Swell Investing Review - Społecznie odpowiedzialne inwestowanie z wadami

W 2016 roku Gianni Kovacevic wypuścił My Electrician Drives a Porsche? Inwestowanie w wzrost nowej klasy wydatków. Jest to inwestująca alegoria, która pokazuje, jak zwykli inwestorzy mogą odnieść korzyści z tematów makroekonomicznych.

To potężna narracja inwestycyjna, ale ciężko było mi przełożyć tę historię na działanie.

Dziś tego rodzaju inwestowanie jest łatwiejsze. Swell Investing to firma inwestycyjna, która pomaga inwestorom czerpać korzyści z inwestowania w metanarracje. Zidentyfikowali sześć pozytywnych przyszłych tematów inwestycyjnych. Te tematy kształtują ich podejście do tworzenia portfeli inwestycyjnych. Ale zwroty nie są jedyną rzeczą napędzającą strategię inwestycyjną Swell. Opierają się na najlepszych w klasie społecznie odpowiedzialnych praktykach inwestycyjnych w celu inwestowania dolarów inwestorów.

Czy Swell Invest to właściwy wybór dla swojego portfela inwestycyjnego? Oto, co musisz wiedzieć.

Swell Investing Basics

Swell Investing to najnowsze dziecko w branży, jeśli chodzi o "Robo-doradców". Są to maleńka firma (tylko około 7 milionów dolarów w zarządzaniu) z ogromnymi aspiracjami, aby zapewnić lepszą opcję inwestowania dla ludzi, którzy dbają o to, gdzie ich pieniądze idzie.

Obecnie Swell pomaga inwestorom inwestować w sześć tematów inwestycyjnych:

• Ekologiczna technologia
• Energia odnawialna
• Zero marnowania
• Czysta woda
• Zdrowe życie
• Likwidacja choroby

Obniżyć inwestorów indywidualnych zasobów (nie akcji ETFs lub funduszy inwestycyjnych), a większość akcji są małe lub o średniej kapitalizacji, amerykańskie akcje. Ponieważ inwestorzy są właścicielami akcji, nie będą co roku płacić kosztów.

Jednak inwestorzy Swell będą płacić roczną opłatę za zarządzanie. Opłaty na kontach spęcznienia wynoszą 0,75%. Inwestorzy nie będą ponosić kosztów transakcji, nawet jeśli Swell będzie co kwartał kupował i sprzedawał akcje w Twoim imieniu. Swell przestrzega standardu powierniczego, co oznacza, że ​​muszą działać w twoim najlepszym interesie. Minimalne wymagania inwestycyjne wynoszą 500 USD.

Wady Aby zwiększyć inwestycje

Inwestorzy, którzy chcą zainwestować w pozytywne, zorientowane na przyszłość firmy, mogą poczuć się wciągnięci w kierunku społecznej odpowiedzialności firmy Swell. Ale przed otwarciem konta ważne jest, aby zrozumieć wady dla Swell Investing.

Co najważniejsze, inwestorzy Swell powinni zapuścić się w dziką podróż. Obecnie inwestorzy Swell są mocno skoncentrowani w małych spółkach, amerykańskich akcjach. Co to znaczy? Bardzo prawdopodobne jest, że zobaczysz dzikie wahania w wycenach. Jeśli jesteś typem, który redukuje straty papieru do rzeczywistych strat, Swell jest dla ciebie złym wyborem.

Kolejną kwestią są rozważania podatkowe na kontach. Niestety jest to duża słabość dla Swell. Ich platforma będzie monitorować straty kapitałowe, ale ich algorytmy nie są szczególnie podatkowe - nie ma żadnej wzmianki o strategii zbierania strat podatkowych, takiej jak Betterment. Inwestorzy mogą ponosić zarówno krótkoterminowe, jak i długoterminowe zyski kapitałowe z kwartalnej strategii Swbal's Rebalancing Strategy. Łącząc podatki z opłatą za zarządzanie w wysokości 0,75%, Swell staje się bardzo kosztownym wyborem inwestycyjnym.

Uwaga: Począwszy od 8/30 zaczęli oferować IRA.

Wreszcie inwestorzy Swell nie mają kontroli nad swoimi inwestycjami. Swell wybiera zapasy (używając ich algorytmów) i wybiera motywy inwestycyjne. Inwestorzy decydują się na jazdę, czy nie. Dla niektórych inwestorów jest to zaleta, ale wielu inwestorów chce mieć poczucie kontroli nad swoimi inwestycjami.

Zalety do zwiększenia inwestycji

Jednym z największych osiągnięć Swell jest stworzenie fascynującej wizji dla społecznie odpowiedzialnych inwestorów. Skupiają się na wyborze firm, które budują pozytywną przyszłość dla wszystkich. Ponieważ firmy te wnoszą wartość do świata, inwestorzy powinni zauważyć, że wartość ich portfeli inwestycyjnych zaczyna rosnąć.

Kolejną zaletą Swell jest to, że ich portfele nie są generowane przez kolekcjonerów. Używają algorytmów zaprojektowanych, aby wychwycić najlepsze w społecznie odpowiedzialnych firmach. Swell korzysta z obiektywnych danych, dzięki czemu inwestorzy mogą mieć pewność, że wybór inwestycji odzwierciedla pozytywne tematy inwestycyjne.

Wreszcie Swell ma prostą, łatwą do zrozumienia strukturę opłat. Chociaż opłata za zarządzanie w wysokości 0,75% jest droga, jest to dobra wartość dla inwestorów odpowiedzialnych społecznie.

Ostatnie przemyślenia na temat inwestowania w zwarcie

Ciężkie nastawienie Swella do spółek o małej kapitalizacji sprawia, że ​​trudno mi go polecić dla wszystkich twoich inwestycji. Jednakże, jeśli interesuje Cię inwestowanie odpowiedzialne społecznie, Swell jest doskonałym wyborem dla inwestycji po opodatkowaniu.

Jednakże, jeśli nie jesteś naprawdę zaangażowany w inwestowanie odpowiedzialne społecznie, trudno polecić Swellowi bardziej tradycyjnych doradców, takich jak Betterment.

Z czasem spodziewam się, że Swell doda do swojej mieszanki zwiększoną funkcjonalność, zwiększone opcje dywersyfikacji i konta emerytalne. Kiedy Swell dodaje te cechy, myślę, że będzie to doradca do pobicia dla inwestorów odpowiedzialnych społecznie.

Sprawdź Swell Investing tutaj.

Jakie są twoje przemyślenia na temat inwestowania w Swell i społecznie odpowiedzialne inwestowanie w ogóle?

Swell Investing Review

• Prowizje i opłaty - 80
• Obsługa klienta - 90
• Łatwość użycia - 80
• Narzędzia i zasoby - 70
• Opcje inwestycyjne - 40
• Usługi specjalne - 50

68

Podsumowanie

Swell Investing to najnowszy dzieciak w branży, jeśli chodzi o robo-doradców. Jest to robo-doradca, który koncentruje się na społecznie odpowiedzialnych i wpływowych trendach inwestycyjnych, ale ma kilka poważnych wad.