Inwestowanie

Największe oszustwa inwestycyjne kosztują inwestorów miliony

Największe oszustwa inwestycyjne kosztują inwestorów miliony

The Fraud Research Center szacuje, że Amerykanie tracą od 40 do 50 miliardów dolarów rocznie na oszustwa, a nawet 17% dorosłej populacji jest ofiarą jakiejś formy oszustwa finansowego w danym roku. Większość z nas uważa, że ​​jesteśmy zbyt inteligentni, aby paść ofiarą oszustw finansowych, ale skuteczni oszuści wyśmiewają inteligentnych ludzi z ich pieniędzy, oferując zachęty, które są wystarczająco dobre, aby były prawdziwe. W rzeczywistości typową ofiarą oszustwa inwestycyjnego nie jest mała babcia, która właśnie nauczyła się korzystać z Internetu. Zdrowe, ryzykowne i wykształcone mężczyźni zostali najbardziej narażeni na oszustwa inwestycyjne i oszustwa w badaniu Fraud Research Center z 2012 roku.

Są to typowe oszustwa inwestycyjne, których powinieneś unikać, niezależnie od tego, czy inwestujesz sam, czy z pomocą brokera. Są one częściowo zbieżne z naszym drugim artykułem dotyczącym oszustw pożyczkowych dla studentów - stosuje się tę samą taktykę - ale koncentruje się ona wyłącznie na inwestorach. Kluczem na wynos z tymi wszystkimi oszustwami jest to, że jeśli chodzi o inwestycje, opłaca się prowadzić badania.

Najczęstsze oszustwa inwestycyjne

Oto najczęstsze oszustwa inwestycyjne już teraz. Możesz rozpoznać niektóre z nich.

Oszustwo z tytułu zaliczki

Oszustwa z tytułu opłat zaliczkowych mają miejsce, gdy pośrednik lub agent zażądają opłaty, aby uzyskać wysoką inwestycję, która tak naprawdę nie istnieje. Gdy dana osoba uiści opłatę, oszuści przejdą dalej, a ty nigdy więcej nie zobaczysz pieniędzy. Pomyślni oszuści naśladują język i przekonujące strategie legalnej działalności handlowej, więc oszustwa z opłatami wstępnymi są trudne do uchwycenia, nawet dla świadomych inwestorów. Jednym z kluczowych czynników predykcyjnych oszustwa z tytułu opłat z góry jest to, że pierwszy kontakt pochodzi z nieznanego źródła za pośrednictwem spamu. E-maile z spamem, które pojawiają się w Twoim filtrze śmieciowym, będą miały do ​​niego pewną legitymację, ale można wykryć oszustwo. Większość e-maili marketingowych wyjaśnia oferty inwestycyjne bezpośrednio w e-mailu, ale fałszywe e-maile oferują tylko kaprysy.

Dobrze znaną wersją tego typu oszustwa jest prośba o pieniądze wspierające "Nigeryjską inwestycję w ropę naftową". Niektóre wiadomości spamowe, które dostajesz na temat Nigeryjskiej ropy naftowej lub Nigeryjskiego złota są komicznie złe, ale ważne jest, aby pamiętać, że nawet sprytni ludzie zakochują się w dobrze ukryte oszustwo.

Jeśli jesteś typem osoby, która jest otwarta na sytuację sprzedaży lub nie przeszkadza ci podejmowanie ryzyka, powinieneś szczególnie uważać, aby uniknąć tej formy oszustwa. Aby uniknąć oszustw z góry, musisz sam przeprowadzić badania. Oszuści mogą oferować dowód socjalny innym inwestorom lub próbować użyć "zewnętrznych źródeł", aby uzasadnić zasadność ich roszczenia. Mogą nawet mówić o ryzyku. Zanim kupisz jakąkolwiek inwestycję, przeszukaj firmę lub inwestycję, w którą kupujesz. Poproś, aby spojrzeć na biznesplany i przejrzyj publiczne rejestry, aby sprawdzić, czy firma ma te aktywa, o których twierdzi. Chociaż normalne jest płacenie prowizji przy zakupie papierów wartościowych lub towarów, nie jest normalne, aby uiścić opłatę, zanim będzie można kupić. W szczególności prośba o przekazanie pieniędzy jest dobrym wskaźnikiem, że inwestycja jest faktycznie oszustwem.

