Jak założyć klub inwestycyjny (i inne alternatywy)

Kiedy byłem na studiach, chciałem założyć klub inwestycyjny. Szukałem grupy ludzi, aby ją założyć, więc szukałem dobrego poradnika "jak założyć klub inwestycyjny".

Kłopot w tym, że jedyną, którą znalazłem, jest książka - Zaczynając i prowadząc zyskowny klub inwestycyjny. Chociaż ta książka jest świetna (z ponad 200 stron doskonałych przykładów "krok po kroku"), dla wielu inwestorów, którzy już dobrze rozumieją giełdę, nie jest to konieczne.

Tak więc chciałem zgromadzić ten zasób na wypadek, gdybyś chciał założyć własny klub inwestycyjny. Oto przewodnik krok po kroku, jak założyć klub inwestycyjny.

Ponadto, wraz z rozwojem różnych firm FinTech i niższymi kosztami inwestowania, posiadanie klubu inwestycyjnego może już nie mieć sensu. Poniżej przedstawiamy kilka alternatyw.

Korzyści z klubu inwestycyjnego

Istnieje kilka powodów, dla których warto założyć klub inwestycyjny. Największa jest społeczność i edukacja. W klubie inwestycyjnym współpracujesz z innymi, aby zidentyfikować pomysły inwestycyjne i prawdopodobnie dowiesz się czegoś.

Różne kluby mają różne zasady, ale wspólnym tematem jest to, że każdy członek identyfikuje inwestycje, a następnie dzieli się swoimi przemyśleniami z grupą w celu krytyki.

Innym powodem, dla którego ludzie zaczęli zakładać kluby inwestycyjne, było oszczędzanie na kosztach, takich jak prowizje. Załóżmy, że masz 20 członków w swoim klubie. Jeśli zamierzasz kupić to zapasy indywidualnie, może to łatwo kosztować każdego członka 10 $ w prowizji. Zatem każda transakcja kosztowałaby łącznie 200 USD. Jeśli jednak połączyłeś swoje pieniądze jako klub i umieścisz jedną transakcję, to byłoby to tylko 10 $ - oszczędzając 190 USD za każdą transakcję. To wielka sprawa - ponieważ wydatki związane są z największymi przyczynami, dla których inwestycje są nieskuteczne.

1. Znajdź i zorganizuj potencjalnych członków

Pierwszą rzeczą, którą musisz zrobić, to znaleźć i zorganizować potencjalnych członków. To najtrudniejszy krok, ponieważ założeniem klubu inwestycyjnego jest to, że musisz wnosić pieniądze i czas do puli, która jest dzielona przez grupę ludzi.

Największą rzeczą, którą chcesz znaleźć są ludzie, którzy będą chcieli przyczynić się do sukcesu klubu, a nie freeloader. Ze wszystkiego, co przeczytałem, idealna wielkość grupy to 5-20 osób.

Pamiętaj, jeśli masz zbyt mało członków, aby zdobyć wystarczającą ilość kapitału, wszyscy będą musieli wnieść więcej pieniędzy. Jeśli masz zbyt wielu członków, może być bardzo trudno zarządzać i mieć skuteczne spotkanie. Albo, co gorsza, nie zgadzasz się i masz bardzo rozdrobniony portfel.

Niektóre kluby mają nawet opłatę inicjacyjną, która jest znacznie wyższa niż miesięczna składka, powiedzmy 1000 $ do rozpoczęcia, a następnie 50 $ miesięcznie. Powodem jest pozyskiwanie członków, którzy są zaangażowani w pomoc, a dzięki wysokiej opłacie wstępnej eliminujesz potencjalne mokasyny.

Po zidentyfikowaniu potencjalnych członków, zadaj sobie następujące pytania:

• Czy ufasz im swoimi pieniędzmi?
• Czy ufasz, że zapłacą na czas?
• Czy wykonają własne badania?
• Czy przyczynią się do rozmów?
• Czy jest niezorganizowany i nie prowadzi rejestrów?
• Ma problemy z uruchomieniem spustu - albo kupić, albo sprzedać?

Chociaż żadna z tych osób nie może być pośrednikiem, powinieneś zadać sobie pytanie i potwierdzić.

