Jak zainwestować w fundusz hedgingowy

Fundusze hedgingowe są nadal tajemnicą dla większości głównych inwestorów ulicznych. Podkreślane są te inwestycje, które milionerzy i miliarderzy wykorzystują, aby zarobić jeszcze więcej pieniędzy. Ale prawdą jest, że są bardziej jak fundusze inwestycyjne, które są wyjątkowo wyspecjalizowane i podążają za konkretnym menedżerem. Są jednak nadal bardzo popularne - ponad 2 tryliony dolarów jest obliczane na inwestycje w fundusze hedgingowe (co stanowi jedynie 10% kwoty zainwestowanej w fundusze inwestycyjne).

Niezależnie od tego, chcesz wiedzieć, na czym polegają te inwestycje.

Co to jest fundusz hedgingowy

Fundusze hedgingowe to po prostu fundusze inwestycyjne, które są zgodne ze strategią bronioną przez ich menedżerów. Wiele funduszy stara się wykorzystać zarówno krótkoterminowe, jak i długoterminowe zyski - inwestując we wszystko, od prywatnych firm rozpoczynających działalność, po zajmowanie krótkich pozycji w spółkach giełdowych. Wiele funduszy hedgingowych wykorzystuje również dźwignię finansową, aby spróbować zwiększyć zwroty.

Fundusze hedgingowe pierwotnie otrzymały swoją nazwę, ponieważ stanowiły zabezpieczenie dla ogólnego rynku akcji. Jednak z czasem pojawiła się coraz większa korelacja między funduszami hedgingowymi a rynkiem akcji, ponieważ fundusze hedgingowe zainwestowały więcej w rynek akcji.

Jak zainwestować w fundusz hedgingowy

Jeśli chcesz zainwestować w fundusz hedgingowy, musisz być akredytowanym inwestorem - co oznacza, że ​​masz ponad milion aktywów lub zarabiasz ponad 200 000 $ rocznie. Jednak prawdą jest, że prawdopodobnie trzeba mieć znacznie więcej niż 1 milion USD, aby zainwestować w fundusz hedgingowy, zwłaszcza jeśli chcesz być odpowiednio zróżnicowany. Typowy fundusz hedgingowy wymaga zainwestowania co najmniej 100 000 USD, ale wiele z nich wymaga minimum 250 000 USD, a nawet 1 milion USD.

Jeśli chcesz zainwestować w fundusz hedgingowy, zazwyczaj musisz skontaktować się z towarzystwem funduszy hedgingowych i porozmawiać z firmą. Jednak profesjonalni zarządcy majątku (zwłaszcza specjaliści od osób o wysokich dochodach) mogą również pomóc w inwestowaniu w fundusze hedgingowe.

Ostrzeżenia o inwestowaniu w fundusze hedgingowe

Fundusze hedgingowe nie są dostarczane bez poważnego ryzyka. Oprócz ryzyka inwestycyjnego związanego z inwestowaniem w fundusze o krótkiej sprzedaży i wykorzystaniu dźwigni finansowej, fundusze hedgingowe zazwyczaj mają dwie zasady, które mogą być naprawdę szkodliwe dla inwestorów.

Po pierwsze pobierają niewiarygodnie wysokie opłaty. Wiele funduszy hedgingowych stosuje politykę cenową 2/20, co oznacza 2% rocznych opłat za zarządzanie i 20% zysków po osiągnięciu określonego celu. Może to poważnie wpłynąć na zyski, jakie możesz mieć.

Po drugie, zwykle mają okresy blokady, co oznacza, że ​​nie możesz wycofać swoich pieniędzy w dowolnym momencie. Wiele funduszy hedgingowych zwykle ma okres wycofywania raz w roku, co sprawia, że ​​są to inwestycje niepłynne. Powód, dla którego fundusze hedgingowe blokują fundusze, ponieważ wiele funduszy hedgingowych inwestuje w spółki typu start-up lub inne niepłynne inwestycje. Inwestycje te wymagają czasu, aby wygenerować znaczący zwrot, więc wypłaty mogą być bardzo szkodliwe dla funduszu jako całości.

Co myślisz o inwestowaniu w fundusze hedgingowe?