Unikanie kwartalnych szacunkowych podatków? Oto, jak to może cię kosztować

Przyspiesziliście kilka występów w drużynie, aby zwiększyć swoje dochody w tym roku - gratulacje z powodu wiedzy finansowej.

Ale teraz, kiedy jest sezon podatkowy, możesz gryźć paznokcie, gdy czekasz, aby zobaczyć, jaki wpływ - jeśli w ogóle - ma ten dodatkowy dochód na twój zeznanie podatkowe.

Jeśli planujesz trzymać się z dala od wszystkich swoich przedsiębiorstw zarabiających pieniądze, powinieneś zapoznać się z koncepcją szacunkowe podatki.

Szacunkowe podatki są jednym ze sposobów, w jaki oczekuje cię IRS płacić podatki, ponieważ otrzymujesz dochód przez cały rok. Aby obliczyć szacowane podatki, musisz to zrobić patrzeć w przyszłość w tym roku przyjść i zgadnij, ile zarabiasz.

Jeśli otrzymujesz regularną wypłatę, wiesz już, że niektóre dochody są potrącane z tytułu podatków i innych opłat w każdym okresie rozliczeniowym.

Ale jeśli nie otrzymasz tradycyjnej wypłaty, lub jeśli uzyskasz inny dochód z boku, możesz trzeba dokonać szacunkowych płatności podatkowych. Patrzymy na was, freelancerów i miłośników występów na boku.

Jakie są szacowane kwartalne podatki?

"Chociaż płacimy podatki jako jeden raz w roku, 15 kwietnia, to nie jest sposób, w jaki system jest zaprojektowany", powiedziała Pamela Kornblatt, prezes Tax Strategists, Ltd. "System podatkowy Stanów Zjednoczonych ma na celu być systemem "płać jak zarabiasz", co oznacza, że ​​w miarę zarabiania dochodu, należy płacić podatki. W wielu przypadkach pomysł "zarabiaj jak zarabiasz" dzieje się za kulisami poprzez wstrzymywanie. Kiedy jesteś zwykłym pracownikiem, podatek jest wstrzymywany i składany w twoim imieniu przez cały rok. "

Musisz tylko martwić się o dokonywanie szacunkowych płatności podatkowych w tym roku, jeśli ty spodziewać się co najmniej 1000 $ w podatkach za rok - po odliczeniach, wydatkach i kwocie zatrzymanych przez pracodawcę. (Jeśli jesteś rybakiem lub rolnikiem, IRS ma dla ciebie cały zestaw szacowanych reguł podatkowych).

"Jeśli prowadzisz działalność na własny rachunek jako wolny strzelec, wykonawca lub przedsiębiorca pracujący w domu, najprawdopodobniej nie masz podatków potrącanych z wynagrodzenia przez cały rok i podlegasz szacunkowym podatkom, jeśli spodziewasz się, że jesteś winien 1000 USD lub więcej za swoje podatki , "Według Lisa Greene-Lewis, CPA i eksperta podatkowego dla TurboTax.

Nawet jeśli nie jesteś pełnoetatowym freelancerem lub wykonawcą, możesz nadal liczyć podatki szacunkowe. Istnieje mnóstwo powodów, dla których możesz potrzebować dokonywać płatności przez cały rok, zamiast czekać do kwietnia, aby poradzić sobie z podatkami. Wystarczy wymienić tylko kilka, jeśli twój pracodawca nie wstrzyma się wystarczająco od twoich wypłat, jeśli otrzymasz alimenty lub wygrasz nagrodę pieniężną lub jeśli przyniesiesz mnóstwo dochodu z bocznych koncertów, być może będziesz musiał podjąć działanie.

Zamiast dokonywania jednej dużej płatności w marcu lub kwietniu w sezonie podatkowym, rząd chce, byś robił kwartalne raty, co oznacza musisz wykonać co najmniej cztery płatności każdego roku: jeden w kwietniu, jeden w czerwcu, jeden we wrześniu i jeden w styczniu (następnego roku).

Możesz zapłacić online, przez telefon lub za pośrednictwem poczty, zgodnie z IRS. Możesz płacić raz w miesiącu lub raz na dwa tygodnie - co wolisz - tak długo, jak zapłaciłeś wystarczająco na koniec kwartału.

Co to oznacza, jeśli przynosisz dodatkowy dochód ponad normalną pracę? To zależy od tego, ile pieniędzy zamierzasz zarobić, ile potrwa twój pracodawca od wypłaty i ile potrąceń się spodziewasz.

Jeśli spodziewasz się, że za rok zapłacisz mniej niż 1000 USD podatków, nie musisz nic robić. Ale jeśli spodziewasz się czegoś więcej, będziesz chciał zacząć dokonywać szacunkowych płatności tak szybko, jak to możliwe.

Jak obliczyć szacunkowe podatki

Jeśli byłeś obywatelem USA lub rezydentem i nie miałeś żadnych zobowiązań podatkowych w zeszłym roku (nie byłeś winien żadnych podatków lub nie musiałeś składać zeznania podatkowego), IRS nie wymaga, abyś oszacował podatki w tym roku .

Ale jeśli w ubiegłym roku byłeś winien podatki i spodziewasz się, że w tym roku zawdzięczasz co najmniej 1000 USD, czytaj dalej.

Wiele osób korzysta ze z ubiegłorocznego rachunku podatkowego, aby odgadnąć, ile będą winni co kwartał w tym roku.

