Pojęcie zaufanie rodzinne- znana również jako odwołalne żywe zaufanie - nie jest dobrze rozumiana przez wielu ludzi. Różnice między zaufaniem a prostymi będą na przykład często mylone.
O ile bardziej czasochłonne - a zatem droższe - jest przygotowanie zaufania rodzinnego niż woli, dla wielu osób istnieją znaczące zalety zaufania. Mam wielu klientów, którzy czują, że "musicie skonfigurować zaufanie". Myślę, że wielu chce uniknąć spadków za wszelką cenę. Proszę pamiętać, że testament NIE jest czteroliterowym słowem.
Nie chcę zniechęcać cię do założenia trustu rodzinnego, ale nie jest to wymagane w każdej sytuacji.
W jaki sposób Family Trust Functions
Zaufanie rodzinne jest prawnie wiążącym dokumentem, który obejmuje majątek jednostki podczas jego życia i określa warunki rozproszenia tych aktywów po śmierci lub niezdolności do pracy. Osoba ustanawiająca zaufanie - ogólnie określana jako udzielająca koncesji - przekazuje wszystkie swoje aktywa, tak aby samo zaufanie było jego właścicielem, a nie osobą.
W kategoriach praktycznych rozróżnienie ma charakter techniczny; koncesjodawca nadal będzie mieć pełną kontrolę nad wszystkimi swoimi zasobami i z nich korzysta.
Powiernik - osoba (osoby), która będzie wypełniać warunki - jest powoływany w chwili formowania trustu, ale nie pełni żadnej roli, dopóki nie zostanie zmarły lub ubezwłasnowolniony. Powiernikiem może być członek rodziny, bliski przyjaciel rodziny, a nawet instytucja finansowa (bank pomysłów dla firmy brokerskiej).
Kazałem klientom wybrać wszystko, co powyżej, aby być ich głównym powiernikiem lub powiernikiem będącym następcą. Należy pamiętać, że wybór instytucji finansowej jako powiernika będzie najbardziej kosztowny. Koszt może być uzasadniony, ponieważ instytucje te specjalizują się w tych sprawach, w których przyjaciel rodziny może być obciążony wszelkimi obowiązkami, które przynosi zaufanie.
Warunki zaufania - a także dokładne zasoby - można zmienić w dowolnym momencie. Na przykład, jeśli zakupiono nowy samochód, można go dodać do trustu. Dotyczy to wszystkich istotnych zakupów i sprzedaży dóbr materialnych (domów, pojazdów itp.) Oraz wartości niematerialnych i prawnych (papiery wartościowe i inne inwestycje finansowe). Podobnie, tożsamość powiernika (zaufanych) i beneficjentów może być zmieniona przez podmiot udzielający koncesji w dowolnym momencie.
Można również zmienić sposób, w jaki zasoby są rozproszone. Na przykład możesz ustawić zaufanie rodzinne, aby rozproszyć majątek w różnym wieku twojego ocalałego dziecka. Może uzyskać 1/3 dochodu w wieku 45 lat. Druga 1/3 w wieku 55 lat. Ostateczna wypłata w wieku 65 lat. To tylko jeden z przykładów tysięcy możliwości ustalenia zaufania rodzinnego.
Aby upewnić się, że obejmuję moje bazy, sięgnąłem do przyjaciela i kolegi Adama Lawlera z Adam B. Law Firm, LLC. Oto, co musiał dodać:
W moim świecie "zaufanie rodzinne" zwykle odnosi się do wspólnego, odnawialnego zaufania do lokalu (myśl męża i żony) jako darczyńców (osiedleńców), powierników i beneficjentów (powiernika i beneficjenta w czasie trwania życia). Gdy tylko jedna osoba jest zaangażowana, zwykle nazywa się ją żywym zaufaniem, odwołalnym zaufaniem, zaufaniem, itp.
FYI - początkowy powiernik prawie zawsze (99,99%) jest koncesjonariuszem / zamawiającym tego trustu. Zawodowe powiernictwo zwykle pojawia się tylko po śmierci, a jeśli nie ma kompetentnego dzieciaka, wujka itp.
Korzyści z zaufania rodzinnego
Wśród licznych zalet zaufania rodzinnego są:
- Unikanie procesu spadkowego. Jeśli koncesjodawca umrze, osiedle może uniknąć sądu spadkowego, co stanowi znaczną korzyść w stosunku do zwykłej woli, gdy spadkobierstwo jest powszechne w odniesieniu do aktywów nie wymienionych konkretnie.
- Unikanie prawnych wyzwań związanych z rozproszeniem aktywów. Zaufanie rodzinne jest zasadniczo szczelne prawnie, co stanowi kolejną potencjalną przewagę nad prostą wolą.
- Ograniczenie narażenia na podatki od nieruchomościw ramach właściwego procesu planowania osiedla.
- Prostota i elastyczność. Zaufanie rodzinne to względnie łatwy dokument, który należy przygotować i wyjaśnić, zwłaszcza dzięki pomocy prawnika ds. Planowania nieruchomości. Przeniesienie własności aktywów na trust jest łatwym zadaniem. Możliwość zmiany i dostosowania warunków w dowolnym momencie sprawia, że jest to bardzo wszechstronny pojazd.
- Kontrola. Warunki zaufania określają dokładnie, co zostanie zrobione z twoimi aktywami w przypadku, gdy jesteś niezdolny do pracy lub nie żyjesz. Powiernik musi wypełniać twoje instrukcje do listu, odpowiadać na pozwy cywilne i być może oskarżony w sprawach karnych.
The Bottom Line - Co to jest rodzina zaufania
Zaufanie rodzinne jest względnie prostym i niedrogim, ale potencjalnie potężnym narzędziem prawnym, z wieloma korzyściami dla szerokiego pokroju jednostek. Zaufanie rodzinne zasadniczo zapewnia, że twoje aktywa zostaną przydzielone zgodnie z twoimi potrzebami, jeśli coś ci się stanie i upewni się, że wyznaczeni przez ciebie beneficjenci będą mieli dostęp do swojego dziedzictwa - w sposób zamierzony - szybko i całkowicie. Sam spokój umysłu może być wystarczający, aby zalecić ten proces.
Zatrudniłem miejscowego adwokata do sporządzenia naszej woli i testamentowego zaufania, ale są to opcje online, które są tańsze. Jednym z przykładów jest Rocket Lawyer. Jeśli jeszcze nie skonfigurowałeś testamentu lub jesteś zainteresowany DARMOWE Living Trust
, spróbuj.
Dodać Komentarz