Uwaga Emeryci, być może powinieneś zrobić ten kluczowy zwrot pieniędzy do 1 kwietnia

Jeśli w 2017 r. Skończyłeś 70 i pół roku, masz jeszcze jedną rzecz do przemyślenia przed końcem sezonu podatkowego: Musisz wycofać wymaganą minimalną dystrybucję, czyli RMD, do niedzieli, 1 kwietnia. RMD to minimalna kwota, którą musisz wziąć z konta emerytalnego każdego roku.

Ale zanim to zrobisz, musisz poznać kilka podstawowych rzeczy.

Kiedy jest termin RMD?

IRS wymaga od podatników 70 i pół roku i starszych, aby zaczęli wycofywać się z niektórych kont emerytalnych.

Termin 1 kwietnia jest przeznaczony tylko dla osób, które ukończyły 70 i pół roku w 2017 roku. Jeśli wcześniej skończyłeś 70 i pół roku, twój ostateczny termin odbioru RMD to 31 grudnia.

Które konta emerytalne dotyczy ta reguła?

Według IRS, musisz wycofać RMD, jeśli masz jedno z następujących kont oszczędnościowych emerytalnych:

• Tradycyjne IRA
  
• SEP IRA
  
• PROSTY IRA
  
• Plany 401 (k)
  
• 403 (b) plany
  
• 457 (b) plany
  
• Plany podziału zysków
  
• Inne plany określonych składek

Jeśli nie wypłacisz pieniędzy, zawdzięczasz to wielkiemu: IRS mówi, że jeśli nie weźmiesz w ogóle pieniędzy lub nie weźmiesz za dużo, będziesz musiał zapłacić 50% podatku od kwoty, której nie zrobiłeś. t brać.

Ile pieniędzy będziesz musiał wypłacić?

Kwota, którą musisz wziąć, zależy od szeregu czynników, w tym od wieku, przewidywanej długości życia i kwoty, jaką masz na koncie emerytalnym.

Fidelity ma prosty, wymagany kalkulator minimalnej dystrybucji, który pomaga oszacować, ile należy wypłacić przed końcem tygodnia.

Desiree Stennett (@desi_stennett) jest pisarzem pracowniczym w The Penny Hoarder.