2. Skonfiguruj strukturę organizacyjną

Po znalezieniu potencjalnych członków musisz skonfigurować strukturę organizacyjną swojego klubu inwestycyjnego. Im mniejszy klub, tym bardziej nieformalna może być struktura. Niezależnie jednak od tego, ilu członków posiadasz, jeśli chodzi o radzenie sobie z pieniędzmi, posiadanie predefiniowanej struktury jest zawsze najlepsze.

Aby uzyskać podstawowe informacje, powinieneś uzgodnić następujące kwestie:

• Dyrektorzy klubów: Prezydent, wiceprezes, skarbnik, zastępca skarbnika i sekretarz. Po raz kolejny, ponieważ masz do czynienia z pieniędzmi, zawsze dobrze jest mieć dwie osoby, które się nimi opiekują. Wraz ze stanowiskami decyduj, w jaki sposób są wybierani i jak długo pozostają na stanowisku. Wiele klubów trwa rok, ale niektóre trwają dłużej. Zdecyduj także, co robi każda osoba. Kto właściwie umieszcza fizyczny handel? Kto kieruje aspektem edukacyjnym? Kto robi podatki? Są to wszystkie elementy logistyczne, które należy wziąć pod uwagę na wczesnym etapie.
• Czas i miejsce: Zdecyduj, czas i miejsce na spotkanie. Im mniejszy klub, tym łatwiej spotkać się w domu. Wiele klubów spotyka się co miesiąc, niektóre częściej, a niektóre rzadziej. Na przykład jeden z najbardziej znanych klubów inwestycyjnych, Beardstown Ladies, spotyka się i inwestuje co miesiąc.
• Zasady klubu:Powinieneś także ustawić podstawowe zasady dla klubu. Na przykład, powinieneś mieć zdefiniowane na pół zasady kupowania i sprzedawania, jak radzić sobie z wypłatami i wypłatami, jak wypłacić członka, jeśli go rzucisz, jak dodać członka, który chce się przyłączyć, jak zakończyć klub. Pamiętaj, że wszystko się dzieje, zmienia się życie. Musisz to wcześnie zaplanować, aby klub mógł kontynuować płynną żeglugę, kiedy to nastąpi.
• Ewidencjonowanie:Każdy członek zawsze będzie chciał wiedzieć, jaki jest ich udział w kapitale, dlatego ważne jest, aby zachować dokładne zapisy przez cały czas. Zdecyduj, jak to zrobisz i jak przekażesz je członkom klubu. Najprostszym sposobem na to jest udostępnienie arkusza kalkulacyjnego Google ze składkami wszystkich użytkowników. Możesz nawet udostępnić to grupie.

3. Skonfiguruj strukturę prawną

Następnie musisz skonfigurować strukturę prawną swojego klubu. Są na to dwa główne powody:

1. Idealnie, małe kwoty inwestycji, które wpłacisz, rozwiną się w wielki stos pieniędzy
2. Nie możesz otworzyć rachunku maklerskiego jako klubu bez struktury prawnej

Najbardziej rozpowszechnioną strukturą prawną dla klubu inwestycyjnego jest partnerstwo. W takim przypadku potrzebujesz umowy partnerskiej i umów operacyjnych. Istnieje wiele tanich opcji online, które mogą zrobić to za Ciebie, takich jak RocketLawyer lub Nolo, ale możesz także rozważyć najpierw uzyskanie profesjonalnej pomocy w konfiguracji. Poświęcenie niewielkiej części prawnikowi na przygotowanie niektórych dokumentów może znacznie ułatwić sprawę w przyszłości. Zapoznaj się z naszym pełnym przewodnikiem dotyczącym tworzenia LLC do inwestowania.

Będziesz także musiał zarejestrować swój klub, aby otrzymać numer EIN (Employer Identification Number) z IRS. To jest rzeczywiście najłatwiejszy krok i możesz szybko zrobić to tutaj: Jak ubiegać się o numer EIN.

Po zdefiniowaniu struktury prawnej musisz założyć konto w domu maklerskim. Wiele domów maklerskich z pełnym zakresem usług oferuje konta dla klubów inwestycyjnych, ale zazwyczaj pobierają wyższe opłaty za handel. Jestem fanem TD Ameritrade i oferują konta i pomagają klubom inwestycyjnym. Bez względu na to, gdzie otworzysz konto, będziesz musiał dostarczyć kopie swoich umów prawnych i numeru EIN.

