Nieruchomości

"Plik Someday" na ten nieunikniony dzień

"Plik Someday" na ten nieunikniony dzień

Utrata rodzica jest trudna. Minęło kilka lat, odkąd zmarł mój ojciec, ale to tylko wczoraj. Mój ojciec nie miał sporej fortuny, kiedy przechodził, więc nie było wiele komplikacji w sortowaniu jego majątku. W tym sensie mieliśmy szczęście. Byłem świadkiem wielu klientów, których rodzice popełnili straszną robotę, komunikując, gdzie są ich wszystkie "rzeczy". Nie bądź tą osobą. Współtwórca GFC, Les O'dell, dzieli się osobistym kontem, w jaki sposób można lepiej przygotować się do planowania swojego osiedla. Przedstawiamy Les ......

+++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

Mój ojciec zmarł tego lata mniej więcej w tym samym czasie, kiedy moja matka wyzdrowiała z operacji mózgu. Sprawy stały się jeszcze bardziej złożone, kiedy doznała udaru około miesiąca po śmierci taty. Ponieważ mama nie była w stanie odpowiedzieć na wiele pytań i dostarczyć pewnych informacji, mój brat i ja lecieliśmy solo w zakresie zajmowania się jej sprawami, a także majątkiem taty.

Pod wieloma względami ułatwiał nam to, zostawiając nam trochę informacji, ale były też inne instrukcje i szczegóły, które chcieliśmy mieć łatwo dostępne. Nie mówię o złożonym planowaniu majątkowym dotyczącym woli, inwestycji i trustów. Nie, mam na myśli wszystkie małe rzeczy, którymi trzeba się zająć niemal natychmiast.

Aby ułatwić życie twoim potomkom w czasie żałoby, Polecam mieć skrzynkę na pliki lub system folderów ze wszystkim, czego potrzebują. Upewnij się, że ci, którzy zajmują się twoimi sprawami, wiedzą o tym i utrzymujesz go na bieżąco. To tylko kolejny sposób powiedzenia im, że ich kochasz.

Do rzeczy, które powinny znaleźć się w Twoim pliku "Someday File" należą:

  • Podstawowe dane osobowe dla Ciebie i Twojego współmałżonka, w tym pełne imiona, data urodzenia i miejsce urodzenia, nazwiska panieńskie (w tym matki i małżonka Twojej matki) oraz numery ubezpieczenia społecznego.
  • Kopie ważnych dokumentów, takich jak licencje małżeńskie i świadectwa urodzenia dziecka (uwierz mi, możesz potrzebować obu).
  • Lista wszystkich polis ubezpieczeniowych (ponownie dla Ciebie i Twojego współmałżonka) obejmujących życie, zdrowie, stomatologię, wizję, opiekę długoterminową, samochód i inne. Pamiętaj o podaniu numerów polis i danych kontaktowych dla przewoźników ubezpieczeniowych.
  • Rejestry wojskowe, w tym datę wprowadzenia, datę zakończenia, wojskowy numer identyfikacyjny, gałąź służby i najwyższą rangę.
  • Ostateczne życzenia, w tym wybór domu pogrzebowego, cmentarza, propozycje organizacji charytatywnych dla pomników, kto powinien przeprowadzić usługę, potencjalnych opiekunów i rodzaj usługi, której pragniesz.
  • Informacje finansowe, w tym wszystkie inwestycje, konta bankowe, skrytki depozytowe, długi i karty kredytowe. Ponownie, upewnij się, że podajesz numery kont i dane kontaktowe każdego doradcy lub firmy.
  • Dokumenty dotyczące nieruchomości, w tym akty prawne, informacje podatkowe, abstrakty i specjalne ograniczenia (na przykład tata posiadał grunty rolne zarejestrowane w rządowym programie ochrony rezerw, a także posiadał prawa do minerałów na innych nieruchomościach).
  • Dokumentacja pojazdu, w tym tytuły lub informacje o posiadaczu zastawu. Jeśli jesteś żonaty, dobrze jest mieć wszystkie pojazdy zatytułowane w obu nazwach; w przeciwnym razie proces powolny i kosztowny ulegnie zmianie po przejściu.
  • Twoja Wola, Pełnomocnictwo i Żywe Testamenty muszą być włączone, aby można było łatwo uzyskać do nich dostęp.
  • Ogólne instrukcje mogą i powinny być włączone. Nie jest to miejsce, w którym można być sceptycznym lub krytykować, kiedy już cię nie ma, ale zamiast tego powinno być sposobem dostarczenia informacji, które mogą pomóc tym, którzy będą zajmować się twoją własnością. W naszym przypadku tata zostawił konkretne instrukcje dotyczące tego, kto powinien otrzymać określone rzeczy z jego osobistej własności (rzeczy, które nie zostały uwzględnione w testamencie) i powiedział nam, do kogo zwrócić się o pomoc i czego potrzebujemy do obsługi jego majątku. Na przykład kazał nam uzyskać 12 kopii aktu zgonu. Miał rację - praktycznie każda agencja i firma, z którą mamy do czynienia, potrzebowała kopii tego.

Wystarczy kilka list i zebranie kilku prostych dokumentów, aby zmniejszyć obciążenie tych, których kochasz i którym ufasz.

Les O'Dell jest niezależną pisarką mieszkającą w Carbondale w stanie Illinois. Jego prace można zobaczyć w wielu gazetach, czasopismach, publikacjach i stronach internetowych. Jest współautorem popularnej gazety "He Said, She Said". Można go znaleźć w Internecie na stronie www.lesodell.net. Les nie jest afiliowany ani wspierany przez LPL Financial.

Dodać Komentarz