Czy świadczenia z zabezpieczenia społecznego są opodatkowane?

Zbliża się emerytura i wkrótce staniesz w obliczu decyzji, kiedy nadejdzie odpowiednia pora na skorzystanie z twoich zabezpieczeń społecznych. Następnie porozmawiaj z kilkoma innymi, którzy stoją przed tą samą decyzją i dowiedz się, że twoja świadczenia z zabezpieczenia społecznego mogą podlegać opodatkowaniu. Powiedz co !? Tak, to prawda.

Niektórzy są zaskoczeni, gdy dowiadują się, że ich dochód z tytułu zabezpieczenia społecznego może zostać opodatkowany. Nie wiedząc o tym w niektórych przypadkach ludzie mogą nie uwzględnić tego w planowaniu emerytalnym. Może to spowodować znaczną różnicę. Często wystarczająco często ludzie mogą nadal pracować, nie zdając sobie sprawy, że są w stanie uzyskać świadczenia z zabezpieczenia społecznego. Ogólnie mówiąc, ale zawsze są wyjątki od każdej reguły, jeśli twoja tylko dochód pochodzi z zabezpieczenia społecznego są szanse na twoje korzyści nie podlegają opodatkowaniu i może nie być konieczne składanie zeznania podatkowego. Jeśli oprócz ubezpieczenia społecznego masz inne źródła dochodu, możesz być zobowiązany do płacenia podatków od zasiłków. Z pewnością obszar, który wymaga przyjrzenia się bliżej.

Wytyczne IRS w sprawie opodatkowania świadczeń z ubezpieczenia społecznego

Na szczęście IRS dostarczył wskazówek, dzięki którym można odpowiedzieć na pytanie, czy świadczenia socjalne podlegają opodatkowaniu? Każdego stycznia powinieneś otrzymać formularz SSA-1099, jeśli byłeś w Social Security. Ten formularz wyjaśni korzyści, jakie otrzymałeś, a będziesz potrzebować tego, aby dokończyć swoje podatki. Urząd skarbowy dostarczył 7 czynników, które pomogą ci ustalić, czy twoje świadczenia podlegają opodatkowaniu, czy też nie. Strona IRS ma tę listę, ale przejrzyjmy ją tutaj.

1. Opodatkowanie twoich świadczeń socjalnych będzie zależało od twoich całkowitych dochodów za rok, jak również od twojego stanu cywilnego
2. Jak wspomniano wcześniej, jeśli twój jedyny dochód pochodzi z twojego ubezpieczenia społecznego, jest szansa, że ​​nie będzie podlegał opodatkowaniu.
3. Jeśli masz dodatkowy dochód, nadal możesz nie być opodatkowany. Istnieje podstawowa kwota, zanim zostaniesz opodatkowany, jeśli znajdziesz się pod tą kwotą, nie będziesz opodatkowany.
4. Formularz 1040 lub Formularz 1040 A to arkusz roboczy, który pomoże ci obliczyć twoje kwoty podlegające opodatkowaniu i zmodyfikowany dochód brutto.
5. Możesz szybko sprawdzić, czy niektóre z Twoich świadczeń mogą podlegać opodatkowaniu. Dodaj połowę wszystkich otrzymanych świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych do wszystkich innych dochodów, w tym wszelkich zwolnień podatkowych i wszelkich innych odliczeń od dochodu. Kiedy już masz sumę, weź tę kwotę i porównaj ją z kwotą bazową. Jeśli przekroczysz tę kwotę bazową, możesz zostać opodatkowany od tej kwoty.
6. Istnieją pewne podstawowe kwoty w zależności od dochodu i stanu cywilnego z poprzedniego roku. Sprawdź kategorię, do której należysz, i wykorzystaj to w swoich obliczeniach.
Kwoty bazowe na rok 2010 wynoszą:
• 32 000 USD dla małżeństw składających wspólnie.
• 25 000 USD na osobę samotną, głowę gospodarstwa domowego, kwalifikującą się wdowę / wdowiec z dzieckiem na utrzymaniu lub osoby w małżeństwie składające osobne zgłoszenia, które nie mieszkały ze swoimi małżonkami w dowolnym momencie w ciągu roku.
• 0 USD dla osób zamężnych składających osobno, które mieszkały razem w ciągu roku.
7. Wreszcie, jeśli masz jakiekolwiek pytania lub nie masz pewności, czy powinieneś / nie powinieneś złożyć zeznania, możesz łatwo dotrzeć do urzędu skarbowego. Można to zrobić za pośrednictwem strony internetowej lub zadzwonić pod numer 1-800-TAX FORM.

Zabezpieczenie społeczne i IRS

Nie ma obejścia IRS. Jeśli musisz je zapłacić, musisz je zapłacić. Jednak dobrą radą jest być przygotowanym i mieć całą wiedzę potrzebną do ustalenia tego. Istnieją również opcje, które możesz znaleźć, jeśli uznasz, że musisz płacić podatki. Rozmowa z IRS, jeśli masz pytania lub dyskutujesz o tym z kimś, kto ma wiedzę finansową w tej dziedzinie, zawsze jest mądrym pomysłem. W najlepszym interesie leży ustalenie, czy świadczenia z tytułu zabezpieczenia społecznego podlegają opodatkowaniu.