Nieruchomości

Jak inwestować w nieruchomości (12 różnych sposobów!)

Jak inwestować w nieruchomości (12 różnych sposobów!)

Większość portfeli inwestycyjnych i planów emerytalnych inwestuje się w akcje i inwestycje o stałym dochodzie.

Ale nieruchomości to doskonała dywersyfikacja portfela, ponieważ jest to "twardy środek". Jak dobrze, trudno jest spierać się o długoterminowe wyniki inwestycyjne nieruchomości.

Dodanie nieruchomości do portfela może poprawić zwroty z inwestycji w długim okresie.

Nieruchomości to przerażająca inwestycja dla wielu ludzi. I może tak być, jeśli myślisz tylko o posiadaniu nieruchomości do wynajęcia lub do naprawienia.

Ale jest więcej niż dwa sposoby inwestowania w nieruchomości. Wspaniałą rzeczą jest to, że istnieje sposób inwestowania w nieruchomości, które mogą pracować dla każdego, nawet jeśli nie masz teraz zbyt dużo pieniędzy.

Udało mi się wymyślić 11 (i premię), a oto one:

11 najlepszych sposobów inwestowania w nieruchomości (+1 metoda premiowania!)

  1. Zainwestuj w Fundrise
  2. Posiadanie własnego domu
  3. Pożyczki Peer-To-Peer
  4. Kup nieruchomości na wynajem
  5. Inwestowanie w nieruchomości komercyjne
  6. Fix-and-Flip
  7. Zostań przedsiębiorcą z branży nieruchomości
  8. Wynajmij przestrzeń
  9. REITs
  10. Ograniczone partnerstwa
  11. ETF i fundusze wzajemne
  12. PREMIA!

1. Zainwestuj w Fundrise

Wiele osób chce wskoczyć w inwestowanie w nieruchomości, ale nie chcę się martwić o kontakt z lokatorami, obsługę napraw i zarządzanie płatnościami lub poddawanie się wyczerpującym procesom nauki inwestowania w nieruchomości metodą prób i błędów (jak ja zrobił). Na szczęście możesz umieścić swoje pieniądze w opcjach nieruchomości bez konieczności wykonywania tego wszystkiego.

Fundrise to internetowa usługa inwestycyjna, dzięki której możesz umieścić swoje pieniądze w funduszach inwestycyjnych Real Estate. Są zarządzane przez profesjonalistów Fundrise, podczas gdy ty siedzisz i patrzysz, jak rosną twoje pieniądze.

Dlaczego Fundrise? To proste, mają historię doskonałych zysków! W 2017 r. Odnotowano średni roczny zwrot w wysokości 11,44%. Prawdopodobnie nie muszę ci mówić, ale to jest o wiele lepsze, niż znajdziesz przy większości innych inwestycji.
Oczywiście, nie mogą zagwarantować tego rodzaju zwrotów, ale w ciągu ostatnich czterech lat wystawili wielkie liczby.

Jednym z powodów, dla których ludzie kochają Fundrise, jest to, że łatwo jest zacząć. Możesz szybko porównać konta i stworzyć swój profil. Pomagają ci określić, które inwestycje są najlepsze, wymagając krótkiej ankiety.

W zależności od twoich odpowiedzi zasugerują jeden z ich trzech stylów inwestycyjnych:

  • Długoterminowy wzrost
  • Zrównoważone inwestycje
  • Dodatkowy dochód

Już za 500 $ możesz zainwestować w Portfel startowy Fundrise lub zainwestować 1000 USD w eREIT z dochodu Fundrise lub w eREIT wzrostu fundrise. Naliczają bardzo niskie opłaty, aby inwestować za pośrednictwem platformy, ale zwroty ostatnio były dwucyfrowe. Mają dodatkowe inwestycje dostępne dla akredytowanych inwestorów.

A co z opłatami? Nie martw się, nie są one takie złe. Fundrise pobiera jedynie opłatę za zarządzanie w wysokości 0,85% rocznie. W porównaniu z innymi brokerami jest to minimalne.

Krótko mówiąc, możesz uzyskać ponadprzeciętne zwroty pieniędzy, inwestując w nieruchomości. A ponieważ Fundrise oferuje REIT, możesz zarobić te pieniądze, nie brudząc sobie rąk.

