Jak utworzyć budżet w programie Excel (nawet, jeśli w Excelu występują spektakularne błędy)

Nie możesz znaleźć aplikacji do budżetowania, którą lubisz? Wolisz ręcznie wprowadzać transakcje lub kontrolować układ swojego budżetu?

Dużo innych ludzi też! Właśnie dlatego tworzenie własnych arkuszy kalkulacyjnych budżetu jest nadal powszechną praktyką dla osób spłacających dług lub po prostu starających się wydawać mniej niż oni.

A ponieważ Microsoft Excel ma swoją własną aplikację, Twój budżetowy arkusz kalkulacyjny nie jest już związany z twoim komputerem.

Dlaczego potrzebujesz miesięcznego planowania budżetu

Śledzenie przychodów i wydatków może być tak proste, jak budżetowanie każdej wypłaty lub tak szeroki, jak śledzenie kilku lat transakcji.

To zależy od ciebie, ale polecam zacząć od małych i coraz bardziej złożonych w miarę poprawy. Budżetowanie nie jest czymś, z czym jesteś dobry od samego początku; to ciągła lekcja opóźnionej gratyfikacji.

Jeśli nie masz dostępu do programu Excel, możesz użyć tych samych funkcji w pakiecie OpenOffice Calc lub Arkuszach Google i uzyskać dostęp do budżetu za pomocą jednej z ich różnych aplikacji.

Wiele szablonów jest nieaktualnych i nieaktualnych. Zamiast poświęcić czas na dostosowanie szablonu do swoich potrzeb, czasami najłatwiej zrobić to samemu.

Nawet jeśli chcesz zmienić szablon, edycja może być dość myląca.

Zatem nauka tworzenia budżetu w Excelu dobrze Ci służy bez względu na wybraną ścieżkę.

Jak zrobić budżet w Excelu

Najpierw zdecyduj, co chcesz śledzić. Oto lista 100 wydatków do uwzględnienia w budżecie, aby zacząć.

Oznaczaj wiersze w kolumnie A kategoriami budżetu, które przypisujesz. Wytwórnia kolumn B-F w następujący sposób:

• termin zapłaty
• Opis
• Budżetowany koszt
• Aktualna cena
• Pozostały

Po rozpoczęciu wprowadzania danych istnieje kilka skrótów programu Excel, które należy znać.

• AutoSum: Dodaje liczby w rzędzie, kolumnie lub obu. Jest to pomocne przy dodawaniu wielu źródeł dochodu, wszystkich wydatków lub nawet odejmowaniu wydatków od dochodu. Możesz go wykonać za pomocą przycisku na górnym pasku lub = SUMA (formuła.
• Wstaw wiele wierszy: Planujesz wyjść dwa razy w tym miesiącu, ale znajdziesz się w trzecim barze ... nocy? Dodanie wielu wierszy pozwala uniknąć ręcznego przesunięcia wszystkich wierszy i zrujnowania formuł. Możesz to zrobić, wybierając wiele wierszy, w których chcesz je wstawić, a następnie klikając prawym przyciskiem myszy i wybierając "Wstaw wiersze x-y".

Zacznijmy nadawać budżetowi trochę charakteru.

W kolumnach H-J dodaj etykiety "Dochód", "Planowane" i "Otrzymane". Tutaj możesz dodać swoje przewidywane źródła dochodów i skorygować je, śledząc otrzymane dochody.

Po dodaniu wszystkich planowanych źródeł dochodów, zaznacz je, kliknij przycisk "Suma", a następnie naciśnij enter. To da ci prognozowany całkowity dochód za miesiąc.

Możesz zrobić to samo z "Odebrano", ale wprowadź formułę, aby uwzględnić puste komórki - coś w stylu = SUMA (J2: J5).

Przygotuj budżet dla wszystkich kategorii budżetu. Jeśli wykonujesz budżet zerowy, naciskając klawisz Shift, wybierz swój pierwszy i ostatni budżet. Następnie naciśnij przycisk "Suma". To da ci całkowite wydatki i zmieni się, jeśli dostosujesz powyższe liczby.

Jeśli chcesz uzyskać prawdziwą fantazję, pod swoim planowanym dochodem, wpisz = i komórkę, w której znajdują się twoje całkowite wydatki, np. D38, i naciśnij "wprowadź". Następnie, Wykonaj AutoSumowanie dwóch komórek. Zobaczysz w czasie rzeczywistym, gdzie znajduje się Twój budżet.

Dodawanie stałych rachunków jest najłatwiejsze, ponieważ koszt budżetu z pewnością będzie taki sam jak rzeczywisty. A wynajem, narzędzia itp. Są oczywiste, więc nie musisz podawać ich opisu. W kolumnie "Data Płatna" możesz wpisać datę każdego rachunku, datę, którą planujesz zapłacić, lub datę zapłaty - co ma sens.

W przypadku kategorii wydatków dyskrecjonalnych, takich jak artykuły spożywcze, gaz, restauracje i rozrywka, wystarczy dodać kilka dodatkowych formuł do swojego budżetu.

