Jak spotkać się z planistą finansowym, który nie spróbuje sprzedać ci czegoś

Chcesz porady pieniężnej, ale nie jesteś gotowy, aby zobowiązać się do pracy z planistą finansowym?

Zapoznaj się z najważniejszymi sprawami finansowymi za darmo podczas zbliżającego się Dnia Planowania Finansowego. Wydarzenie jest owocem współpracy Rady ds. Standardów Certyfikowanych Planistów Finansowych, Stowarzyszenia Planowania Finansowego, Fundacji Planowania Finansowego oraz Konferencji Burmistrzów USA.

W październiku i na początku listopada można znaleźć wydarzenia z okazji planowania finansowego w całym kraju. Certyfikowani planiści finansowi poświęcają swój czas, aby zaoferować krótkie indywidualne sesje doradztwa finansowego. Mogą również być prezentacje dotyczące różnych tematów finansów osobistych, w których możesz wziąć udział.

"Najlepsze jest to, że nie ma żadnych zobowiązań - wolontariusze planujący nie będą sprzedawać produktów ani usług, wydawać wizytówek ani usuwać nazwisk" - wyjaśnia witryna programu.

Po przybyciu na lokalny dzień planowania finansowego otrzymasz listę wolontariuszy, dzięki czemu możesz później nawiązać kontakt z profesjonalistami. Ale zakaz wolontariuszy sprzedających lub promujących ich usługi usuwa czynnik zastraszania, który może uniemożliwić niektórym osobom udział w ogóle.

Jak w pełni wykorzystać darmowy dzień planowania finansowego

Zapoznaj się z mapą, aby znaleźć wolny dzień planowania finansowego w pobliżu i zarejestrować się, aby zapisać miejsce.

Inicjatywa oferuje uczestnikom kilka arkuszy roboczych do sprawdzenia przed lokalnymi wydarzeniami.

Zalecane arkusze ćwiczeń na temat oszczędności, dostarczone przez Departament Pracy Stanów Zjednoczonych, zawierają pytania dotyczące celów finansowych, oszczędności emerytalnych, przepływu środków pieniężnych i redukcji zadłużenia oraz dostarczają listę kontrolną dokumentów finansowych, która może pomóc w wypełnieniu tych arkuszy roboczych.

Fundacja Planowania Finansowego oferuje również arkusze robocze, które można pobrać i wypełnić przed wizytą

Nie widzisz w pobliżu Dnia Planowania Finansowego? Powyższe arkusze mogą pomóc ci samemu zacząć myśleć o swoich celach finansowych. Sprawdź również te zasoby, aby uzyskać tanie i bezpłatne porady finansowe.

Lisa Rowan jest pisarką i producentem w The Penny Hoarder.