Inwestowanie

Nie przegap terminu składania wniosków IRA

Nie przegap terminu składania wniosków IRA

Nie przegap terminu IRA 2015 i sami oszczędzaj więcej na emeryturę.

W pośpiechu zbierania wszystkich dokumentów podatkowych, aby spotkać się z doradcą podatkowym, nie zapomnij o wniesieniu składek na IRA do 2015 rok podatkowy.

Jeśli nie wiesz, mimo że nie otworzyłeś jeszcze konta IRA, nadal możesz to zrobić i nadal będziesz mieć prawo do wniesienia wkładu na rok 2014 - dotyczy to zarówno tradycyjnych, jak i Roth IRA.

Podatnicy będą mieli do Piątek, 15 kwietnia, aby ich składki na IRA w 2015 r. Nawet jeśli właśnie otwierasz konto, które chcesz wnieść do ubiegłego roku. Po upływie terminu nie możesz wnieść wkładu na ten rok podatkowy w przyszłości.

Proszę zanotować: tylko dlatego, że masz czas do 15 kwietnia, aby dodać do IRA, robi NIE znaczy, że powinieneś poczekać do 15 kwietnia. Pozwól, że dam ci szybką historię, aby to potwierdzić.

Historia klienta i termin ostateczny IRA

Miałem klienta, który jest znany z czekania aż do absolutnej ostatniej minuty w tworzeniu wkładu IRA. Dowiedz się więcej o zasadach Roth IRA tutaj!

Dwa lata temu była to ta sama rutyna, w której próbowali mnie sprawdzić ostatniego dnia.

Na szczęście dotrzymali terminu.

Jednak był pewien problem ...... ..

Najwyraźniej klient zapomniał przelać środki na konto czekowe, z którego wypisał czek na wkład IRA, a czek został odesłany. Zgadnij, co się dzieje, gdy piszesz czek na swój IRA i odskakuje? Nie dostaniesz drugiej szansy.

Ostatecznie, ponieważ czek został odrzucony, nie byli oni w stanie wnieść wkładu za ten rok. Gdyby przybyli dużo wcześniej, wszystko byłoby w porządku.

Co zabawne z tą samą osobą, poszłam z nimi

"Skoro już masz dostępne pieniądze, to dlaczego nie możemy wnieść wkładu na ten rok, więc nie musimy czekać do przyszłego roku i mieć możliwość powtórzenia się?"

Chociaż klient zgodził się ze mną, nadal twierdzili, że chcą poczekać do tego później. Zgadnij, co wydarzyło się w następnym roku?

Zgadłeś. Dokładnie to samo: składka last minute.

Przynajmniej tym razem czek został rozliczony i udało im się dokonać wpłat na IRA za ten rok. Morał z tej historii brzmi: nie czekaj do ostatniej chwili. Chociaż masz czas do 15 kwietnia, weź go tam znacznie wcześniej.

Aktualizacja:

SEP IRA i prosty termin przekazywania wkładu IRA

Należy zauważyć, że jeśli jesteś właścicielem firmy i masz SEP IRA lub Prosty IRATwoje terminy składkowe są różne. Zwykle masz czas do złożenia przez firmę wniosku o zaliczenie podatku do składki pracodawcy zainwestowanej w ten plan. W przypadku Simple IRA, część pracowników, która jest odejmowana bezpośrednio od ich wypłat, musi znajdować się w rozsądnym czasie po zakończeniu ostatniego okresu wypłaty z końca roku (21 stycznia).

Gdzie można otworzyć IRA?

Jeśli nie otworzyłeś IRA, ale chcesz przed 15 kwietnia, to wciąż jest czas. Wszystko, co musisz zrobić, to znaleźć solidną inwestycyjną firmę maklerską, która zostanie depozytariuszem (posiadaczem) Twojego IRA. Niestety istnieje wiele brokerów do wyboru, a dokonanie wyboru może być czasochłonne.

Nie martw się, wykonaliśmy dla ciebie ciężką pracę. Sprawdź nasz obszerny artykuł na temat Najlepsze miejsce do otwarcia Roth IRA. Kilka szybkich rekomendacji: Scottrade(świetny pośrednik z niedrogimi transakcjami i możliwością odwiedzenia lokalizacji z cegły i zaprawy), Doskonalenie(inny rodzaj IRA, który jest o wiele łatwiejszy w zarządzaniu i da ci 25 $ na otwarcie konta), i ShareBuilder(dla tych, którzy dopiero zaczynają i potrzebują pomocy w rozwijaniu nawyku systematycznego inwestowania).

Dodać Komentarz