Oto recenzja wideo, którą nagrałem podczas udostępniania mojego otwarcia konta Fundrise:

Peerstreet umożliwia inwestowanie w kredyty na nieruchomości - głównie w przypadku umów typu "fix-and-flip" z małymi inwestorami. Możesz również zainwestować za zaledwie 1000 USD, ale musisz być inwestorem akredytowanym, aby to zrobić.

Będziesz inwestować w "banknoty" kredytowe, które są odłamkami kredytów, a nie same pożyczki. Pożyczki są udzielane od sześciu miesięcy do dwóch lat i zazwyczaj są oprocentowane w przedziale od 6% do 12%.

RealtyShares umożliwia inwestowanie w projekty komercyjne lub mieszkaniowe. Mając zaledwie 5000 USD, możesz inwestować w kredyty na nieruchomości lub akcje. Platforma umożliwia inwestowanie w nieruchomości w USA i wielu różnych projektach.

Mogą to być nowe budownictwo, rehabilitacja, nieruchomości dochodowe lub pożyczki.

2. Posiadanie własnego domu: Czekaj, co?

Choć może się wydawać, że posiadanie własnego domu polega głównie na zapewnieniu schronienia, pomyśl jeszcze raz. Jeśli odpowiednio zarządzane, własny dom może być najlepszym sposobem inwestowania w nieruchomości w pierwszej inwestycji.

Co mam na myśli przez "prawidłowo zarządzany"?

Oznacza to, że kupujesz dom w uczciwej wartości rynkowej lub niższej. Lepiej też kupić najtańszy dom w okolicy, a nie najdroższy.

Spłacasz również kredyt hipoteczny za 30 lat lub mniej.

Wreszcie, oznacza to utrzymanie nieruchomości w stanie nadającym się do sprzedaży, bez nadmiernej jej poprawy (wydając więcej na ulepszenia, niż zyskasz na wyższej wartości rynkowej).

Są dwa sposoby, aby twój dom stał się inwestycją:

  • Amortyzacja twojego kredytu hipotecznego. Podczas gdy mieszkasz w domu i wiernie spłacasz kredyt hipoteczny, pożyczka stopniowo się amortyzuje. Pod koniec 30 lat będziesz go posiadał bez hipoteki. To da ci 100% equity w twoim domu.
  • Docenianie cen. 3% roczny wskaźnik aprecjacji oznacza, że ​​dom podwoi się w ciągu 30 lat potrzebnych na spłatę kredytu hipotecznego. Dzisiejsze domostwo za 300 000 $ będzie warte 600 000 $ za 30 lat.

Załóżmy, że kupujesz dzisiaj dom za 300 000 USD, z 5% zaliczką (15 000 USD). Twój kapitał własny w domu spadnie z 15 000 $ do 600 000 $ w ciągu 30 lat.

To poważna inwestycja. Podczas gdy dom zwiększa twoje bogactwo, zapewnia także schronienie dla Ciebie i Twojej rodziny.

Żadna inna inwestycja nie łączy dwóch korzyści, jakie ma sposób posiadania domu. Teraz to jest inwestycja w nieruchomości!

Ostrzeżenie: jeśli co kilka lat refinansujesz swoją hipotekę, zresetujesz pożyczkę na 30 lat i za każdym razem otrzymasz "małą" gotówkę, pokonasz cały cel. Nigdy nie spłacisz kredytu hipotecznego i nigdy nie zbudujesz poważnego kapitału.

3. Kup nieruchomości na wynajem, aby wygenerować dochód

Jest to jeden z najbardziej uświęconych sposobów budowania długoterminowego bogactwa. Te same siły, które sprawiają, że twój własny dom jest tak wielką inwestycją - amortyzacja kredytów hipotecznych i wzrost wartości nieruchomości - również działa z nieruchomościami na wynajem.

Ale inwestowanie w wynajem nieruchomości również dodaje do komponentu dochodu.

Co najmniej czynsz, który otrzymasz od nieruchomości inwestycyjnej, powinien pokryć wydatki związane z jej posiadaniem. Jeśli nie zrobi nic więcej, Twój najemca będzie skutecznie płacił za twoją inwestycję. Kiedy czynsz jest wyższy niż wydatki, nieruchomość wygeneruje dodatnie przepływy pieniężne.

