Jak często sprzedawcy mogą pozostawać zorganizowani pod kątem podatków

Często kupcy wykorzystują połączenie badań, bieżących wydarzeń i analizy technicznej, aby kupować i sprzedawać akcje i opcje. Takie podejście do inwestowania czasami daje Alpha (nadmierna wydajność w stosunku do benchmarku), ale zawsze daje bardziej skomplikowane zgłoszenia podatkowe.

Jeśli kupujesz i sprzedajesz pozycje finansowe, musisz zachować porządek, aby uniknąć audytu IRS. Wyjaśniliśmy Siedem nawyków wysoce zorgani- zowanych traderów. Jeśli handlujesz więcej niż raz w miesiącu, powinieneś je natychmiast wdrożyć. Mogą nie prowadzić do Alpha, ale będą one prowadzić do łatwiejszego wypełniania twoich nawyków podatkowych.

Codzienne nawyki dla często kupujących

Jeśli handlujesz, oto, co powinieneś robić za każdym razem.

Zachowaj Dziennik Handlowy

Często kupcy lubią rozmawiać o swoich 10 workach, nie pamiętając o wszystkich nieudanych transakcjach, które utorowały drogę. Ale dziennik handlowy daje jeszcze więcej kolorów. Za każdym razem, gdy umieszczasz transakcję, powinieneś zapisać:

• Co wymieniłem i dlaczego?
• Czy przestrzegałem zasad lub kupowałem żywopłoty? Czym oni byli?
• Czy handel zadziałał?

Ten nawyk sprawi, że będziesz lepszym i bardziej zorganizowanym przedsiębiorcą.

Rekordowe transakcje w arkuszu kalkulacyjnym lub oprogramowaniu

Za każdym razem, gdy kupujesz lub sprzedajesz, musisz zarejestrować ticker, datę, podstawę kosztu (przy zakupie) i cenę sprzedaży (kiedy sprzedajesz). Rekord reinwestuje również reinwestowane dywidendy lub podatki. Powinieneś również uwzględnić opłaty związane z kupowaniem i sprzedażą.

Oprogramowanie takie jak DIY.Fund może ułatwić to zarządzanie. Możesz również rozważyć wprowadzenie informacji do Maxit Tax Manager od Ally Invest. Bez względu na to, jakiego systemu używasz, podaj swoje dane każdego dnia.

Twoje konto maklerskie wyda te same informacje, ale może to być góra papierkowej roboty przychodzą czas podatkowy. Jeśli zgubisz te stwierdzenia, będziesz miał problem z zapłaceniem odpowiedniej kwoty podatków.

Zachowaj paragony w folderze

Handlowcy, którzy handlują ponad 338 razy w roku i którzy chcą czerpać zyski z ruchu na rynku, mogą kwalifikować się do traktowania handlu jako biznesu. Właściciele firm mogą odpisać wydatki, takie jak komputery lub telefony komórkowe. Ale nie możesz ubiegać się o wydatki, których nie możesz śledzić. Wskaż miejsce, w którym trzymasz pokwitowania w folderze, aby móc żądać odpowiednich wydatków w czasie podatkowym.

Zalecamy utworzenie systemu podatku dochodowego, aby zachować wszystkie informacje podatkowe w jednym miejscu.

Tygodniowe nawyki dla często kupujących

Odkładamy to na cotygodniowe, ale szczerze mówiąc, nie musi tak być. Zamelduj się raz w miesiącu, jeśli nie otrzymujesz dużo dywidend.

Rekord otrzymał dywidendy

Wielu inwestorów automatycznie inwestuje dywidendy, które otrzymują. To potencjalnie podnosi twoją bazę w magazynie. Jeśli nie zmienisz swojej podstawy, przepłacisz swoje podatki.

Poświęcenie czasu na nagranie otrzymanych dywidend pomaga również śledzić zyski i inne ważne dane inwestycyjne.

Nie ma nic gorszego (uwierz mi w tym), niż reinwestowanie dywidend przez lata, tylko po to, aby zobaczyć nabytą firmę lub jej część. Obliczenie nowej podstawy tego, co otrzymujesz, może być koszmarem (i może w rezultacie spowodować nadmierne płacenie podatków).

Miesięczne nawyki dla często kupujących

Uzgodnij oświadczenia

Twój dom maklerski będzie co miesiąc sporządzał wyciągi finansowe. Oświadczenia będą zawierały podsumowanie wszystkich transakcji (w tym podstawy kosztu i opłaty).

Przejrzyj te wyciągi co miesiąc. Błędy się zdarzają. Uzgadnianie wyciągów pozwala wykryć problemy i natychmiast je naprawić.

Coroczne obyczaje dla często kupujących

Porozmawiaj ze swoim księgowym

Częste podmioty gospodarcze powinny rozmawiać z księgowym co najmniej raz w roku. Będą Ci przypominać o zasadach dotyczących krótko- i długoterminowych zysków kapitałowych. Pomogą Ci one uniknąć sprzedaży umywalek i pomogą Ci znaleźć odpowiednie narzędzia, które pozwolą Ci zorganizować się.

Jeśli nie będziesz handlować w pełnym wymiarze godzin, prawdopodobnie wykonasz większość swojej księgowości na własną rękę. Księgowy może jednak przejrzeć Twoją pracę, aby mieć pewność, że prawidłowo monitorujesz wszystko. Mogą również dać ci wgląd w to, jakie straty podatkowe mogłeś pominąć.

Przygotuj swoje podatki

Najczęstsi handlowcy będą mieli co najmniej trzy zestawienia dochodów, które będą musieli przejrzeć. Obejmują one 1099-INT, 1099-DIV i 1099-B.

Otrzymasz jedną z tych form od każdej firmy maklerskiej, w której handlujesz. Najczęściej kupcy trzymają się jednego (lub dwóch) biur maklerskich każdego roku. Dzięki temu mogą oni przetworzyć swoje wymagania podatkowe z pojedynczego formularza 1099-B. Jeśli masz wiele formularzy 1099-B, będziesz musiał przeanalizować konsekwencje podatkowe z księgowym.

Pamiętaj, aby odliczyć wszystkie straty z bieżącego roku i wszelkie dopuszczalne straty z tytułu przeniesienia, zanim zadeklarujesz zyski kapitałowe. Czas podatkowy to jedna pora roku, kiedy zły handel działa na Twoją korzyść.

Nawet handlowcy, którzy płacą komuś za wykonywanie swoich podatków, powinni przeglądać swoje dokumenty podatkowe na własną rękę. Pomoże Ci to uniknąć kosztownych błędów lub oszustw.

Organizuj się na czas podatkowy

Przestrzeganie zasad systemu pomoże ci przygotować podatki i sprawić, że przez cały rok będą robić lepsze transakcje. Może to być denerwujące, ale konieczne dla częstych kupców. Nikt nie dba o twoje pieniądze tak samo jak ty. Poświęć trochę czasu na zorganizowanie handlu, a zobaczysz wypłatę.

Jeśli często inwestujesz, jaki jest Twój ulubiony sposób na zachowanie czasu podatkowego?

Źródło: Whyframeshot