W zależności od firmy, mogą oni być gotowi pomóc w rozpoczęciu inwestycji, a nawet przyjść na spotkanie klubu, aby zapewnić podstawowe informacje i edukację. Nigdy nie boli zapytać, nawet przy pośrednictwie rabatowym, takim jak TD Ameritrade.

4. Zbuduj wspólną agendę

Teraz, gdy wszystkie struktury prawne obowiązują w twoim klubie, musisz zbudować wspólny program każdego spotkania. Tu właśnie dzieje się magia!

Zazwyczaj na każdym spotkaniu chcesz przejrzeć swoje dane finansowe i skuteczność. Większe kluby czasami robią to tylko z dyrektorami, a następnie wysyłają e-maile do członków. Zazwyczaj dokonują również przeglądu pozycji inwestycyjnych, aby zidentyfikować i rozwiązać słabe wyniki inwestycji.

Po omówieniu spraw prawnych każdy klub robi różne rzeczy, ale masz kilka wspólnych celów:

• Omów / decyduj, jak inwestować
• Edukacja i / lub prezentacje
• Badania i dyskusje

Wiele klubów będzie miało "zadanie domowe" lub przekaże badania swoim członkom do ukończenia. Zazwyczaj klub identyfikuje docelowy sektor lub rodzaj inwestycji, a następnie deleguje firmy do badań. Na następnym spotkaniu klub przegrupuje się i omówi ich ustalenia.

Po zakończeniu prezentacji i badań klub musi zdecydować, w jaki sposób zainwestować. Mamy nadzieję, że ustalone wcześniej zasady pomocy w tym procesie (np. 2/3 głosów lub coś podobnego).

Wreszcie, nie zapominaj o dziele edukacyjnym. Chociaż nie musisz robić tego na każdym spotkaniu, świetnym pomysłem jest, aby prezenterowie kształcili członków na różne tematy. Wiele klubów zaprasza nawet prelegentów do dzielenia się historiami i informacjami z klubem. To świetny sposób na wymieszanie (aby nie było nudne), jednocześnie będąc pomocnym i edukacyjnym.

5. Miej trochę zabawy

Wreszcie musisz się zabawić! Jeśli nie, członkowie mogą się nudzić łatwo. Zaczyna się od wybrania fajnej nazwy, a może nawet zabawnych tytułów reżyserskich.

Powinieneś także pomyśleć o jedzeniu lub przekąskach na swoje spotkania. Jeśli spotykasz się w czyimś domu, to czy gotujesz za każdym razem? Co ze spotkaniem w restauracji co tydzień? Cokolwiek wybierzesz, upewnij się, że karmisz swoich członków!

Wreszcie, możesz nawet wykorzystać część swoich zysków, aby wyruszyć na ciekawe wycieczki. Słyszałem o niektórych grupach, które angażują się w wakacje z zarobkami z inwestycji - wyjazdy na Hawaje lub inne ciekawe miejsca. Choć nie jest powszechny, z pewnością miesza wszystko i sprawia, że ​​jest to zabawne.

Alternatywy dla klubów inwestujących

Dzisiaj technologia uczyniła wolny handel. Rozmawialiśmy już o darmowych aplikacjach do inwestowania. W związku z tym, jeśli obniżenie kosztów było jednym z twoich głównych problemów związanych z założeniem klubu inwestycyjnego, możesz przyjrzeć się korzystaniu z usługi takiej jak M1 Finanse. M1 Finance pozwala bezpłatnie budować portfel akcji i prowizji funduszy inwestycyjnych. To ogromna inwestycja w kluby.

Teraz możesz nadal mieć "klub", który omawia pomysły na inwestycje, ale każdy członek może mieć własne konto i handlować nim za darmo. Pozwala to zaoszczędzić na kosztach tworzenia LLC, a także pozwala uniknąć problemów związanych ze zgodnością. Możesz wtedy po prostu prowadzić dyskusje inwestycyjne, a każdy członek idzie i wykonuje to sam.

Sprawdź tutaj M1 Finance i przekonaj się, że może to być świetna alternatywa dla rachunku inwestycyjnego.

Jakie są twoje przemyślenia, jak założyć klub inwestycyjny? Czy to jest coś, co rozważałeś?