Jeśli generuje dodatnie przepływy pieniężne, dochód może pochodzić od podatników. Wynika to z faktu, że na nieruchomości możesz wziąć amortyzację. Ponieważ jest to nieruchomość inwestycyjna, możesz przez wiele lat "wydatkować" ulepszenia. Ale ponieważ amortyzacja jest wydatkiem papierowym (brak rzeczywistych nakładów pieniężnych), może zrekompensować twój dochód z wynajmu netto.

W miarę wzrostu czynszów - podczas gdy miesięczna rata pozostaje względnie płaska - Twój dochód netto wzrośnie. Gdy nieruchomość zostanie spłacona, dochód z czynszu będzie głównie zyskiem.

"Dlatego inwestowanie w nieruchomości to jeden z najlepszych sposobów inwestowania w nieruchomości."

Jest kilka rzeczy, o których musisz wiedzieć w przypadku wynajmu nieruchomości:

  • Wymagają dużych zaliczek, zwykle 20% lub więcej ceny zakupu.
  • Trudniej jest zakwalifikować się do hipoteki na nieruchomościach inwestycyjnych niż do domu zajmowanego przez właściciela.
  • Istnieją czynniki związane z wakatami - czasy między lokatorami, gdy nie ma dochodu z czynszu.
  • Naprawy i konserwacja - malowanie, wymiana dywanu itp. - będą musiały być wykonane po wyprowadzeniu się każdego lokatora.

Każdy z tych czynników można przezwyciężyć, ale trzeba mieć świadomość, że posiadanie nieruchomości na wynajem nie zawsze jest płynną jazdą. Jeśli szukasz niższego profilu ryzyka, mniej rąk do podejścia przy inwestowaniu, wynajem nieruchomości może nie być najlepszym sposobem inwestowania w nieruchomości dla ciebie. Nie martw się, czeka Cię jeszcze dużo więcej!

4. Inwestuj w nieruchomości poprzez internetowe platformy P2P

Powstają platformy inwestycyjne P2P oparte na inwestowaniu w nieruchomości. Proces ten jest powszechnie określany jako crowdfunding. Tam grupują się grupy inwestorów, aby zebrać pieniądze na konkretne inwestycje związane z nieruchomościami.

Platformy te umożliwiają inwestowanie w nieruchomości online za pośrednictwem różnych rodzajów nieruchomości i na różne sposoby. Twoja inwestycja nie jest tak płynna, jak gdybyś zainwestowała w fundusze ETF, ale jest to mniej skomplikowane niż nieruchomości LP.

Prawdopodobnie są najbliżej REIT, ale masz większą kontrolę nad tym, w co inwestujesz. Dzięki platformie P2P możesz wybierać oferty, w które inwestujesz.

Daje to również możliwość dywersyfikacji stosunkowo niewielkiej kwoty w wielu różnych transakcjach.

Platformy crowdfundingowe P2P skoncentrowane na nieruchomościach funkcjonują zaledwie od kilku lat. Ale istnieje już wiele różnych platform, które umożliwiają wybór sposobu i miejsca inwestycji.

Tymczasem nowe platformy są dostępne przez cały czas.

Jeśli nie masz pewności, jaki jest najlepszy sposób inwestowania w nieruchomości, te kolejne opcje zdecydowanie warto szybko wyszukać w Google.

Oto 3 najlepsze sposoby inwestowania w nieruchomości online:

  1. RealtyShares
  2. Klub pożyczkowy
  3. PeerStreet

RealtyShares umożliwia inwestowanie w projekty komercyjne lub mieszkaniowe. W rzeczywistości wielu inwestorów zatwierdziło RealtyShares jako "Lending Club of Real Estate".

Mając zaledwie 5000 USD, możesz inwestować w kredyty na nieruchomości lub akcje (istnieje kilka inwestycji, w których możesz wziąć udział za 1000 $). Platforma umożliwia inwestowanie w nieruchomości w USA i wielu różnych projektach.

