Co to jest zarejestrowany doradca finansowy NAPFA?

Dziś wielu konsumentów stoi przed trudnym wyborem, jeśli chodzi o to, kto będzie zarządzał ich pieniędzmi.

Ten wybór jest trudniejszy z mnóstwem doradców finansowych. Niektóre z tych osób, udając doradców finansowych, dostarczają informacji o nadmiarze, a także o skoku sprzedaży produktu, który może nie być dla ciebie korzystny.

Ci "samolubni" doradcy, którzy są zainteresowani swoim własnym interesem, dlatego stworzyli NAPFA.

NAPFA, co oznacza National Association of Personal Financial Advisors, jest profesjonalnym stowarzyszeniem dla doradców finansowych. Założona w 1983 roku, NAPFA dążyła do tego pomagać konsumentom w poszukiwaniu bezkonfliktowej porady finansowej.

Czym jest Fiduciary?

Tacy doradcy honorowi służą w fiducjarnym dworze. "Co to jest powiernik?", Możesz zapytać. Powiernikiem jest osoba prawnie wyznaczona i upoważniona do przechowywania aktywów w zaufaniu dla innej osoby. Fiduciary zarządza majątkiem dla "korzyści" drugiej osoby, a nie dla własnego zysku (investopedia.com). Różni się to od zwykłego doradcy finansowego tym, że niektórzy doradcy nie zawsze inwestują na rzecz klienta. Większość doradców finansowych jest w pełni lub częściowo wypłacana przez komisje, co oznacza, że ​​mają motywację do promowania produktów, które maksymalizują ich dochody.

NAPFA szczyci się tym, że stowarzyszenie to szuka najlepszego interesu klienta. Mówiąc to, NAPFA przyjmuje tylko doradców, którzy spełniają najwyższe standardy organizacji. Te standardy to:

• Muszą spełniać rygorystyczne wymagania dotyczące wykształcenia i wykształcenia.
• Muszą być przede wszystkim zaangażowani jako holistyczni doradcy finansowi (a nie tylko doradcy inwestycyjni lub podatkowi).
• Muszą spełniać najbardziej rygorystyczne wymogi w zakresie kształcenia ustawicznego w branży.
• Muszą poddać się zewnętrznemu przeglądowi zawodowemu, aby upewnić się, że nie występują w nim kon fl ikty interesów, które przynoszą prowizje.
• Muszą przedłożyć plan finansowy do oceny przez partnerów, zanim zostaną dopuszczeni.

Definicja tylko planisty finansowego

To właśnie te wysokie standardy, których przestrzegają zarejestrowani Doradcy Finansowi NAPFA, sprawiają, że ludzie zwracają uwagę.

Co dokładnie określa, że ​​planista finansowy jest tylko opłatą?

Ci zarejestrowani doradcy nie sprzedają żadnego produktu na prowizji, a zatem nie mają żadnego zewnętrznego konfliktu interesów. Są rekompensowane bezpośrednio od klientów. Doradcy NAPFA mają jeden wspólny cel, aby dbać o swoich klientów najlepiej finansowo.

Jedną z rzeczy, które zauważyłem w przypadku doradców NAPFA, jest to, że są bardzo dumni ze swojej organizacji i traktują ją bardzo poważnie. Inny bloger i zawodowiec CFP®, Roger Wohlner, jest bardzo aktywny w społeczności NAPFA. Poprosiłem go, aby podzielił się, dlaczego członkostwo w NAPFA jest dla niego tak ważne. Oto, co miał do powiedzenia:

NAPFA jest organizacją współpracujących z nią doradców, którzy są jednolicie zobowiązani do robienia tego, co jest najlepsze dla naszych klientów i każdy z nas oświadcza to poprzez podpisanie przysięgi powierniczej, którą potwierdzamy raz w roku.

Co więcej, organizacja składa się z bardzo zróżnicowanej grupy doradców, którzy dysponują ogromną wiedzą i doświadczeniem, które chętnie podzielą się z innymi członkami. Jeśli mam pytanie dotyczące problemu klienta, często zamieszczam to pytanie na forum dyskusyjnym NAPFA i zawsze otrzymam wiele przydatnych odpowiedzi. W innych przypadkach skontaktuję się bezpośrednio z innym członkiem i zawsze uważam, że są oni hojni swoim czasem i wiedzą.

Krótko mówiąc, stwierdzam, że moje członkostwo w NAPFA pozwala mi wykorzystywać wiedzę moich kolegów, aby przynosić korzyści klientom. Ta dodatkowa baza wiedzy jest szczególnie ważna dla tych z nas, którzy są praktykami solowymi.

Więcej informacji o Rogerze można znaleźć na jego blogu Wohlner Financial lub jego firmie Asset Strategy Consultants.

Jak znaleźć doradcę NAPFA

Jeśli jesteś zainteresowany zatrudnieniem doradcy NAPFA, najlepszą rzeczą do zrobienia jest najpierw odwiedzić ich główną stronę. NAPFA.org. Stamtąd zobaczysz punkt Znajdź doradcę na stronie głównej (patrz wyżej). Możesz wyszukiwać według adresu, kodu pocztowego lub nazwy, a po wybraniu "szukaj" będziesz mieć listę najbliższych zarejestrowanych doradców NAPFA w Twojej okolicy.

Zasoby NAPFA

Na stronie internetowej NAPFA, http://www.napfa.org, mają wiele pomocnych linków i zasobów. Mogą pomóc Ci znaleźć doradcę kwalifikowanego NAPFA w Twojej okolicy. Mają także pomocne materiały edukacyjne, które pomogą Ci wybrać doradcę finansowego, który jest odpowiedni dla Ciebie. NAPFA prowadzi webinaria edukacyjne od wykwalifikowanych doradców na wiele różnych tematów.

NAPFA organizuje także konferencje edukacyjne. Te konferencje mają zajęcia dla doradców, którzy chcą dołączyć do NAPFA, a także zajęcia dla doradców, którzy chcą udoskonalić swoje umiejętności.

Za pośrednictwem NAPFA i magazynu Personal Finance firmy Kiplinger strona internetowa organizuje bezpłatne porady finansowe kilka razy w roku. Możesz sprawdzić nadchodzące terminy lub obejrzeć czat wideo na żywo za pośrednictwem swojej strony internetowej, a także strony NAPFA i Kiplingera na Facebooku.