Zanim zaczniesz inwestować w ropę, przeczytaj ten artykuł na początku!

Wielu ambitnych inwestorów z uczelni zastanawiało się nad spekulacją na temat ropy naftowej. To towar na żądanie, wymieniany codziennie na giełdach na całym świecie i oferuje potencjał znaczących zwrotów.

Ale olej nie jest dla wszystkich. Przed pośpiechem, aby kupić kontrakt terminowy lub zadzwonić do swojego brokera o ceny spot, skorzystaj z poniższego poradnika dla początkujących, aby zainwestować w ropę naftową (w tym, który rodzaj inwestorów najlepiej nadaje się do tego celu, oraz jaka część twojego portfela olejowego powinna zawierać).

Początkujący Uwaga

Po pierwsze, należy stwierdzić: inwestowanie w ropę naftową może nie być najlepszym miejscem dla początkujących. Po pierwsze, ropa (jak wszystkie towary) podlega szybkim, codziennym wahaniom cen. Inwestor, który nigdy nie przeszedł przez wzloty i upadki rynku, może być wstrząśnięty, aby zalogować się na swoje konto maklerskie i zobaczyć, że ich zasoby ropy spadły o 50% w ciągu nocy. Wystarczy spojrzeć na to, co Syria zrobiła z cenami ropy.

Ropa naftowa jest również czymś, co można nazwać strategią inwestycyjną "hands-on". W przeciwieństwie do funduszu indeksowego (gdzie po prostu płacisz, podczas gdy komputery inwestują twoje pieniądze na całym rynku akcji), ropa zwykle wymaga podjęcia decyzji, kiedy kupować i sprzedawać. Jest to dobre dla pełnoetatowych inwestorów, którzy mają czas na monitorowanie swoich inwestycji przez cały dzień. Dla tych, którzy dopiero zaczynają, trudno będzie utrzymać wymagające inwestowanie w ożywcze oko. Szczerze mówiąc, badania sugerują, że niewielu ludzi może w ogóle to osiągnąć.

Wyjątkiem od tej zasady są olejowe ETFy, bardziej pasywna strategia omówiona w dalszej części tego artykułu.

Mała część Twojego portfela

Nawet dla doświadczonych inwestorów, ropa naftowa powinna zazwyczaj konsumować tylko niewielki procent całego portfela inwestycyjnego. Powodem jest znowu dywersyfikacja i nowoczesna teoria portfela. Nigdy nie należy inwestować całego portfela w jeden, niestabilny towar, który może się podwoić lub skrócić o połowę w ciągu nocy (jak często robią to towary).

Posiadanie 20 lub 30 procent portfela ropy naftowej byłoby rewelacyjne, gdyby ceny ropy wzrosły gwałtownie. To oczywiste - ale co się stanie, gdy nagle obalimy irański rząd, a tanią ropę zaleje rynek, powodując spadek cen ropy? Odpowiedź: zanurzenie zabiera 20 lub 30 procent twojego portfela. Nie sprytny.

Z drugiej strony, utrzymywanie niewielkiej części twojego portfela (powiedzmy, dwa lub pięć procent) w pozycjach ropy, abyś prosperował z dobrej strony, nie będąc zdruzgotany przez minus. Chodzi o znalezienie właściwej równowagi między ryzykiem a nagrodą. Ponownie, im bardziej jesteś początkujący, tym bardziej konserwatywny powinieneś być.

Strategie inwestowania w ropę naftową

Nie ma "jednej właściwej drogi" do inwestowania w ropę naftową. Możesz wybrać jedną lub więcej z poniższych strategii w oparciu o unikalne zasoby, mocne i słabe strony inwestora:

Bezpośrednie kupowanie zapasów ropy naftowej

Najprostszą strategią jest po prostu zakup udziałów w firmach produkujących ropę, takich jak ExxonMobil, ConocoPhillips, British Petroleum lub Chevron. Kiedy ich ceny akcji rosną lub spadają, możesz prosperować lub cierpieć wprost proporcjonalnie do liczby zakupionych udziałów.

Kupowanie w ETF olejowym

Bardziej zróżnicowane podejście, fundusze naftowe ETFs rozłożą Twój kapitał inwestycyjny na szeroki zestaw papierów naftowych (w tym kontrakty futures, omówione poniżej) bez nadmiernego inwestowania w jedną z nich. Fundusze ETF nafto- wy obejmują Fundusz Stanów Zjednoczonych ds. Ropy naftowej (USO), Fundusz ropy naftowej WTI (CRUD) i S & P Global Energy Index Fund (IXC). Oil ETFs stanowią długoterminową strategię zbliżoną do indeksu lub funduszu inwestycyjnego.

Inwestowanie w Oil Futures

Przeznaczony wyłącznie dla zaawansowanych inwestorów, kontrakty terminowe na ropę naftową uprawniają do kupna i sprzedaży opcji kupna lub sprzedaży ropy (i, miejmy nadzieję, zysk) w oparciu o prognozy dotyczące kierunku, w którym zmierza rynek. Kontrakty futures są często trudne do zrozumienia, jeśli nie jesteś zbyt dobrze zorientowany w ich języku umownym, a zatem nie są wskazane dla początkujących. Minimalne zakupy (na przykład 10 000 USD lub więcej) również uniemożliwiają zaangażowanie inwestorów w college'u.

Strategie te są wymienione w kolejności od najprostszych / najmniej ryzykownych do najtrudniejszych / najbardziej ryzykownych. Widzieć USA Today's artykuł, Inwestowanie w ropę bez zabrudzania rąk, aby uzyskać więcej informacji na temat ETF.

Szukaj bezstronnej porady bez prowizji

Na koniec, nie mogę wystarczająco podkreślić znaczenia uzyskania twoich porad dotyczących inwestycji w ropę naftową z bezstronnych źródeł. Bezstronny, mam na myśli kogoś, kto nie dostanie prowizji, sprzedając ci inwestycje w ropę naftową.

Konflikt interesów powinien być tutaj oczywisty: tylko najbardziej uczciwy i etyczny pośrednik powie Ci "nie sądzę, że powinieneś w to inwestować", kiedy będą gotowi zarabiać setki lub tysiące dolarów, mówiąc: tak.

Zamiast tego należy uzyskać porady od płatnych planistów finansowych / doradców inwestycyjnych, którzy nie mają bezpośredniego udziału w podejmowaniu ostatecznej decyzji. Bez zachęt finansowych, które spowalniają ich myślenie, doradcy ci prawdopodobnie zapewnią ci obiektywną ocenę, a nie tylko skoki sprzedaży, które pozwolą na sprawdzenie następnej kontroli prowizji.

Dolna linia

Prawidłowo wykonane, inwestowanie w olej może stać się opłacalne część (nacisk na słowo "część") twojej długoterminowej strategii inwestycyjnej. Będąc pojedynczym towarem, nie powinien sam w sobie stanowić dużej części portfela. Inwestując jednak w sposób odzwierciedlający profil inwestycyjny, ropa naftowa może wnieść solidny wkład w roczne zyski przez wiele lat.

Co myślisz o inwestowaniu w ropę?