Jednym z powodów, dla których RealtyShares jest popularny, jest to, ile pracy wykonują dla ciebie. Gdy pojawi się szansa na inwestycję, spojrzą oni na dyrektorów firmy nieruchomościowej oraz raporty z tytułów i inspekcji. Zamierzają uzyskać jak najwięcej informacji o nieruchomości.

Teraz na opłaty. RealtyShares pobierze opłatę roczną w wysokości 1%. To jest na równi z wieloma innymi firmami P2P.

Mogą to być nowe budownictwo, rehabilitacja, nieruchomości dochodowe lub pożyczki.

Lending Club to kolejne doskonałe źródło pożyczek P2P. W tym momencie prawdopodobnie słyszałeś o Lending Club. Są to jedne z najpopularniejszych witryn P2P, ale wiele osób nie myśli o nich na kredytowanie nieruchomości.

Klub pożyczkowy ma średni roczny zwrot z 5,06% do 8,74%. Ważne jest, aby pamiętać, że te liczby również uwzględniają wartości domyślne, co sprawia, że ​​zyski są jeszcze bardziej imponujące.

Obowiązujące w stosunku do inwestorów limity dla inwestorów są nieco łagodniejsze niż inne witryny P2P. Ułatwiają one utworzenie konta i rozpoczęcie inwestowania.

Po zatwierdzeniu, aby rozpocząć inwestowanie w Lending Club, będziesz mógł przeglądać setki i setki opcji inwestycyjnych. Szukasz szybkiego sposobu na dywersyfikację swojego portfela? Nie szukaj dalej.

Peerstreet umożliwia inwestowanie w kredyty na nieruchomości - głównie w przypadku umów typu "fix-and-flip" z małymi inwestorami. Możesz również zainwestować za zaledwie 1000 USD, ale musisz być inwestorem akredytowanym, aby to zrobić.

Będziesz inwestować w "banknoty" kredytowe, które są odłamkami kredytów, a nie same pożyczki. Pożyczki są udzielane od sześciu miesięcy do dwóch lat i zazwyczaj są oprocentowane w przedziale od 6% do 12%.

5. Inwestowanie w nieruchomości komercyjne

Jest to odmiana wynajmu nieruchomości, w której inwestujesz w nieruchomości biurowe, handlowe lub magazynowe / magazynowe. Podąża tym samym ogólnym schematem. Kupujesz nieruchomość i wynajmujesz ją najemcom, którzy płacą kredyt hipoteczny i, miejmy nadzieję, generują zysk.

Inwestowanie w nieruchomości komercyjne jest na ogół bardziej skomplikowane i kosztowne niż inwestowanie w wynajem nieruchomości po stronie mieszkaniowej.

Dlaczego więc inwestować w nieruchomości na poziomie komercyjnym?

Zasada ryzyka kontra nagroda określa, że ​​nieruchomości komercyjne są przez to bardziej lukratywne. Brak wiedzy na temat inwestowania w nieruchomości, zwłaszcza na poziomie komercyjnym, może być bardzo kosztowną krzywą uczenia się.

Dla kogoś z doświadczeniem i kapitałem Inwestowanie w nieruchomości komercyjne jest jednym z najlepszych sposobów inwestowania w nieruchomości ze względu na niezwykłe zyski, które można uzyskać, jeśli zrobi się to dobrze.

Z drugiej strony nieruchomości komercyjne zazwyczaj wiążą się z długoterminowymi umowami najmu. Ponieważ nieruchomość jest wynajmowana firmie, będzie potrzebować dzierżawy przez wiele lat. Zapewni to ciągłość ich działalności.

Dzierżawa może łatwo być na 10 lat lub więcej. Przepływy pieniężne będą bardziej stabilne, ponieważ nie zmienisz lokatorów co rok lub dwa.

Uznanie na nieruchomości może być również bardziej korzystne niż na mieszkanie. Jest to szczególnie ważne, jeśli nieruchomość przynosi duże roczne zyski. Jest to bardziej prawdopodobne w przypadku nieruchomości komercyjnych, ponieważ najemca często płaci za utrzymanie budynku, oprócz miesięcznego czynszu.

Leasing może być tak skonstruowany, aby dać właścicielowi pewien procent zysków z działalności.

