Letter To Clients: Capital Gain Distributions

Drogi Kliencie,

Rok 2008 okazał się trudnym rokiem, biorąc pod uwagę, że rynki inwestycyjne spadły wraz z recesją. Pomimo ujemnego całkowitego zwrotu z rynku akcji w tym roku, zyski kapitałowe - niektóre z nich są znaczne - zostaną rozdzielone między niektóre inwestycje na Twoim koncie. Jest rzeczą oczywistą, że płacenie podatków od zysków kapitałowych z tych dystrybucji w roku, w którym spadły wartości księgowe, nie pomaga w świątecznej radości.

Podatek od zysków, jakie zyski?

Oczywiście, pytanie, które najprawdopodobniej pojawi się w twojej głowie, to: z powodu strat na rynku, jak mogę być opodatkowany od zysków? Zyski te są uruchamiane przez zarządzających portfelem twoich inwestycji, które muszą sprzedać papiery wartościowe w swoich portfelach po zyskach. Menedżerowie starają się uzyskać zwroty z zakupów niskich i wysokich cen. Kiedy to zrobią, zyski zostaną zrealizowane i trzeba będzie zapłacić podatki od tych zysków. Oczywiście, z rynkami takimi, jakimi byli w tym roku, nie wydaje się, aby menedżerowie mogli zrobić dużo sprzedaży w wysokich cenach. Jednak niektórzy z tych zarządzających papierami wartościowymi utrzymywali przez lata tak, że sprzedaż w tym roku była o wiele wyższa niż zapłacili rok temu. I po prostu z natury twoich inwestycji, te zyski są przekazywane tobie - posiadaczowi inwestycji.

Dlaczego warto sprzedawać na tym rynku?

Niektóre ze sprzedaży w tym roku były spowodowane tym, że menedżerowie chcieli to zrobić: chcieli uzyskać pewne zyski, aby pomóc im powrócić na tym rynku lub chcieli zmienić pozycję swoich portfeli, aby wykorzystać przyszłe możliwości rynkowe. Jednak część sprzedaży w tym roku i dlaczego te dystrybucje są wyższe niż normalnie, to dlatego, że inwestorzy sprzedawali swoje inwestycje. Kiedy inwestorzy chcą wyjść, zarządzający portfelami są zmuszeni sprzedać ukryte aktywa, aby zgromadzić wystarczającą ilość gotówki, aby zapłacić tym inwestorom.

Wdrażanie strategii podatkowej

Chociaż unikanie podatków jest praktycznie niemożliwe, jeśli chcesz wprowadzić zmiany do swojego portfela, możemy opracować ostrożną strategię, która pomoże zminimalizować te skutki w tym roku i na przyszłość. Jednak w tych trudnych warunkach finansowych ważne jest utrzymanie dobrze zdywersyfikowanego portfela, takiego jak ten, który dla Ciebie stworzyliśmy. Możesz mieć pytania w związku z tymi podlegającymi opodatkowaniu wydarzeniami i zachęcam do skontaktowania się ze mną.

Z poważaniem,

Jeff Rose, CFP®

List ten został przygotowany dla Jeff Rose, CFP®.

Opinie wyrażone w niniejszym materiale mają wyłącznie charakter ogólny i nie mają na celu udzielenia konkretnej porady lub zalecenia dla żadnej osoby. Aby ustalić, które inwestycje mogą być dla Ciebie odpowiednie, skonsultuj się ze mną przed zainwestowaniem. Wszystkie wymienione referencje są historyczne i nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wszystkie wskaźniki są niezarządzane i nie można ich bezpośrednio zainwestować.

Nie ma gwarancji, że zdywersyfikowany portfel zwiększy ogólne zwroty lub przewyższy portfel niezdywersyfikowany. Dywersyfikacja nie zabezpiecza przed ryzykiem rynkowym.

Sprawdź również: Moolanomy: Stracić pieniądze i płacić podatki