Oszustwo internetowe

Internetowe oszustwa inwestycyjne są zjawiskiem powszechnym i narastającym. Oprócz oszustw Advance Fee, SEC ostrzega o źródłach oszustw inwestycyjnych, w tym biuletynach i forach internetowych, które promują systemy pomp i zrzutów.

Schematy pompowania i zrzutu odbywają się, gdy promotorzy lub insiders inscenizują konkretny towar, aby stworzyć iluzję wartości. Oszuści ci pozwalają podwyższyć cenę akcji, zanim jednocześnie rzucają akcje na niczego niepodejrzewającą publiczność i odlatują z milionami na konto bankowe. Komisja Papierów Wartościowych ostrzega, że ​​tego typu oszustwa są szczególnie powszechne w przypadku akcji Penny Stocks lub Micro-cap, które nie muszą być zarejestrowane w SEC. Na szczęście SEC oferuje konkretne wskazówki dotyczące unikania oszustw związanych z mikrokontrolerami, ze szczególnym naciskiem na to, jak samodzielnie prowadzić badania zapasów mikrokapsułek.

Pompowanie zapasów lub wyciskanie często odbywa się za pośrednictwem internetowych biuletynów inwestycyjnych. Biuletyny online dla inwestorów mogą być uzasadnionym źródłem informacji inwestycyjnych, ale oszuści mogą próbować podnieść wartość swoich zapasów lub zniszczyć akcje konkurenta za pomocą "bezstronnych" informacji w biuletynie. Prawo dotyczące papierów wartościowych wymaga, aby biuletyny inwestycyjne ujawniały w dowolnym momencie, że są opłacane przez daną spółkę, aby promować zalety akcji tej spółki. W szczególności biuletyny mogą reklamować ryzykowne akcje Penny (tanie i rzadko notowane akcje), ponieważ są za nie płacone. Niejasne zastrzeżenia wskazują, że autorzy biuletynów mogą mieć ukryte intencje. Komisja ds. Giełd Papierów Wartościowych zawiera wytyczne dotyczące wykrywania oszustw dotyczących newsletterów i zaleca sposoby samodzielnego prowadzenia badań.

Internetowe tablice ogłoszeń oferują także oszustom możliwość zarobienia pieniędzy poprzez wzmocnienie ceny małych spółek o niskiej kapitalizacji. Oszuści mogą potrzebować inwestować tablice ogłoszeniowe, takie jak te na Reddit pod różnymi pseudonimami, aby oferować i uzasadniać wewnętrzne informacje o umowach, produktach lub fuzjach i sprawiać wrażenie opłacalnej okazji inwestycyjnej. Zanim zaczniesz korzystać z porad internetowych tablic ogłoszeń, ważne jest, aby uzasadnić roszczenia na własną rękę (poprzez kontakt z SEC, lub wymianę państwa).

Jako ogólną zasadę, ważne jest, aby inwestować w akcje, które dokładnie przebadałeś.Przede wszystkim decyduję się inwestować w pojedyncze spółki notowane na giełdzie, ponieważ mogę uzasadnić roszczenia wobec mojego własnego, a ja inwestuję poprzez brokery rabatowe, takie jak Scottrade lub TD Ameritrade. Jeśli nie masz czasu ani chęci inwestowania na własną rękę i chcesz uniknąć oszustw, zastanów się nad robo-doradcą takim jak Wealthfront lub Betterment. Firmy te inwestują w szerokie indeksy i nie przeładują cię na jednym magazynie.

Schematy Ponzi

Schemat Ponziego jest formą oszustwa inwestycyjnego, który wykorzystuje nowe pieniądze inwestora, aby płacić absurdalnie wysokie stawki nowszym inwestorom. Ponieważ program opiera się na ciągłym napływie nowej gotówki, nie można go utrzymać. Na przykład program, który obiecuje podwoić twoje pieniądze, wymagałby bazy inwestycyjnej większej niż populacja całego świata po 35 rundach inwestycji. Inwestycja, która wymaga rekrutacji innych członków, jest prawdopodobnie projektem Ponziego.

