w czerwcu każdego roku. Obszary testowe są rozmieszczone w całym kraju, więc będziesz musiał znaleźć obszar, który najbardziej Ci odpowiada. Oprócz czerwcowego okresu testowego, możesz wziąć tylko poziom 1 w grudniu. Początkowy koszt pierwszego egzaminu to około 900 USD. Po zapisaniu się na egzamin instytut CFA prześle Ci materiał do nauki. Możesz go otrzymać online lub w wersji tekstowej. Książka ma około 2000 stron, więc przygotuj się na zanurzenie.

Jak się uczyć na egzaminie CFA

Upewnij się, że po zapisaniu się na egzamin poświęcasz około sześciu miesięcy na przygotowanie się do testu. Ponieważ jestem zarejestrowany tylko po to, aby wziąć udział w teście i nie wziąłem pierwszego egzaminu, ani nie studiowałem na pierwszy egzamin, więc mogę tylko odejść od tego, co usłyszałem od innych. Wspólny czas nauki, jaki do tej pory słyszałem, wynosi sześć miesięcy. Istnieje wiele internetowych kursów "pomocy", które oferują ci notatki na temat rozdziałów, a także dodatkową pomoc w tekście, wolę nie brać żadnego z tych kursów, ponieważ mam ścisły budżet. Dodanie tych kursów do procesu znacznie podniesie koszt egzaminu. Wydaje mi się również, że dodanie niektórych z tych kursów pomocy może zaszkodzić twojemu występowi. Po prostu biorąc moją wiedzę o studiowaniu na egzaminy i egzaminy uniwersyteckie, nigdy nie użyłem moich starych notatek do studiowania. W szczególności nie używałbym cudzych notatek do nauki, więc uważam, że czytając książkę i robiąc własne notatki, będę miał największe szanse na sukces. Jeśli uważasz, że czyjeś notatki lub nauczyciel zadawałby pytania, byłoby dla ciebie korzystne, to możesz łatwo znaleźć pomoc w wyszukiwaniu online.

Wniosek

Ponieważ nie zdałem jeszcze egzaminu, nie mogę dać ci więcej informacji na temat tej sytuacji. Po rozmowie z jednym z moich profesorów na temat CFA, który miał wielu studentów przejść przez ten proces, powiedział mi, że test poziomu pierwszego będzie dla mnie łatwy. Pamiętaj, że jestem finansistą i od pewnego czasu interesuję się inwestycjami. Ostrzegł także, aby nie przystępować do egzaminu lekko, a większość jego uczniów nie zdała egzaminu na drugi poziom. Byłoby to zgodne ze statystyką stopy przejazdu. Jestem jednak bardzo optymistą, co uważam za bardzo konieczne. Dałem ci cały wgląd, jaki odkryłem na temat CFA i procesu myślenia, który powinieneś przejść, zanim podejmiesz decyzję, że jest to odpowiedni test dla ciebie. Jak wspomniałem powyżej, istnieje lista innych certyfikatów, które można uzyskać, jeśli CFA nie brzmi dobrze dla ciebie. Jeśli przejdziecie przez proces, CFA jest bardzo prestiżowym zaszczytem do zdobycia, i osobiście nie mogę się doczekać aż do dnia, w którym dokonałem tego wyczynu.

Guest Post Kevina Ericksena, dyrektora finansowego w SIU-Carbondale i jednego z nich.

Dodać Komentarz