WealthSimple Review: The Robo Advisor With Feelings 💲💲💲

Czy ciężko inwestujesz? Nie całkiem. W The College Investor wierzymy, że leniwi inwestorzy rosną bogaci. Inwestorzy rzadko muszą się uczyć o czymkolwiek poza podstawową alokacją aktywów. Po ustaleniu żargonu i zautomatyzowaniu nawyku rozsądnego inwestowania, jesteś gotowy.

Łatwiejsze niż kiedykolwiek jest rozpoczęcie inwestowania w akcje i obligacje notowane na giełdzie. Taniej niż kiedykolwiek jest posiadanie produktów finansowych śledzących marsz na giełdzie. Ale nie każdy pływa w gotówce. Czemu?

Osoba po osobie mówi nam, że inwestowanie musi klikać. Jeśli inwestycyjne światło nie kliknęło dla Ciebie, rozważ skorzystanie z opcji Wealthsimple. To zautomatyzowana platforma inwestycyjna, która oferuje indywidualne akcenty.

Nazwij to Doradcą Robo uczuciami. Jak sama nazwa wskazuje, inwestują w prostotę.

Sprawdzić Bogactwo tutaj i czytelnicy College Investor otrzymują 10 000 $ darmowego przez rok.

Podstawy bogactwa

Podobnie jak większość roboadvisorów, Wealthsimple podkreśla cztery filary nowoczesnej teorii portfolio:

Niskie koszty
Fundusze o szerokim indeksie rynkowym
Alokacja aktywów
Automatyczne równoważenie

Jeśli inwestujesz swoje pieniądze w Wealthsimple, wkładasz swoje pieniądze w efektywne kosztowo ETFy. Fundusze ETF mają ulgi podatkowe dla osób, które nie inwestują w konta emerytalne. Mają także wyjątkowo niskie opłaty.

Wealthsimple pozwala inwestorom tylko wybierać fundusze o szerokim indeksie rynkowym. Nie możesz wybrać poszczególnych akcji. Zasadniczo kupujesz kawałek amerykańskiej giełdy, kawałek światowego rynku akcji i kawałek niektórych rynków obligacji.

Jedyną prawdziwą decyzją, którą muszą wykonać klienci Wealthsimple, jest ich alokacja aktywów. Wealthsimple dąży do zapewnienia swoim klientom jak największego potencjału wzrostu. Jednak ludzie walczą o inwestowanie w czasie niestabilności w dół. Aby utrzymać ich klientów zainwestowanych podczas spadków, firma Wealthsimple inwestuje część środków w aktywa, które rosną wolniej, ale mają mniejszą zmienność.

Wreszcie, dzięki Wealthsimple inwestujesz w idealną alokację aktywów. Nie musisz się logować ani robić wymyślnej matematyki. Zaopiekują się nim dla ciebie.

Wealthsimple przeanalizuje nawet całe twoje portfolio (w tym rachunki, których nie posiadasz w Wealthsimple). Doradzą Ci, jakie zmiany należy wprowadzić na innych rachunkach, aby Twoje inwestycje lepiej pasowały do Twoich celów i profilu ryzyka.

Wealthspleple pobiera 0,5% całego portfela, jeśli Twoje portfolio jest warte mniej niż 100 000 USD. Portfele o wartości 100 000 USD i wyższej mają opłatę w wysokości 0,4% (ten poziom nazywa się Wealthsimple Black). Należy jednak pamiętać, że czytelnicy College Investor otrzymują 10 000 $ darmowego przez rok.

Stawki te są nieco wyższe niż Wealthfront and Betterment, ale Wealthsimple oferuje ważny profit, którego nie mają większe firmy. Wyjaśniam to poniżej.

Dziś Wealthsimple zarządza ponad 750 milionami zainwestowanych aktywów. Szybko staje się jednym z największych doradców robo na rynku.

Społecznie odpowiedzialne inwestowanie

Wealthsimple odróżnia się od innych inwestorów, oferując inwestowanie odpowiedzialne społecznie. Inwestowanie odpowiedzialne społecznie polega na inwestowaniu w przedsiębiorstwa z wyraźnym zobowiązaniem do promowania dobra społecznego. Firmy mogą promować globalne przyczyny środowiskowe, zmniejszać korupcję i nierówność płci oraz promować wyższe standardy życia na całym świecie.

Fundusze ETF o szerokim rynku dla inwestorów odpowiedzialnych społecznie mają wyższe wskaźniki kosztu niż wskaźniki innych inwestorów. Jednak mogą one być warte dodatkowych kosztów, jeśli oznacza to, że możesz mieć łatwiejsze sumienie.

Oczywiście żaden społecznie odpowiedzialny koszyk inwestycyjny nie będzie idealnie odzwierciedlał Twoich osobistych ideałów. Ale powinieneś rzucić okiem na oferty Wealthsimple, aby sprawdzić, czy pasują do twoich standardów.

Wealthsimple Black: Uwolnienie serca

Mimo, że Wealthsimple oferuje przyzwoite opcje inwestycyjne, ich prawdziwa wartość jest propozycją dla inwestorów z aktywami o wartości ponad 100 000 USD. Inwestorzy o wartości ponad 100 000 USD zarządzane przez firmę Wealthsimple stają się klientami Wealthsimple Black. Bogaci klienci czerpią korzyści z więcej niż technologia Wealthsimple. Korzystają z ludzi Wealthsimple.

Bogaci klienci Czarni klienci mogą spotkać się z ekspertami ds. Planowania finansowego, aby omówić cele związane z oszczędzaniem i inwestowaniem. Klienci, którzy nawiązują kontakt z pewnym doradcą, mogą planować przyszłe połączenia z tą samą osobą. Dzięki tej usłudze klienci otrzymują doradcę, który wykorzystuje technologię do zarządzania swoim portfelem.

Ten hybrydowy model oferuje najlepszych ludzkich doradców i technologię. Otrzymasz dostęp do trenera pieniędzy, gdy potrzebujesz porady, ale otrzymujesz algorytm zarządzania inwestycjami.

Jest to o wiele lepsza cena niż 0,4% klienta "Plus" firmy Betterment, który pozwala na rozmowę z WPRyb tylko raz w roku.

Aby złagodzić umowę, Wealthsimple oferuje również dwie główne korzyści dla klientów Black Wealthsimple. Po pierwsze, przyjmują cię do zbierania strat podatkowych. Zbiór strat podatkowych nie sprawi, że staniesz się bogaty, ale osoby posiadające portfele niezwiązane z emeryturą mogą zauważyć kilka podstawowych ulepszeń, gdy zostaną wdrożone. Zbiór strat podatkowych to jeden z powodów, dla których warto rozważyć Robo-Advisor, jeśli jesteś bogaty.

Klienci Wealthsimple Black mają również dostęp do poczekalni lotniska Priority Pass. Prawdą jest, że jest to dziwaczna korzyść dla firmy finansowej. Jednak jest to niezła premia, jeśli planujesz skorzystać z robo-doradcy.

Jeśli rozważasz robota-doradcę, wypróbuj Wealthsimple. Czytelnicy College Investor otrzymują 10 000 $ darmowego przez rok.