Dlaczego nie powinieneś podążać za trendem, kiedy inwestujesz

Nie tak dawno temu wszyscy byli bardzo podekscytowani inwestycjami na rynkach wschodzących. Widzieliśmy jednak spadek w wielu gospodarkach wschodzących, zwłaszcza że nie radziły sobie one dobrze w trakcie kryzysu finansowego od 2008 roku. To samo stało się ze złotem. "Nie możesz pójść źle kupując złoto" - powiedzieli komentatorzy finansowi, ale oczywiście to tylko kwestia czasu.

Podobny wzrost wartości i gwałtowny spadek odnotowano w przypadku cen nieruchomości. To dobry przykład na to, że ogromny wzrost cen jest niemożliwy do utrzymania - w pewnym momencie bańka pęknie.

Chodzi o to, aby kupić niskie i sprzedać wysokie, abyś mógł zarobić na swojej inwestycji - to oczywiście łatwiej powiedzieć niż zrobić. Jednak wiele osób kupuje zbyt późno, zanim ceny zaczną spadać.

Kiedy należy kupić aktywa?

Kluczowe jest przewidywanie, który składnik aktywów będzie wykazywał wzrost wartości i zakup, podczas gdy cena jest niska. Czasami najlepszy czas na zakup jest po spadku cen danego składnika aktywów. Najwięksi inwestorzy grają długą grę - zdają sobie sprawę, że aktywa mogą nie przynieść natychmiastowych zysków, ale trzymają się tego i czekają, aż zyska na wartości. Analiza różnych zasobów jest trudna, a specjaliści używają wyspecjalizowanego oprogramowania, takiego jak oprogramowanie Sungard.com/APT.

Dla każdego, kto przez dziesięciolecia obserwował ceny aktywów, nie będzie zaskoczeniem, że te rzeczy mają często charakter cykliczny. Do czasu, gdy zasób reklamowany był jako "następna wielka rzecz", często jest za późno na naprawdę spieniężenie.

Spojrzenie na ceny aktywów na przestrzeni dziesięcioleci

Aby pokazać dowody na ciągle zmieniającą się wartość różnych aktywów, pomaga spojrzeć na przeszłe wyniki. Kliknij tutaj, aby zobaczyć, co profesjonaliści używają do zarządzania ryzykiem w swoich portfelach inwestycyjnych. Możemy zbadać względne wyniki aktywów w następujących grupach przez dziesięciolecia:

• Surowce
• Złoto
• O stałym dochodzie
• Inflacja
• własność
• Dyby

Od 1970 do 2010 r. Rzućmy okiem na te aktywa w kolejności ich osiągnięć, od najbardziej udanych do najmniej udanych. Procent oznacza ogólne wahania cen w ciągu danej dekady. Dane zostały dostarczone przez Thompson Reuters, S & P i Bank Rezerw Federalnych w St. Louis.

1970–1980

Największym sukcesem pod względem wzrostu wartości w latach 70. było złoto (1,355%), następnie towary (171%), nieruchomości (124%), inflacja (104%) i dochody stałe (69%). Akcje znalazły się u dołu wykresu z uznaniem 63%. W sumie była to całkiem dobra dekada dla inwestorów bez negatywnych rezultatów.

1980–1990

Przenosząc się na lata osiemdziesiąte, akcje okazały się nagle najlepszą inwestycją z wahaniami cen wynoszącymi 344%. Następnie dochody stałe (209%), nieruchomości (76%), inflacja (64%) i towary (-18%). Na samym dole dekady znajduje się złoto z wahaniami cen wynoszącymi -22%. W ciągu dekady złoto przeszło od najlepszego do najgorszego aktywa inwestycyjnego, kończąc lata osiemdziesiąte z ogólną ujemną fluktuacją cen.

1990–2000

W tej dekadzie akcje nadal plasują się na listach przebojów na poziomie 379%, a następnie stały dochód (104%), inflacja (34%), majątek (30%) i towary (-11%). Złoto jest po raz kolejny najgorszym osiągnięciem dekady przy fluktuacji cenowej wynoszącej -27%.

2000–2010

Przenosząc się do następnego tysiąclecia, złoto powróciło na szczyt z 275%. Kolejne towary (136%), stałe dochody (57%), nieruchomości (38%) i inflacja (28%). Udziały spadły z najwyższego poziomu aktywów ostatniej dekady do najniższego poziomu z wahaniem cen wynoszącym -18% w latach 2000-2010.

Pamiętaj, że nawet jeśli cena aktywów rośnie stabilnie przez kilka lat, może nadal deprecjonować szybko z bardzo małym ostrzeżeniem. Nie jest łatwym zadaniem przewidywanie przyszłych wyników aktywów, co jest doskonałym powodem do dywersyfikacji inwestycji. Nie podążaj za najnowszymi trendami inwestycyjnymi, zamiast tego staraj się kupować taniej i sprzedawać wysoko, aby jak najlepiej wykorzystać swój kapitał inwestycyjny.

Co sądzisz o śledzeniu najnowszych trendów inwestycyjnych?