IRS utworzył także Formularz 1040-ES, arkusz roboczy, który wykorzystuje twoje dochody, odliczenia, kredyty i inne czynniki do oszacowania twoich podatków na bieżący rok. Programy do przygotowania podatku mogą również pomóc w ustaleniu szacunkowych podatków.

Oczywiście, po prostu zgadujesz, ile zarobków zarobisz w nadchodzącym roku. IRS to rozumie, a jeśli twoje szacunkowe zarobki są zbyt wysokie lub zbyt niskie, możesz zmienić szacowany podatek na następny kwartał.

"Możesz obliczyć swój szacunkowy podatek, obliczając oczekiwany skorygowany dochód brutto, dochód do opodatkowania, odliczenia i kredyty", powiedział Joshua Zimmelman, prezes Westwood Tax & Consulting. "Większość ludzi wykorzystuje swój dochód, odliczenia i kredyty z poprzedniego roku jako podstawę do tego oszacowania. Następnie dzielisz rok na cztery okresy płatności. Możesz przeliczyć te szacunki co kwartał, więc nie musisz się martwić, jeśli twoje pierwsze oszacowanie było zbyt niskie lub zbyt wysokie. "

Jeśli twoje występy poboczne są sezonowe (możesz pisać listy do dzieci z Santa) i otrzymujesz więcej dochodów w jednym kwartale niż w innych, IRS pozwoli ci dokonać nierównych szacowanych płatności podatkowych.

Ważne jest, aby pamiętać, że nadal musisz złożyć swoje podatki każdej wiosny, tak jak wszyscy inni, nawet jeśli dokonasz szacunkowych płatności w ciągu roku.

"Płacenie szacunkowych podatków nie oznacza, że ​​żadne podatki nie będą należne pod koniec roku, kiedy złożono zeznanie podatkowe" - powiedział Kornblatt. "Ponieważ wymagana kwota szacowanych płatności opiera się na podatkach z zeszłego roku, dodatkowe podatki mogą być należne lub zwrócone, jeśli tegoroczna sytuacja podatkowa jest inna."

Kary za niezapłacenie, gdy są należne podatki kwartalne

Chociaż rząd rozumie, że po prostu zgadujesz, ile zarobków będziesz zarabiał w nadchodzącym roku, chce również, abyś postarał się być tak dokładny, jak to tylko możliwe.

Aby być po bezpiecznej stronie, musisz zapłacić co najmniej tyle, ile jesteś winien w zeszłym roku w podatkach (100% zeszłorocznego zobowiązania podatkowego) lub 90% tego, co jesteś winien w tym roku, w zależności od tego, która z tych wartości jest mniejsza.

Jeśli nie zapłacisz wystarczająco dużo przez cały rok poprzez szacowane płatności lub podatki potrącane z twoich wypłat, możesz stawić czoła kara niewypłacalności z IRS.

"Ustalenie szacunkowych podatków w pierwszym roku jest zawsze najtrudniejsze, ponieważ możesz nie wiedzieć, ile zarabiasz, ale jest jeden sposób, aby zagrać w nim bezpiecznie i uniknąć kar za niedopełnienie", powiedziała Wendy Connick, zarejestrowana agencja i właściciel Connick Financial Solutions. "Jeśli twoje kwartalne podatki będą stanowiły 100% Twoich podatków w ubiegłym roku, IRS nie ukarze cię, nawet jeśli okaże się, że twoje płatności były zbyt małe w bieżącym roku."

Jeśli jesteś winien karę, IRS prześle ci rachunek po przetworzeniu zeznania podatkowego. Mówiąc krótko, być może będziesz musiał napisać większy czek do Wujka Sama, gdy złożysz swój wniosek.

Niestety, nie ma prostego sposobu obliczenia tej kary, według Abby Eisenkraft, urzędnika zarejestrowanego w IRS, akredytowanego doradcy podatkowego i doradcy podatkowego, doradcy ds. Planowania emerytalnego i autora "101 sposobów na pozostanie poza radarem IRS".

To zależy od tego, ile pieniędzy jesteś winien i jak długo unikałeś płacenia IRS. IRS oblicza karę oddzielnie co kwartał, co jeszcze bardziej komplikuje sytuację.

IRS ma arkusz roboczy o nazwie Formularz 2210, którego możesz użyć do określenia swojej kary, lub możesz pozwolić IRS obliczyć karę dla ciebie, powiedział Eisenkraft. A jeśli nie możesz dokonać płatności z powodu katastrofy lub innych niecodziennych okoliczności, IRS może Cię odepchnąć.

Konkluzja: Jeśli spodziewasz się, że podatek dochodowy będzie wynosił co najmniej 1000 USD dla dochodów, które zarobisz w nadchodzącym roku - po potrąceniach, kredytach i potrąceniach u źródła - musisz co kwartał robić szacowane płatności.

Najlepiej zapłacić 100% tego, co należało w ubiegłym roku, po to, by być po bezpiecznej stronie, aby nie skończyć z karą niewypłacalności. Ekspert podatkowy może pomóc w poruszaniu się po trudnym świecie szacowanych podatków, jeśli szukasz wskazówek.

Twoja kolej: Jaki jest twój plan podatkowy na nadchodzący rok?

Sarah Kuta jest dziennikarką edukacyjną w Boulder w Kolorado, z zamiłowaniem do weekendowych negocjacji, renowacji mebli i dobrych okazji. Znajdź ją na Twitterze: @sarahkuta.