Przegląd FutureAdvisor: Wykorzystanie technologii do budowania prawdziwego bogactwa

Budowanie prawdziwego bogactwa wymaga dyscypliny i konsekwencji. Jako ludzie, trudno jest zawsze być zdyscyplinowanym i zawsze być konsekwentnym. Na szczęście dostępne są teraz narzędzia, które sprawiają, że jest to problem przeszłości.

Jeśli chcesz przyspieszyć tempo budowania bogactwa, zacznij wykorzystywać dostępne zasoby.

Jednym z narzędzi finansowych, które pomaga w napędzaniu tej zmiany, jest FutureAdvisor. Zobacz, w jaki sposób FutureAdvisor może dać ci impuls potrzebny do szybszego wzrostu dochodów.

FutureAdvisor - Ułatwienie zarządzania zasobami ludzkimi

FutureAdvisor to platforma zarządzania majątkiem online, która korzysta z te same strategie inwestycyjne, które kiedyś były dostępne tylko dla osób o wysokiej wartości netto. Ponieważ FutureAdvisor wykorzystuje technologię, może teraz oferować wszystkim ten sam poziom usług.

Kolejną fajną rzeczą w FutureAdvisor jest to, że koncentrują się one na podatkowych inwestycjach, co jest szczególnie ważne, jeśli nie inwestujesz w konto emerytalne. Kiedy założysz konto w FutureAdvisor, dostaniesz swój własny plan finansowy i pokaże ci, jak lepiej rozwijać swoje pieniądze i osiągnąć cele emerytalne.

W FutureAdvisor dostępne są zarówno bezpłatne, jak i płatne usługi.

Jeśli zarejestrujesz się na konto płatnego bezpośredniego zarządzania, FutureAdvisor będzie wymieniać twoje konta w oparciu o skonfigurowany profil ryzyka. Będą starać się utrzymać i zmaksymalizować swoje obecne strategie inwestycyjne. Jeśli założysz darmowe konto, otrzymasz tylko rekomendacje dotyczące alokacji portfela i najlepszych praktyk.

Jak działa FutureAdvisor (konfiguracja konta)

Kiedy założysz darmowe konto w FutureAdvisor, najpierw wypełnisz podstawowe informacje, takie jak płeć, dochód, tolerancja ryzyka, stan cywilny i liczba dzieci. Po wykonaniu tej czynności zostaniesz przekierowany do strony, na której możesz połączyć swoje rachunki maklerskie. Po wprowadzeniu nazwy użytkownika i hasła do konta brokera online lub 401k, pobranie informacji zajmuje FutureAdvisor około pięć minut.

Po połączeniu twoich kont zostaniesz przeniesiony na następujący ekran:

Ten ekran pokazuje twoją obecną ścieżkę a twoją najlepszą ścieżkę. Kiedy przewiniesz w dół, możesz sprawdzić, czy Twoje portfolio podąża za sprawdzonymi metodami, a także w jaki sposób FutureAdvisor może pomóc w ulepszaniu.

W tym przykładzie przestrzegano czterech z dziewięciu najlepszych praktyk. Podano konkretne zalecenia tam, gdzie nie przestrzegano każdej z najlepszych praktyk.

Możesz również dodać inne cele do swojego planu FutureAdvisor, takie jak oszczędności na uczelni dla swoich dzieci.

Jeśli to zrobisz, FutureAdvisor pomoże Ci określić, ile chcesz zaoszczędzić, konkretny plan oszczędzania, a nawet otworzyć najlepszy plan oszczędnościowy dla uczelni za darmo.

Jeśli potrzebujesz czegoś więcej niż tylko analizy portfela bezpłatnych emerytur, możesz zarejestrować się w Direct Management, gdzie FutureAdvisor bezpośrednio dokona inwestycji na Twoim rachunku maklerskim.

Oto jak to działa.