Z drugiej strony nieruchomości komercyjne często podlegają cyklowi koniunkturalnemu. Podczas recesji dochody z działalności gospodarczej spadają, a lokator może mieć trudności z płaceniem czynszu.

Najemca może nawet wyjść z biznesu, zostawiając cię z pustym budynkiem. Ponieważ komercyjni najemcy mają różne kształty i rozmiary, znalezienie nowego najemcy może zająć miesiące lub lata.

Inwestowanie w nieruchomości komercyjne jest przeznaczone dla bardziej doświadczonych inwestorów, którzy mają wyższą tolerancję na ryzyko. To prawdziwa inwestycja w wysokie ryzyko / wysokie wynagrodzenie.

6. Widziane w telewizji: Fix-and-Flip

HGTV jest wypełniony tymi. Flip lub Flop i Fixer Upper są dwoma najpopularniejszymi i sprawiają, że wygląda to łatwo.

Czy to jest?

Tak i nie. To proste, jeśli wiesz, jak inwestować w nieruchomości, a jeśli nie, to potencjalną.

Po co inwestować w nieruchomości, żeby je przerzucić?

Podstawową ideą jest zakup nieruchomości, która wymaga poważnej aktualizacji. Z tego powodu powinieneś być w stanie kupić za dużo mniej niż obecna wartość rynkowa zaktualizowanych domów w okolicy.

Przykład: Kupujesz dom za 100 000 $ w okolicy 200 000 $. Po remoncie o wartości 40 000 USD sprzedajesz nieruchomość za 60 000 $ zysku.

W telewizji zawsze działa. W prawdziwym życiu musisz znać wartości nieruchomości w okolicy, aby określić, gdzie zainwestować w nieruchomości, i musisz być w stanie kupić dom dla znacznie poniżej jego ukończona wartość rynkowa.

Musisz również być w stanie wiarygodnie oszacować koszty renowacji. Pomaga (dużo), jeśli sam możesz dużo wykonać.

Co mogłoby pójść źle? Rzutowanie w domy to większość rąk i potencjalnie ryzykowne sposoby inwestowania w nieruchomości. Dwa największe problemy to płacenie za dużo za nieruchomość z góry lub odkrywanie, że to, co uważasz za drobną naprawę, jest czymś znacznie większym.

Na przykład ten "kawałek" gnijącego drewna na framudze ukrywa fakt, że cała rama domu jest termitowana i musi zostać zerwana.

Jest to ekstremalne i zwykle można je określić dzięki dokładnej inspekcji domowej - której zawsze będzie doświadczony weteran.

Trzy zasady:

  • Zawsze znać wartość rynkową nieruchomości po jej ukończeniu,
  • prawdziwy stan fizyczny domu, i
  • dokładnie oszacować koszty renowacji.

Jeśli brakuje Ci któregoś z nich, cały projekt może pójść okropnie źle.

Dla tych, którzy mają wyjątkowe umiejętności przydatne, mają wiedzę na temat inwestowania w nieruchomości i nie przeszkadza im wyzwanie, naprawianie i odbijanie może być najlepszym sposobem na inwestowanie w nieruchomości.

7. Moja własna nieudana próba zostania przedsiębiorcą z branży nieruchomości

Mówiąc o strasznym zła, opisałem swoje własne nieudane inwestowanie w nieruchomości 7 lekcji, których nauczyłem się od niepowodzenia w inwestowaniu w nieruchomości.

To jest ostrzeżenie z twojej strony. Pamiętasz, jak napisałem powyżej "w telewizji to zawsze działa"? To był mój błąd - myśląc, że zadziała tak, jak w telewizji.

"Zasada inwestowania w nieruchomości nr 1 - nic nie działa tak jak w telewizji - nigdy! "

Wpadłem na mit, że nauka inwestowania w nieruchomości będzie łatwa. Tak wyglądają. Ale wychodziłem poza obszar mojej specjalizacji. Planowanie finansowe jest tym, w czym jestem dobry. Okazuje się, że nieruchomości nie jest.

Nie chcę cię żałować, że inwestujesz w nieruchomości. Wiele osób zarabia dużo, inwestując w to. Znam kilku i jestem pewien, że ty też.

