Strategie dla niestabilnego rynku dla różnych typów inwestorów

Wow, ten ostatni tydzień był niezłym tygodnikiem na rynku. Od jakiegoś czasu nie widziałem tego tak niestabilnego. Ponadto, w oparciu o polityczne sprzeczki w Waszyngtonie i strach na Main Street, obawiam się, że ta zmienność może być tu przez jakiś czas.

Co zatem inwestor powinien zrobić na tym rynku? Wyjść? Zostań w domu? Zdobyć przewagę? Oto kilka rzeczy do przemyślenia!

Jak i dlaczego inwestujesz

Zmienność rynku się wydarzy! Dzieje się to teraz, stało się to w przeszłości, a stanie się to znowu w przyszłości. Jeśli jednak masz jasną strategię inwestycyjną, łatwiej ci będzie żyć. Niektóre rzeczy do przemyślenia to cele inwestycyjne, horyzont czasowy i tolerancja ryzyka. Jeśli potrzebujesz pieniędzy w ciągu najbliższych kilku miesięcy, zdecydowanie NIE powinieneś ich inwestować. Nawet jeśli potrzebujesz go w ciągu najbliższych 3-5 lat, może nie być mądrym, aby go zainwestować.

Poza tym, jaki masz cel? Wzrost wartości kapitału, dochód, zarówno? Pozwoli to określić, jakie zasoby należy posiadać. Jeśli zależy Ci tylko na dochodach, zmienność rynku nie powinna Cię opóźniać, dopóki będziesz otrzymywać te same dochody.

Oba te czynniki wpływają na tolerancję na ryzyko. To jest twoja decyzja: wyjść? Zostań w domu? Zdobyć przewagę? Jeśli jesteś niechętny do podejmowania ryzyka, może chcesz wyjść i umieścić swoje aktywa w coś w 100% bezpieczne, takie jak bank CD. Jeśli masz jasną długoterminową strategię, prawdopodobnie nie zaszkodzi ci pozostanie. Wreszcie, jeśli jesteś agresywnym inwestorem o wysokim ryzyku tolerancji, możesz skorzystać z tego!

Ryzyko niekorzystne

Jeśli masz awersję do ryzyka, nie cierpisz patrzeć na giełdę. Ale to się stanie! Ważne jest, aby pamiętać, że istnieje ryzyko, że nie będziesz na giełdzie - ryzyko utraty potencjalnych zysków, a twoje aktywa nie nadążają za inflacją. Jeśli jednak nie możesz spać w nocy, ponieważ DOW spada o 200 punktów, giełda może nie być dla Ciebie!

Inwestor długoterminowy

Więc nie ryzykujesz, ale nie jesteś hazardzistą, to w porządku! Co powinieneś zrobić teraz, gdy zmienność powróci na rynek? Po pierwsze, upewnij się, że jesteś zróżnicowany. Upewnij się, że posiadasz zarówno akcje, jak i obligacje, a nawet krótkoterminowe udziały gotówkowe. W każdym wiadrze upewnij się, że jesteś również zróżnicowany.

Zapasy: Small Cap, Mid Cap, Large Cap, International, Emerging Markets

Więzy: Krótkoterminowe, długoterminowe, korporacyjne, rządowe, międzynarodowe i komunalne

Gotówka: płyty CD, fundusze o zmiennym oprocentowaniu, rynki pieniężne

Dzięki dywersyfikacji niekoniecznie gwarantuje to zysk, stratę lub rentowność. Historycznie, im bardziej zdywersyfikowany portfel, tym łatwiej było utrzymać załamanie rynku. Nie wszystkie klasy aktywów rosną i spadają razem, a dywersyfikacja to wykorzystuje.

Wreszcie, pamiętaj, że jesteś w nim na dłuższą metę. Zredukuj się średnio w miarę upływu czasu, nie tylko w tym miesiącu, czy w ostatnim.

Agresywny inwestor

Czy chcesz wykorzystać zmienność rynku? To jest dla ciebie!

Najlepszym sposobem na skorzystanie z niestabilności są opcje. Po pierwsze, możesz pisać rozmowy objęte abonamentem na podstawowych pozycjach. Pozwala to na utworzenie strumienia przychodowego przy mniejszym ryzyku przejścia ceny wykonania (z powodu zmienności). Możesz także kupić Puts przeciwko posiadanym pozycjom, aby działać jako zabezpieczenie przed dalszym spadkiem.

Następnie możesz zainicjować straddle (kupujesz połączenie i put z tą samą ceną wykonania i datą). Powodem, dla którego chcesz to zrobić, jest to, że możesz czerpać korzyści zarówno z ruchu w górę, jak iw dół, o ile przekraczają one odpowiednią cenę wykonania. Strata jest tutaj, jeśli rynek nie wykracza poza zakres. Jednak strata jest ograniczona przez spread połączenia / put.

Jeśli uważasz, że rynek pójdzie trochę dalej niż w inny sposób, możesz zainicjować spread back ratio. Można to ustawić lub wywołać, w zależności od widoku rynku w górę lub w dół. Zyskujesz zyski w obu kierunkach, jeśli rynek się wybije, ale twój zysk jest ograniczony przez twój wybór. Jest nieograniczona w wybranym kierunku. W przypadku spread back ratio możesz sprzedać połączenie po niższej cenie wykonania i kupić dwa kolejne po wyższej cenie wykonania. Otrzymując kredyt, kompensujesz maksymalną stratę.

Wniosek

Na tym rynku ważne jest, aby wiedzieć, jakiego rodzaju inwestorem jesteś. Czy widzisz spadek DOW? Naprawdę nie masz nic przeciwko, ponieważ patrzysz na to na dłuższą metę? A może chcesz z tego skorzystać? Może jesteś kombinacją tych trzech?

Wiem, że fajnie jest mieć pieniądze na grę, z którymi możesz być bardziej agresywny, w przeciwieństwie do posiadania wszystkiego, co inwestujesz w zdywersyfikowany portfel.

Czytelnicy, kim jesteście? Co teraz robisz z rynkami w chaosie?