Największy plan ponzi kiedykolwiek był prowadzony przez program Bernie Madoffa, który ukradł 20 miliardów dolarów od ponad 16 000 osób, w tym wyrafinowanych inwestorów i brokerów. Madoff nie tylko ukradł 20 miliardów dolarów, stworzył kolejne 45 miliardów dolarów w "papierowych zwrotach", które nigdy nie istniały. Każda inwestycja, która gwarantuje zwrot lub ma nierealistycznie wysokie zyski w długim okresie czasu, prawdopodobnie będzie schematem Ponziego. Należy również zwrócić uwagę na inwestycje w firmy, które nie mają oczywistego źródła generowania przychodów.

Systemy Prime Bank

Oszuści artyści wabią niczego nie podejrzewające ofiary do kupowania obligacji "prime bank" na rynku zagranicznym. Obiecują ogromne zyski i twierdzą, że podzielą zyski między siebie i swoich inwestorów. W większości przypadków ani produkty, ani rynki nie istnieją. Znakiem informującym, że ktoś próbuje oszukać cię w systemie banku głównego, jest to, że nie możesz znaleźć informacji na temat konkretnych produktów w Internecie. Oszuści próbują używać tajemnicy, aby nadać swojemu systemowi legitymację, ale żaden z głównych banków nie sprzedaje produktów finansowych, które należy ukrywać w tajemnicy.

Oszuści mogą twierdzić, że ich produkty finansowe są promowane przez Międzynarodowy Fundusz Walutowy (MFW), Bank Światowy lub inny organ międzynarodowy. Organizacje te nie popierają produktów finansowych i możesz mieć pewność, że to oszustwo, jeśli sprzedawca zgłasza te roszczenia. Jeśli ktoś chce kupić międzynarodowe obligacje, sprawdź produkt, który sprzedaje, i upewnij się, że jest prawdziwy. Jeśli produkt wydaje się niepotrzebnie skomplikowany lub zbyt dobry, aby mógł być prawdziwy, jest to prawdopodobnie oszustwo.

Jeśli jesteś zainteresowany zakupem wysokiej jakości międzynarodowych obligacji, możesz je zbadać za pośrednictwem agencji ratingowych Moody's lub Standard & Poor's, a możesz je kupić za pośrednictwem brokerów rabatowych.

Kolejny oszustwa Pseudo-Investing, których należy unikać: firmy MLM

Firmy MLM (lub wielopoziomowe firmy marketingowe) to nie wszystkie oszustwa. Jednak wiele z nich może być i ważne jest, aby inwestorzy w tych firmach naprawdę wiedzieli, w co się pakują. Nasz dobry przyjaciel w Lazy Man and Money ma świetny artykuł na temat wykrywania oszustw MLM, więc sprawdź to podczas prowadzenia badań.

Ogólnie rzecz biorąc, firmy MLM chcą, abyś kupił je w swojej firmie poprzez opłaty i kupując produkt po "rabacie". Twoim celem jest zatem odsprzedanie tego produktu innym i osiągnięcie zysku. Jednak wiele z tych firm przyciąga przedstawicieli handlowych z premiami za rekrutację innych. Firmy oszukańcze to takie, które podtrzymują rekrutację nowych członków do zakupu produktu, a także odsprzedają produkt konsumentom.

Może prawie przekształcić się w schemat Ponziego, w którym pierwsi rekruterzy i najlepsi rekruterzy zarabiają wszystkie pieniądze, a ci ostatni, którzy przybywają do firmy, otrzymują produkt, który kupili i nie mogą odsprzedać.

W związku z tym należy zachować szczególną ostrożność podczas prowadzenia interesów z dowolną firmą MLM, nawet jeśli mają oni dobrą reputację. Mogą nie być oszustwem, ale może również nie pasować do Ciebie.

Wniosek

Istnieje wiele renomowanych firm inwestycyjnych. Porównujemy tutaj wszystkie główne firmy inwestycyjne. Istnieją jednak również firmy inwestycyjne oszukańcze, które żerują na nierozpoznawalnych osobach. Przed dokonaniem jakichkolwiek pieniędzy na inwestycje, zawsze rób swoje badania!

Czytelnicy, czy znasz jakieś inne typowe oszustwa inwestycyjne? Czy znasz kogoś, kto padł ofiarą jednego?

Dodać Komentarz