Inwestowanie

Czy Twój 401k potrzebuje małpy na plecach?

Czy Twój 401k potrzebuje małpy na plecach?

Małpa, widzisz, małpa.

Wielu inwestorów jest coraz bardziej zainteresowanych zastosowaniem podejścia "zrób to sam" w zarządzaniu swoimi portfelami.

Ale wyjaśnijmy: Zarządzanie własnymi inwestycjami nie jest łatwe.

Dobre praktyki zarządzania inwestycjami są złożone i czasochłonne, wymagające dyscypliny, cierpliwości i spójności aplikacji.

Niektórzy inwestorzy mogą sobie z tym poradzić. Powiedzmy, że poznałem mój sprawiedliwy udział, którego nie mogę. W ogóle.

Zbyt wielu inwestorów nie postępuje zgodnie z prostymi, sprawdzonymi w czasie zasadami, które zwiększają szanse na osiągnięcie sukcesu, a jednocześnie zmniejszają niepokój naturalnie związany z niepewnym przedsięwzięciem.

Portfolio Małpa opracowała rozwiązanie, które pomaga samemu ukierunkowanej osobie osiągnąć właśnie to.

Portfoliomonkey.com to darmowa strona, która może pomóc w zarządzaniu portfelem.
Złapałeś, że powiedziałem "ZA DARMO", prawda? Właśnie sprawdzam ... .. 🙂

"Portfolio Monkey to przedsięwzięcie społeczne, którego misją jest kształcenie i zapewnianie samodzielnym inwestorom najprostszych w użyciu i zaawansowanych narzędzi zarządzania portfelem inwestycyjnym."

Ta strona to także doskonały sposób na sprawdzenie twojego portfela lub 401k i opcji w nim zawartych. Możesz uruchomić testy, aby sprawdzić, czy możesz stworzyć portfel z lepszymi zwrotami i mniejszą zmiennością. Portfolio Małpa zaprojektowała stronę, aby pomóc Ci analizować i lepiej przydzielać swoje portfolio. Opracowali narzędzie, które pomoże zoptymalizować alokacje w ramach swojego portfela.

Jak więc korzystać z tej niesamowitej strony?" mówisz. Cóż, jestem tutaj, aby ci pokazać, jak!

Dlaczego Portfolio Monkey?

Po pierwsze, prawdopodobnie zastanawiasz się: "Dlaczego o tym piszę Portfolio Monkey?" Dobre pytanie.

Szukałem łatwego narzędzia internetowego, które przeciętny inwestor mógłby z łatwością wykorzystać do przeprowadzenia przeglądu portfela na ich 401 tys. (I innych inwestycjach). Są płatne usługi, takie jak Morningstar, co jest świetne, nawiasem mówiąc. Ale Morningstar lepiej nadaje się dla bardziej doświadczonych inwestorów. Dla początkujących inwestorów może to być bardzo przytłaczające.

Ślepym trafem natknąłem się na Portfolio Monkey i byłem zdumiony tym, jak uproszczona jest ich strona. A najlepsza część? Jest wolne!

Okay, rzućmy okiem na Portfolio Monkey i zobaczmy, jak to działa.

Krok 1: Zarejestruj się

Pierwszym krokiem jest zarejestrowanie się na stronie pod adresem www.portfoliomonkey.com.

Po zarejestrowaniu się przeniesie Cię do strony głównej. Tutaj możesz zobaczyć wszystkie portfele, które stworzyłeś, a także kilka przykładowych portfeli z Portfolio Monkey. Każde portfolio będzie miało oczekiwany procent zwrotu i zmienności, wraz z wynikiem wydajności i oceną Małpa portfela. Oceny te pomogą Ci określić, jak efektywny jest Twój portfel.

Krok 2: Tworzenie portfela

Aby dodać lub utworzyć portfolio, kliknij przycisk analizy na prawym górnym pasku narzędzi. Stamtąd kliknij przycisk Nowe portfolio w lewym dolnym rogu.

Aby dodać nowy zasób lub fundusz inwestycyjny do portfela, wpisz symbol lub symbol. Jedyne, co mi się nie podobało w tym procesie, to fakt, że musisz wprowadzić całkowite udziały, zamiast dolara lub kwoty procentowej.

Utrudnia to, gdy próbujesz znaleźć najlepszą alokację dla swojego portfela lub 401K, zanim zaczniesz inwestować. Jeśli chcesz dowiedzieć się, ile kosztuje pojedynczy udział, przejdź do Yahoo Finance lub innej strony finansowej, aby uzyskać potrzebne informacje.

Po wprowadzeniu pożądanych zapasów lub funduszy inwestycyjnych przeniesie Cię do drugiego etapu procesu, jakim jest twój horyzont inwestycyjny. Dla kogoś, kto przejdzie na emeryturę w najbliższej przyszłości, 5 lat lub wcześniej, najlepiej wybrać krótkoterminowy horyzont czasowy. Dla wszystkich innych najlepiej wybrać długoterminowy.

Krok 3: Scal lub nowy

Trzeci krok polega na podjęciu decyzji, czy chcesz połączyć to portfolio z innym, które stworzyłeś, lub po prostu utworzyć nowe. W tej sytuacji będziemy tworzyć nowe portfolio.

Krok 4: Wprowadzanie danych

Czwartym krokiem jest wprowadzenie danych transakcji. Jeśli masz daty zakupu i koszty, możesz je tutaj wpisać, aby sprawdzić, jaki jest twój zysk lub strata. Jeśli nie masz tych informacji lub próbujesz ustalić, czy to portfolio jest dla Ciebie odpowiednie, wybierz przycisk może późniejszy.

Twoje szczegóły portfela

Teraz, gdy wykonałeś już wszystkie czynności, nadszedł czas, aby sprawdzić, czy to portfolio jest odpowiednie dla Ciebie. Portfel zapewni oczekiwany zwrot i zmienność, a także wskaźnik efektywności. Na dole dzieli portfel na oczekiwany zwrot i zmienność dla każdego gospodarstwa. Może to wskazywać, że dany akcyjny fundusz inwestycyjny lub fundusz inwestycyjny może nie być odpowiedni dla twojego portfela, na przykład fundusz wzajemnego inwestowania, który ma zbyt duże ryzyko zwrotu, jakiego oczekuje.

W prawym górnym rogu pokazuje statystyczne prawdopodobieństwo tego, ile portfela zwróci w danym roku. Jak widać z tego portfela, oczekiwany zwrot to 850 USD. Mam również 80% szansy, że mój zwrot będzie wynosił od 1300 do 3 001 USD.

Jeśli chcesz zagłębić się w swoje portfolio, możesz również zapoznać się z sekcją optymalizacji, która pokazuje, ile akcji lub funduszu powierniczego powinieneś posiadać w danym momencie. To narzędzie optymalizacyjne jest zgodne z każdym zasobem lub funduszem inwestycyjnym i będzie próbowało zoptymalizować portfel zamiast strategii kupowania i utrzymywania.

Dla inwestora samozwańczego narzędzia pozwalające zarządzać portfelem stają się coraz lepsze. Portfolio Monkey to świetny sposób, aby pomóc Ci zarządzać i analizować swoje portfolio.

Dodać Komentarz