Inwestowanie w nieruchomości jest jednak trudniejsze niż inwestowanie w aktywa papierowe, takie jak akcje i fundusze inwestycyjne.

Jeśli faktycznie inwestujesz bezpośrednio w nieruchomości, jest to bardzo praktyczna sprawa. Nawet jeśli nie zabrudzisz sobie rąk, przerzucając domy, nadal musisz angażować się w nie zawsze przyjemny biznes kupowania i sprzedawania.

Nie wszyscy są na to gotowi.

Jeśli po poważnej samoocenie uznasz, że nie jesteś gotowy, aby nauczyć się inwestować w nieruchomości, lepiej zostawić inwestowanie w nieruchomości dla tych, którzy są do tego przystosowani. Przeczytaj mój artykuł, aby się nauczyć jak NIE inwestować w nieruchomości.

Mając to na uwadze, spójrzmy na kilka sposobów inwestowania w nieruchomości, które są lepiej dopasowane do nieruchomości zagrożonych przez nas ...

8. Wynajmij przestrzeń w domu lub na swojej nieruchomości

Jest to prawdopodobnie najprostszy sposób zarabiania pieniędzy w nieruchomościach poprzez bezpośredni udział. Jeśli posiadasz już dom, możesz uzyskać dodatkowe dochody wynajmując przestrzeń.

Mówię "przestrzeń" z jakiegoś powodu. Większość ludzi myśli w kategoriach wynajmowania pokoju do granicy. To jeden sposób, aby to zrobić.

Możesz także wypożyczyć część lub całość któregokolwiek z poniższych:

  • Twoja piwnica
  • Garaż
  • Poddasze
  • Budynek gospodarczy na twojej nieruchomości
  • Podjazd
  • Róg twojej ziemi

Każde z tych umów najmu może zapewnić dodatkowe źródło dochodu, w taki sam sposób, jak wynajęcie pokoju na granicy. Ludzie i firmy mają różne potrzeby kosmiczne. W wielu przypadkach potrzebują tylko dodatkowej przestrzeni do przechowywania swoich rzeczy lub pojazdów.

W niektórych lokalizacjach jest to łatwiejsze niż w innych.

Jeśli Twój dom znajduje się na obszarach wiejskich, w starszym centrum miasta lub w społeczności, która ma luźne ograniczenia w korzystaniu z nieruchomości, może to być prawdziwa alternatywa.

Ale jeśli mieszkasz w strefie podmiejskiej, z restrykcyjnymi ograniczeniami w zakresie użytkowania nieruchomości, natrafisz na przeszkody prawne. A jeśli mieszkasz w sąsiedztwie z właścicielem domu do wynajęcia (HOA), nawet o tym nie myśl.

Ale jeśli twój dom znajduje się w odpowiednim miejscu i masz dodatkową przestrzeń, jest to całkiem łatwy sposób na zarobienie dodatkowych pieniędzy na nieruchomościach. Wiedza na temat inwestycji w nieruchomości jest kluczem do sukcesu w przedsięwzięciach związanych z nieruchomościami.

9. Fundusze inwestycji w nieruchomości (REIT)

REIT to miejsce, w którym inwestowanie w nieruchomości zaczyna wyglądać bardzo podobnie do inwestowania w akcje lub fundusze inwestycyjne.

W rzeczywistości są one czymś w rodzaju funduszy inwestycyjnych dla nieruchomości. Większe są przedmiotem publicznego obrotu i mogą być przechowywane na rachunku maklerskim, a nawet na koncie emerytalnym.

REIT zazwyczaj inwestuje w kilka powiązanych nieruchomości.

Mogą to być duże budynki mieszkalne, budynki biurowe, powierzchnie handlowe, obiekty przemysłowe, hotele i magazyny.

Daje to możliwość inwestowania w nieruchomości komercyjne lub duże projekty mieszkaniowe jako udziałowiec, a nie jako inwestor bezpośrednio odpowiedzialny.

Dlaczego warto inwestować w nieruchomości za pomocą REIT?

REIT mają również korzyści z uzgodnień dotyczących dywidend.

Sam fundusz REIT nie płaci federalnego podatku dochodowego od dochodów. Oni wypłacają 90% lub więcej tych zysków swoim akcjonariuszom jako dywidendy.