Jeśli w pierwszym wierszu Twojej kategorii budżetowej restauracji budżet wynosi 200 USD, możesz użyć tego samego wiersza do pierwszego wpisu dotyczącego transakcji w restauracji (w moim przypadku jest to Taco Bell za 3,21 USD, ponieważ mój budżet uwielbia menu dolara).

W związku z tym należałoby wpisać "koszt rzeczywisty" w wysokości 3,21 USD, np. Komórkę E9, a następnie automatycznie wykupić komórkę "pozostałe", w tym przypadku F9. Zmienisz ":" na "-", aby formuła odjęła E9 od D9. Powinno to wyglądać mniej więcej tak: = SUMA (D9-E9). W ten sposób uzyskasz zakładkę z pozostałymi kosztami w kategorii restauracji.

Aby kontynuować działanie tej karty w dół, potrzebujesz jeszcze jednej formuły. Powiedzmy, że moja następna transakcja wynosi 3,11 USD od Smoothie King, ponieważ czuję się winna z powodu tacos z menu dolara.

Wprowadziłbym datę wypłaty i Smoothie King tuż pod Taco Bell, a następnie pominę kolumnę "Budżetowany koszt" (ponieważ nie muszę przypominać mi, jak mało muszę wydać na restauracje).

W sekcji "Faktyczny koszt", E10, wprowadziłbym 3,11 USD, a następnie "Pozostało", F10, wprowadziłbym = SUMA (F9-E10).To odejmie ostatnią transakcję od ostatniego salda, dając sumę bieżącą.

Przy wybranym F10 pojawi się małe niebieskie pole w prawym dolnym rogu komórki. Kliknij to pole i przeciągnij je w dół do ostatniego wiersza kategorii restauracji.

Zobaczysz numer "Pozostały" w każdym otwartym wierszu, a zostanie zaktualizowany po dodaniu transakcji. Ja też trzymam zakładki na sumę, którą rzeczywiście wydałem, po to, aby być zbędnym.

Twój budżet może w końcu wyglądać podobnie (szczególnie, jeśli nie kupujesz artykułów spożywczych, których nie polecam).

Poza dochodami lubię porównywać "Planowane dochody" z "Wydatkami budżetowymi", aby upewnić się, że każdy dolar będzie gdzieś docierać. Możesz skopiować dowolną komórkę, wpisując =, a następnie komórkę, którą chcesz skopiować w wybranej komórce. W tym przypadku suma "Zaplanowane dochody" wynosi = I6, a łączna kwota "Wydatki budżetowe" = D29, więc = SUMA (I6-D29) to formuła pozwalająca uzyskać kwotę przeznaczoną na budżet.

To samo można zrobić z otrzymanym dochodem, = J6, w porównaniu z rzeczywistymi wydatkami, = E30.

Ale czekaj, jest więcej!

Jeśli korzystasz z budżetu 50/20/30, możesz zsumować swoje podstawowe koszty utrzymania, cele finansowe i wydatki osobiste, a następnie umieścić je na wykresie kołowym, aby śledzić wartości procentowe.

Aby utworzyć wykres kołowy w programie Excel, wybierz wartości i etykiety, które chcesz uwzględnić, i wybierz "Wykres kołowy" (wybierz "Wstaw wykres" pod kartą Wykresy). Voila! Wykres kołowy.

Aby oznaczyć plasterki, kliknij prawym przyciskiem myszy ciasto i wybierz "Dodaj etykiety danych". To automatycznie wypełni wartości, więc kliknij ponownie prawym przyciskiem myszy, wybierz "Formatuj etykiety danych", kliknij "Procent", usuń zaznaczenie "Wartość" i kliknij "OK."

Biorąc swój szablon budżetu Excel w podróży

Aby uzyskać dostęp do budżetu programu Excel, musisz utworzyć bezpłatne konto Microsoft i aktywować usługę OneDrive. Zapisz swój budżet i prześlij go do OneDrive.

Pobierz aplikację mobilną Microsoft Excel i zaloguj się na swoje konto Microsoft. W zakładce "Otwórz" wybierz "OneDrive - Personal" i wybierz plik, do którego przesłałeś swój budżet. Kliknij arkusz kalkulacyjny, a Twój budżet będzie dostępny w podróży!

Aby przygotować budżet na następny miesiąc, sugeruję utworzenie nowego arkusza poprzez dotknięcie przycisku "+", skopiowanie całego budżetu i wklejenie go do nowego arkusza. Jeśli zrobisz to na swoim komputerze, będziesz chciał go zaktualizować z pliku w usłudze OneDrive.

Pozwala to nie tylko zachować formuły, ale także zobaczyć, ile wydałeś w tym miesiącu, aby uzyskać realistyczny budżet na następny.

A jeśli pomysł stworzenia własnego szablonu budżetu Excela jest teraz dla ciebie przerażający, wypróbuj jeden z wstępnie załadowanych szablonów budżetu w Excelu. Dzięki powyższym wskazówkom możesz dostosować go do własnych upodobań bez przytłaczania od zera.

Szczęśliwe budżetowanie!

Jen Smith jest pisarzem pracującym w The Penny Hoarder i udziela wskazówek, jak oszczędzać pieniądze i spłacać dług na Instagramie na @savingwithspunk. Ona religijnie budżetuje co miesiąc.