Bezpośrednie zarządzanie aktywami za pomocą FutureAdvisor

FutureAdvisor uważa, że ​​długoterminowe dywersyfikowanie inwestycji przynosi najlepsze wyniki w godzinach nadliczbowych. Inwestują za pośrednictwem Fidelity lub TD Ameritrade, a także dywersyfikują i równoważą swoje portfolio poprzez ETF, które są wybrane specjalnie dla Ciebie.

Jeśli Twoje konta nie są obecnie obsługiwane przez Fidelity lub TD Ameritrade, FutureAdvisor wykonuje dokumentację, aby je skonsolidować i przenieść. To jest część ich usług. Zwróć uwagę, że jeśli obecnie sponsorujesz 401k pracodawcy, a nie przez Fidelity, FutureAdvisor nie będzie mógł nim bezpośrednio zarządzać.

Konta obsługiwane dla bezpośredniego zarządzania to:

• Roleta 401ks
• SEP IRA
• Roth IRAS
• Tradycyjne IRA
• Indywidualne i wspólne rachunki podatkowe

Dzięki planowi zarządzania bezpośrednią premią, FutureAdvisor automatycznie zrównoważy twoje portfolio, codziennie szuka możliwości oszczędzania podatków i będzie zarządzać wszystkimi Twoimi rachunkami maklerskimi.

Robią to, upewniając się, że alokacja aktywów nigdy nie idzie zbyt daleko poza równowagę i są w stanie wyważyć w jednej chwili, jeśli zmieni się twoja osobista sytuacja lub potrzeby emerytalne. Rebalancing odbywa się zwykle od czterech do sześciu razy w roku.

Ta usługa naprawdę jest fantastyczna dla każdego, kto chce inteligentnego doradztwa finansowego bez tradycyjnego doradcy finansowego. Lub po prostu nie chce zajmować się ciągłym monitorowaniem swoich inwestycji. Oczywiście wszystkie te funkcje nie są bezpłatne. Jeśli zastanawiasz się nad kosztami, zobacz poniżej.

Ile to kosztuje?

Aby jasno wyjaśnić, FutureAdvisor nie będzie automatycznie handlował ani rebalansował Cię w darmowej wersji. Zamiast tego dadzą ci migawkę twojego portfolio i tego, co możesz zrobić lepiej. Rzeczywiste wdrożenie pozostawia Tobie.

Jeśli chcesz, aby FutureAdvisor zarządzał Twoimi inwestycjami i optymalizował je, opłata jest równa 0,5% wszystkich zarządzanych aktywów.

Kiedy początkowo równoważą twoje portfolio, możesz również ponieść pewne prowizje. Jednakże, decydują się na ponoszenie opłat, jeśli przewidywane korzyści przewyższają koszty. Ewentualne początkowe koszty transakcji w TD Ameritrade wynoszą 9,99 USD za akcję / ETF i maksymalnie 24 USD za transakcje wzajemne. Opłaty w Fidelity wynoszą 7,95 USD za akcję / ETF, maksymalnie 50 USD za transakcje z funduszami wspólnego inwestowania. Ponownie, koszty te mogą zostać poniesione tylko przy początkowej równowadze, a to zależy od bieżących inwestycji, celów i tolerancji ryzyka.

Przyszłe rebalanse wynoszą zwykle 0 USD, ponieważ niemal wyłącznie inwestują w wolne od zleceń ETFy.

Czy FutureAdvisor jest dla Ciebie?

FutureAdvisor jest dla każdego, kto chce mieć pewność, że ich portfolio działa na optymalnym poziomie. Wykorzystują najnowocześniejszą technologię, aby upewnić się, że twoje pieniądze są inwestowane w najbardziej efektywny sposób, zgodnie z konkretnymi celami i poziomem tolerancji na ryzyko. Oto przykład:

Jeśli nie chcesz przejmować się równoważeniem i optymalizacją swojego portfela lub szukaniem możliwości oszczędzania podatkowego, a wolałbyś to zrobić dla ciebie, to FutureAdvisor to fantastyczna opcja.

Tutaj możesz sprawdzić FutureAdvisor.

Ten post był sponsorowany przez FutureAdvisor, ale wszystkie opinie i komentarze są moje.