Dywidendy podlegają opodatkowaniu według osobistej stawki podatkowej akcjonariuszy. (Nie są one jednak uznawane za kwalifikowane dywidendy, które są bardziej korzystne pod względem podatkowym.)

Dla tych, którzy szukają sposobów inwestowania w nieruchomości, które są wolne od pracy, oferują ulgi podatkowe i są uważane za bardzo bezpieczne z dobrymi zwrotami, proponuję nauczyć się inwestować w nieruchomości za pomocą REIT.

Jeśli posiadasz REIT na koncie emerytalnym, jak Roth IRA, i tak nie będziesz musiał się martwić konsekwencjami podatkowymi. Jest to również doskonały sposób na dodanie nieruchomości do dywersyfikacji portfela emerytalnego.

10. Real Limited Partnerships (LP)

Dlaczego warto inwestować w spółki komandytowe z ograniczoną odpowiedzialnością?

Te inwestycje są jeszcze bardziej podobne do funduszy inwestycyjnych niż fundusze REIT. Są one organizowane przez generalnego partnera, który faktycznie zajmuje się bezpośrednim zarządzaniem nieruchomościami znajdującymi się w partnerstwie. Wszyscy pozostali inwestorzy są partnerami z ograniczoną odpowiedzialnością.

Oznacza to, że podczas udziału w zyskach straty są ograniczone do rzeczywistej inwestycji. Jest to określane jako "ograniczona odpowiedzialność".

Podobnie jak w przypadku REIT, spółki komandytowe dają możliwość inwestowania w większe, bardziej skomplikowane transakcje na rynku nieruchomości za zaledwie kilka tysięcy dolarów.

Komercyjne spółki z ograniczoną odpowiedzialnością są podobne do posiadania akcji. Jeśli partnerstwo ma dobre zarządzanie i inwestuje w udane transakcje, może być bardzo opłacalne. Możesz zarobić stały strumień dywidend, które są wyższe niż te, które możesz dostać na akcje.

Ale na drugim końcu źle zarządzany LP może kosztować całą twoją inwestycję. W przypadku LP z rozległą wiedzą na temat inwestowania w nieruchomości w celu zmniejszenia ryzyka i zapewnienia stałych zysków, inwestycja ta może być bardzo opłacalna. Wiele z nich tworzy się przede wszystkim jako schronienia podatkowe.

Ponieważ nieruchomości generują duże kwoty amortyzacji, straty podatkowe generowane przez LP mogą być ważniejsze niż generowanie faktycznych zysków.

Płyty LP z nieruchomościami nie są szczególnie płynne. Jeśli zdecydujesz, że nie jesteś zadowolony ze swojej inwestycji, możesz nie być w stanie jej wydostać.

Nieruchomości LP są jednym z nich postępuj ostrożnie inwestycje.

Dla osób z doświadczeniem w inwestowaniu w nieruchomości, które szukają długoterminowych inwestycji jako sposobu na zabezpieczenie swoich pieniędzy przed podatkami, Limited Partnerships może być najlepszym sposobem inwestowania w nieruchomości dla Ciebie.

11. Fundusze ETF i fundusze wzajemne

Inwestowanie w fundusze jest pośrednim sposobem inwestowania w nieruchomości. W rzeczywistości posiadasz udziały ETF lub funduszu inwestycyjnego, ale nie masz bezpośredniej własności samej nieruchomości. Fundusze inwestują w akcje spółek znajdujących się w branży nieruchomości.

Dlaczego warto inwestować w nieruchomości za pomocą funduszy ETF i funduszy wzajemnych?

Fundusze inwestują w zasoby budowniczych i deweloperów, dostawców materiałów budowlanych, a nawet w REIT. Mają przewagę wysoko płynną i są idealne dla portfeli inwestycyjnych wszystkich typów, w tym planów emerytalnych.

