Jak śledzić swoje portfolio, inwestycje i życie finansowe

W zeszłym tygodniu zapytałem cię, jak śledzisz swoje portfolio. Jest tak wiele opcji, od prostych do ekstremalnych, że uważam, że byłoby interesujące usłyszeć, jak prawdziwi czytelnicy śledzą wyniki swoich inwestycji. Nie stawiam żadnych zastrzeżeń, a nawet odrzuciłem kilka sugestii. Wyniki okazały się bardzo interesujące. Wygląda na to, że większość czytelników wciąż NIE korzysta z oprogramowania do finansów osobistych ani aplikacji internetowych. Zamiast tego wybierają śledzenie swoich portfeli ręcznie za pomocą programu Excel.

Oto podział tego, co wszyscy powiedzieli:

Old School By Hand

Przewyższać: Excel lub podobny arkusz kalkulacyjny, taki jak Google Docs, był najpopularniejszym wyborem czytelników od 2 do 1. Byłem bardzo zaskoczony tym, ponieważ sądziłem, że więcej osób przejdzie na oprogramowanie lub aplikacje. Dlaczego ludzie wybierają program Excel? Wiele osób napisało takie rzeczy jak "Aktualizuję rzeczy tylko raz w miesiącu, więc jest to szybkie i łatwe" lub "Jestem bardzo zaawansowany technologicznie", a na koniec: "Preferuję program Excel, ponieważ mogę go dostosować, ale chcę".

Systemy archiwizacji:Innym rozwiązaniem było przechowywanie wszystkiego na papierze, ale używaj systemu takiego jak HomeFile, aby mieć pewność, że wszystko jest uporządkowane i łatwe do znalezienia. Korzystam z systemu HomeFile i bardzo go polecam.

Mam nadzieję, że niektórzy z tych osób wypróbują darmową aplikację, taką jak Mięta lub Kapitał Osobisty. Jest tak wiele świetnych narzędzi, które mogą sprawić, że proces ten będzie prosty i bezbolesny, więc uwolnij się od swoich starych sposobów!

Korzystanie z głównego brokera

Strona internetowa brokera / banku: Kolejna grupa osób polegała wyłącznie na swoich stronach bankowych lub brokerskich. Niektóre strony internetowe banków mają kilka świetnych systemów do obsługi innych kont. Na przykład jeden czytelnik podzielił się tym, jak mógł zaimportować wszystko do TD Ameritrade. Wiele osób korzysta ze stron internetowych brokerów dzięki narzędziom, które oferują ich brokerzy. Vanguard był wspominany kilkakrotnie, szczególnie ze względu na narzędzie Portfolio Tracking Tool i możliwość obsługi innych kont w jednym miejscu.

Darmowe usługi online

Wieśniak! Finanse: Dwóch czytelników wykorzystało Yahoo! Portfele finansowe prawie wyłącznie lub w połączeniu z Excelem. Jeden wspomniał, że świetnie nadaje się do sprawdzania codziennych pozycji, ponieważ aktualizuje się natychmiast. Jednak Yahoo! Portfele finansowe mogą być trudne do śledzenia transakcji i innych transakcji, więc obie wykorzystywały je głównie do monitorowania pozycji.

Rozwiązanie, którego używam

Najlepsze z pozostałych. Tylko jeden inny czytelnik oprócz mnie używa Quickena, chociaż być może przekonałem innego czytelnika do jego użycia. Uwielbiam Quicken, ponieważ integruje wszystko w jednym miejscu. Czytelnik, który go używał, wspomniał o łatwym dostępie i drukowaniu raportów, które również uwielbiam w czasie podatkowym. Inny użytkownik użył Mint i polubił sposób, w jaki natychmiast aktualizuje wszystko w chmurze. A bezpłatna cena też nie zaszkodzi.

Czy czytelnicy, czy te sugestie lub zastosowania sprawią, że rozważysz inny sposób śledzenia swojego portfela? Czy jesteś zadowolony ze swojej metody, czy szukasz czegoś łatwiejszego?