Ulgi podatkowe dla freelancerów: jak przygotować się na duży zwrot w kwietniu

Kiedy zacząłem freelancing, podatki mnie zaskoczyły. Nagle musiałem wymyślić kwartalne terminy, czy użyć numeru EIN lub mojego numeru SSN, i jakie wnioski mogę odnieść.

Potrącenia mogą być szczególnie mylące, ponieważ jest tak wiele - i tak wiele reguł dla każdego! Zignoruj ​​je jednak i możesz nie skorzystać z dużego zwrotu podatku.

Na przykład w pierwszym roku nie odłożyłem osobnej powierzchni biurowej i straciłem szansę na odzyskanie części czynszu.

Zaczynasz śledzić swoje odliczenia teraz oznacza, że ​​w kwietniu będą potrzebne dokumenty, aby w pełni wykorzystać swój potencjał oszczędnościowy. Ten przewodnik pomoże Ci uzyskać odliczenia podatkowe dla Twojej niezależnej firmy, przy jednoczesnym utrzymaniu zadowolenia z usług IRS.

Co liczy się jako biuro domowe?

Możesz być w stanie ubiegać się o część swoich wydatków domowych (hipoteki, odsetki, rachunki za media i naprawy) dla swojej firmy.

Najważniejszym wymogiem jest musisz użyć ynasze biuro domowe wyłącznie i regularnie do pracy. Nie możesz twierdzić, że twoja jadalnia jest twoim biurem za dnia, lub odliczać biuro, z którego korzystasz raz w miesiącu.

Oddzielny pokój, w którym pracujesz od poniedziałku do piątku, a nawet część pokoju zarezerwowanego dla twojego biurka i laptopa, jest bardziej prawdopodobne, że będzie to odliczanie w domu.

Co zrobić teraz

Oznaczyć swoją przestrzeń biurową. W pomieszczeniach, które dzielą pracę i przestrzeń życiową, spróbuj użyć obszaru dywanowego lub dzielnika pokoju, aby utworzyć granice.

Ponadto dowiedz się, jak złożyć wniosek o odliczenie. IRS ostatnio dodał uproszczony zestaw zasad dotyczących ubiegania się o biuro w domu. Możesz obliczyć stopę kwadratową swojego miejsca pracy, przechowywać zapisy wszystkich wydatków związanych z domem i obliczać amortyzację swojego domu.

Możesz też zająć do 300 stóp kwadratowych powierzchni biurowej za 5 USD za metr kwadratowy. Jeśli jedna metoda nie działa dla Ciebie, możesz przełączyć się w przyszłym roku.

Czy mogę odjąć mój laptop?

Twoje meble do pracy, dywaniki, drukarki i motywacyjne plakaty są częściami własnego biura.

Ponownie, masz opcje. Jeśli możesz udowodnić, że korzystasz z nowego zakupu dla firmy w ponad 50% przypadków, możesz natychmiast odliczyć pełną wartość.

Spadłeś lub nie prowadziłeś ewidencji użytkowania? Bez obaw.

Możesz odliczyć procent ceny większości urządzeń technicznych i mebli na podstawie pięcio- lub siedmioletniej skali amortyzacji (kliknij tutaj i przejdź do Tabeli 4, aby uzyskać szczegółowe informacje).

Co zrobić teraz

Zapytaj księgowego, jak śledzić procenty użytkowania, jeśli chcesz ubiegać się o pełną kwotę nowego sprzętu biznesowego.

Używam RescueTime na moim komputerze, co wysyła mi cotygodniowy raport o wydajności. Samo to może, ale nie musi, przekonać rząd, ale zapisy ułatwią przynajmniej CPA określenie dalszych działań, które należy podjąć.

Czy podróżuję w interesach lub dla przyjemności?

Wakacje to szansa na wygranie wspaniałego zadania, ale pisanie artykułu w czasopiśmie za granicą niekoniecznie oznacza, że ​​jesteś w podróży służbowej.

The praktyczna zasada musisz podróżować z powodów biznesowych przed zarezerwujesz swoją podróż. Sprzedaż zdjęć lub artykułów później nie spowoduje, że podróż będzie związana z biznesem.