"Minusem nieruchomości ETF i funduszy inwestycyjnych - co dotyczy niemal wszystkich inwestycji związanych z nieruchomościami - jest to, że działają one w obiegu nieruchomości. Kiedy rynek nieruchomości radzi sobie bardzo dobrze, może być niezwykle opłacalny. Ale kiedy nieruchomości znajdują się w jednym z jego cyklów, mogą być jedną z najgorszych możliwych inwestycji. "

12. Inwestowanie w nieruchomości za pomocą notatek i certyfikatów Tax-lien (ADVANCED)

Uratowałem te kategorie inwestycji w nieruchomości na koniec, ponieważ są one przeznaczone głównie dla bardziej wyrafinowanych inwestorów, którzy nie boją się ryzyka.

Oba mogą być bardzo opłacalne, ale zwrot może potrwać kilka lat. Musisz inwestować z pieniędzmi, których od razu nie potrzebujesz, a także być przygotowanym na przejście przez proces wykluczenia w celu uzyskania zapłaty.

Notatki dotyczące nieruchomości

Obejmują one zakup hipotek hipotecznych. Ale kupowane przez ciebie kredyty hipoteczne nie są skuteczne. Zrozumiałeś?

Kupujesz złe kredyty. Kupujesz banknoty przy dużych rabatach.

Na przykład, jeśli właściciel domu hipotecznego jest winien hipotekę w wysokości 100 000 USD, a nie zapłacił w ciągu sześciu miesięcy, możesz uzyskać pożyczkę o wartości znacznie mniejszej niż wartość nominalna. Bank stara się uzyskać coś z pożyczek, aby sprowadzić je z książek.

Zysk lub strata - to różnica między tym, co płacisz za pożyczkę, a tym, ile zbierasz, gdy się opłaca.

Zyski mogą być znaczne.

Jeśli kupisz banknot o wartości 100 000 USD za 70 000 USD, możesz uzyskać 30 000 USD zysku po uregulowaniu pożyczki. Ugoda często odbywa się poprzez wykluczenie. Jako nowy pożyczkodawca na nieruchomości możesz zamknąć i sprzedać dom. Jeśli wartość wynosi co najmniej 100 000 $, odbierz swój zysk.

Ale jeśli będzie to warte tylko 50 000 $, poniesiesz stratę w wysokości 20 000 $.

Zysk z notowań nieruchomości jest ogromny, ale potencjał strat jest równie dramatyczny. Dlatego te pożyczki są przeznaczone tylko dla wyrafinowanych inwestorów.

Certyfikaty Tax-lien

Są to gry na nieruchomych nieruchomościach, ale z innego kierunku.

Gminy mają ten sam problem, co właściciele hipoteczni - właściciele przestają dokonywać płatności podatkowych. Kiedy właściciel przestaje płacić podatki od nieruchomości, gmina umieszcza zastaw na nieruchomości. Zastawy są następnie sprzedawane inwestorom jako certyfikaty. Umożliwia to gminom pobieranie co najmniej większości należnych podatków.

Właściciel certyfikatu może pobierać niezapłacone podatki plus obowiązujące stopy procentowe. Te stopy procentowe mogą wynosić nawet 30% rocznie.

Jeśli właściciel nieruchomości nie jest w stanie zapłacić zastawu podatkowego, zastawnik może zamknąć dostęp do nieruchomości.

Zastaw podatkowy ma pierwszeństwo przed hipoteką, więc właściciel zastawu podatkowego jest praktycznie w stanie zabezpieczyć pełną kwotę należnych podatków plus naliczone odsetki.

Ostatnie refleksje na temat inwestowania w nieruchomości Inwestuj

Właśnie pokazałem ci co najmniej 10 różnych sposobów inwestowania w nieruchomości. Możesz zdecydować się na inwestycję bezpośrednią, wynajem nieruchomości lub naprawę i flip. Jeśli nie chcesz bóle głowy posiadania nieruchomości, możesz inwestować poprzez REIT, fundusze inwestycyjne i platformy crowdfundingowe ETF, LP lub P2P. Lub jeśli masz żołądek (i bankroll) na wielką przygodę, możesz spróbować swoich sił w notach nieruchomości lub certyfikatach podatkowych.

Wybierz jeden lub dwa - nieruchomości to doskonała dywersyfikacja w długoterminowym portfelu inwestycyjnym lub planie emerytalnym. Jest tak wiele sposobów na zrobienie tego, to tylko kwestia wyboru tego, z którym najbardziej się czujesz.

Dodać Komentarz