Plan finansowy jednej strony: przegląd i wywiad z Carlem Richardsem 💲💲💲

Czy masz plan finansowy? Czy rozmawiałeś z planistą finansowym? Kiedy myślisz o tworzeniu planu finansowego, czy brzmi to tak, jakbyś musiał włączyć raport z książki? Cóż, jest to zgodne z tym, co odkrył Carl Richards ...

Carl jest doradcą finansowym. Ale jest też rysownikiem. Dziwne? Trochę. Ale to całkiem fajne, jak on je łączy.

Widzisz, Carl jest o prostocie. A rysowanie kreskówek to także prostota - zwykle przekazuje złożoną wiadomość w najprostszy możliwy sposób. I każdy mógł skorzystać z odrobiny prostoty w swoich finansach.

Plan finansowy na jedną stronę

W nowej książce Carla, The One-Page Financial Plan, podaje proste przykłady i strategie, dzięki którym możesz być mądry w kwestii swoich pieniędzy. Mówi: "na jednej stronie możesz nadać priorytetowi to, czego naprawdę chcesz w życiu i dowiedzieć się, jak się tam dostać". Jestem na pokładzie.

A książka naprawdę spełnia obietnicę. W 10 rozdziałach, z których każdy zawiera około 20 stron (z rozproszonymi rysunkami), rozkłada skomplikowane tematy w ich najprostsze formy i przedstawia plan działania dotyczący tego, na co należy się naprawdę skupić.

Na przykład w swoim rozdziale "Oszczędzaj tak, jak to możliwe" Carl ma zabawną historię. Pracując w Fidelity, zapytał przyjaciela "Czy oszczędzasz wystarczająco na studia i skąd wiesz?" Jego przyjaciel po prostu odpowiedział: "Oszczędzam tyle, ile jestem w stanie." Idzie dalej, aby udzielić wskazówek, co naprawdę może oznaczać, w tym po prostu znając swój budżet, oszczędzając windfalls, automatyzację i wiele więcej.

Zasadniczo Carl ułatwia ustawienie systemu, który działa. Jeśli szukasz książki o tym, jak zacząć pieniądze, PO PROSTU, a następnie sprawdź Plan finansowy na jedną stronę.

Poznaj Carl Richards

Poza książką zawsze lubię też poznawać autorów. Myślę, że zawsze ważne jest, aby poznać trochę historii związanej z osobą. Udało mi się dotrzeć do Carla i zadać kilka pytań, którymi chciałem się dzisiaj z wami podzielić.

Jak zacząłeś w przestrzeni finansowej?

Carl: Moja kariera w finansach rozpoczęła się przez przypadek. Zastosowałem myślenie, że praca ma być strażnikiem, ale okazało się, że jest to praca w branży papierów wartościowych. Szybko nauczyłem się, jak bardzo to kocham, a reszta to historia.

Mówisz o znaczeniu wartości, jeśli chodzi o pieniądze. Jakie są niektóre z twoich wartości i jak są one zgodne z tym, co robisz ze swoimi pieniędzmi?

Carl: Moja żona i ja zidentyfikowaliśmy dwie wartości, które umieściliśmy na szczycie naszego jednostronicowego planu: spędzanie czasu z dziećmi, które robią rzeczy na świeżym powietrzu i służą w społeczności. Używamy tych wartości jako przypomnienia o tym, co powinniśmy robić. Mamy nadzieję, że nasze wartości codziennie informują nas o decyzjach dotyczących pieniądza. Oczywiście łatwiej powiedzieć niż zrobić, ale myślę, że wykonujemy dobrą robotę.

Życie się dzieje, jak wiele podkreślasz. Czy mogłabyś podzielić się chwilą, w której wydarzyło się życie, a było to nieoczekiwane i jak sobie z tym poradziłeś?

Carl: Spodziewałem się premii za jakąś pracę, którą zrobiłem. Teraz byłem przygotowany na to, by jeden numer był na czeku. To nie będzie tak dużo, jak potrzebowaliśmy zrobić pewne rzeczy, ale byliśmy gotowi, aby to zadziałało. Bonus okazał się dwa razy tym, czego się spodziewałem! To był dobry moment na pieniądze z kilku powodów. Wiedząc, że nadchodzi czek, moja żona i ja rozmawialiśmy przez naszą sytuację. Byliśmy zsynchronizowani z tym, co chcieliśmy osiągnąć finansowo. W rezultacie dokładnie wiedzieliśmy, co chcemy zrobić z tymi "dodatkowymi" pieniędzmi. To było wspaniałe uczucie wiedzieć, że podjęliśmy dobre decyzje finansowe.

Jaka jest najważniejsza rzecz, którą ktoś może dzisiaj zrobić, aby poprawić swoją sytuację finansową niemal natychmiast?

Carl: Zacznij mówić o tym. To może wydawać się proste, ale niełatwo jest rozmawiać o pieniądzach z powodu wszystkich emocji. Jest to jednak najważniejsza rzecz, jaką ludzie mogą teraz zrobić, aby poprawić swoją sytuację.