Zaplanuj ważną podróż służbową, planując zadania lub konferencje dotyczące podróży.

Aspekty biznesowe będą musiały stanowić główny powód podróży. Jeśli planujesz dwutygodniowe wakacje w Paryżu, które obejmują trzydniową konferencję, prawdopodobnie nie będziesz mógł odliczyć opłat za przelot, chociaż możesz odliczyć opłaty konferencyjne.

Jeśli Twoja podróż ma prawdziwy cel biznesowy, możesz odliczyć przelot, bilety kolejowe, zakwaterowanie i posiłki, pranie chemiczne i wszelkie inne normalne wydatki. Możesz również odliczyć swój przebieg na podróż na czasowy koncert (taki, który planujesz uruchomić mniej niż rok).

Co zrobić teraz

Zaplanuj swoje podróże służbowe na resztę roku. Jeśli którekolwiek odbędzie się w doskonałych lokalizacjach, baw się dobrze!

Tylko pamiętaj, aby trzymać twarde granice w sprawach biznesowych i osobistych.

Twoja wizyta w MOMA w celu przypisania czasopisma artystycznego liczy się jako wydatek biznesowy. Broadway show, w którym uczestniczyłeś tej nocy z rodziną, nie tak bardzo.

Jeśli nie masz pewności, zachowaj jasne zapisy i zapytaj swojego księgowego.

Jeśli to biznesowa kolacja, czy mogę dostać homara?

Podczas lunchu przeprowadzasz wywiad "twarzą w twarz". Jeśli ten posiłek jest na groszku wuja Sama, czy możesz zjeść najsmaczniejsze danie w menu? Być może.

IRS zazwyczaj pozwala odliczyć tylko 50% wydatków na posiłki lub inne wydatki związane z rozrywką. Jeśli masz napięty budżet, menu $ prix fixe może wciąż boleć.

Nie możesz także żądać odliczeń "rozrzutnych lub ekstrawaganckich". Nie oznacza to, że nigdy nie można odliczyć fantazyjnej wycieczki, ale rozrywka musi dopasować się do okazji biznesowych. Prawdopodobnie nie przeprowadzisz wywiadu z ojcem-rezydentem w tym samym miejscu co senator.

Co zrobić teraz

Zachowaj te rachunki! Zwróć uwagę, kim byłeś i w jakim celu odbyło się spotkanie.

Co to jest "konieczny" wydatek?

Wielu freelancerów zmaga się z syndromem oszusta.Kiedy czytają, że IRS zezwala tylko na "niezwykłe i niezbędne dedukcje biznesowe", mogą odgadnąć, jak wyjść z pieniędzy, na jakie zasługują.

IRS definiuje "niepotrzebny" jako "pomocny i właściwy" i wyraźnie stwierdza, że “wydatek nie musi być konieczny, aby był uważany za konieczny.”

Twoje oprogramowanie organizacyjne, subskrypcja miesięcznika, która Cię inspiruje, oraz składki członkowskie twojego zespołu pisarskiego mogą być niezbędnymi częściami tego, w jaki sposób prowadzisz swój niezależny biznes.

Co zrobić teraz

Nie sprzedaj się krótko! Znajdź system rekordów, który działa dla Ciebie i wymień wszystko, co pomoże Ci wykonać pracę.

Jeśli sezon podatkowy obraca się, a nadal nie masz pewności, czy konkretny wydatek się liczy, zapytaj profesjonalistę. Są szanse, że jeśli uważasz, że coś jest prawdziwym wydatkiem biznesowym, IRS również.

Your Turn: Freelancers, co robisz w ciągu roku, aby ułatwić sobie dochodzenie swoich potrąceń w sezonie podatkowym?

Ten post nie stanowi porady podatkowej. Aby uzyskać szczegółowe porady, skontaktuj się z doradcą podatkowym.

Jessica Sillers jest niezależną pisarką mieszkającą w obszarze Washington, DC. Napisała o podatkach, małych firmach i karierze dla różnych firm i stron internetowych.